12月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で15万円、妻の口座で15万円NISAで買い付けています
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円の計4万3千円を毎月買い付けています。
下記画像が夫婦それぞれのNISAとiDeCoの買い付けた銘柄です。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
私の口座では毎月10万円NISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。加えて成長投資枠で5万円分買い付けました。
iDeCoではeMAXISSlimがないので楽天S＆P500を買い付けています。
次に妻の口座の買付です。
夫婦でNISAとiDeCo合計でS&P500が約22万、オルカンを約12万買い付けました。
今年も充分すぎるパフォーマンスの2大ファンドでした。今後も変わらず運用を続けます。
前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
11月末時点の運用状況です。
上の画像が11月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座分の合計になります。
保有銘柄は120万円の評価益でした。
私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
旧つみたてNISA時代に買い付けていた全世界株式は現在買い増していません。
一番運用期間が長いのが旧つみたてNISA分で4年7ヶ月になります。
11月はS&P500指数はほぼプラマイゼロでしたがドルが上がったので保有ファンドの価格は上昇しました。
妻は株式も少しだけ保有しています。
買い物した額の3％キャッシュバックされる株主優待カードが使えるイオンを妻は活用しています。9年保有しているので含み益は＋200％を超えました。イオン以外の株式も優待目的ですが運用期間は短いです。
また私と同様、過去買い付けた特定口座でeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
あと「金」も毎月5000円だけ積み立てていますが好調です。
iDeCoは私がS&P500、妻がオルカンを運用しています。
iDeCoは運用期間が長いので老後が楽しみです。
次に昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学費用の捻出のため10年は運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。5年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
配当目的で購入した日産ですが現在は無配です。
11月は株式の方が投資信託より上昇しました。
投資信託は妻の保有ファンドと似たような構成なので11月も好調でした。
次に次女の口座です。
開始当初の運用はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半まで流行りに乗ってレバナスを買い付けていました。
2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。
米国株オンリーしかもレバナス運用なので上昇時は次女のポートフォリオが一番上昇率が高いです。下落率も高いですが。
上下動が激しいのでノンレバなら微増なのにレバナスなら微減になる場合はがあり、それが今月でした。
前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
個別株で失敗したときは夫婦合わせて500万円くらい損切したと思います。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2～3割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座はほぼS&P500のみ運用しています。妻はオールカントリーの比率が多いです。
メインで運用しているeMAXISSlimS&P500とオールカントリーの基準価格が約2％上昇したので夫婦とも好調でした。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2023年で新規買付を終えたので入金と買付は出来ません。
大学費用の積立のため売却せず長期運用する予定です。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有して、次女は一部レバレッジの投資信託を保有しているので下落率に差があります。
ジュニアNISAは長女の株式がプラスとなりました。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
評価益300万円超えの大幅増となりました。私の中では保有ファンドの価格が＋3％以上なら大幅増です。
前月ほどではないですが十分な含み益です。
半年以上も前月比プラスが続いているので今年は本当にツイてました。
来年は下落相場があるかもですね。
月初なので11月末時点の私の口座の投資額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。
では投資額がこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
上記がidecoを除いた11月末時点の投資額です。23,435,355円
前月比＋663,133円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付はちょうど5年が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
11月末時点で2,342,386円
前月比で約4万円のプラスです。
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で25,777,741円
前月比＋709,512円でした。
投資額の中には20万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約51万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約2％上昇した計算になります。
10月程ではないですが前月比＋となりました。
2％の上昇で本業の月収を完全に超えます。
当初の目標は2500万円でしたが、物価高と子どものことを考えると全然余裕がなかったので3500万はがんばろうと思います。
11月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で15万円、妻の口座で15万円NISAで買い付けています
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円の計4万3千円を毎月買い付けています。
下記画像が夫婦それぞれのNISAとiDeCoの買い付けた銘柄です。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
私の口座では毎月10万円NISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。加えて成長投資枠で10万円分買い付けました。
iDeCoではeMAXISSlimがないので楽天S＆P500を買い付けています。
次に妻の口座の買付です。
夫婦でNISAとiDeCo合計でS&P500が約22万、オルカンを約12万買い付けました。
年利平均が10％を超えるなら私は満足なので今後もこの2大ファンドの運用を続けます。
