前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
2月末時点の運用状況です。
上の画像が2月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座分の合計になります。
保有銘柄は61万円の評価益でした。
私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
旧つみたてNISA分のS&P500と全世界株式も運用を続けています。
2月はS&P500指数と為替が前月比で差がほぼなかったので0.3%だけのプラスとなりました。
妻もインデックスメインですが個別株も運用しています。優待目的と趣味的な短期投資目的で投資総額の10％程度で運用しています。2月の入金額は個別株の買付に充てています。
新NISA以前、非課税口座の限度額が少なかった頃、投資信託を特定口座で買い付けていました。
現在はeMAXIS SlimS&P500のみ運用しています。運用期間が長いので評価益が多いです。
また月5000円だけ「金」を積み立てています。6年の運用期間で金が高騰を続けているので評価益がかなりあります。
旧つみたてNISAはサービスが始まった2018年から買い付けていたので評価益が多いです。
iDeCoは私が約5年、妻が約6年運用しています。私がS&P500、妻がオルカンを運用しています。
次に昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学資金の捻出のため長期で運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。7年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
投資信託は妻の保有ファンドと似たような構成なのです。
次に次女の口座です。
開始当初の運用はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半まで流行りに乗ってレバナスを買い付けていました。
2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。
米国株オンリーしかもレバナス運用なので株価上昇時は次女のポートフォリオが一番上昇率が高いです。下落率も高いですが。
2月はNASDAQ指数が下がったのでレバナス保有の次女の口座はマイナスでしたが
日本株は上昇して長女の口座は増加したので結果的にバランスが取れた感じです。
