月: 2020年8月

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週何かしらの入金があります。(数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

8月後半に売買した銘柄をまとめました。

売付

ウィリアムズカンパニー　(WMB)　 14株

買付

バンガード・S&P500　ETF (VOO) 2株

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ) 1株

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 2株

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM) 5株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）5株

プロスペクト・キャピタル　(PSEC) 20株

エイリス・キャピタル（ARCC）8株

ザックスMLP 高配当ETF (ZMLP) 　1株

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI) 1株

センチュリーリンク　(CTL) 9株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

ウィリアムズカンパニー　(WMB)

保有比率 1%
利回り 7%
評価損益　マイナス10%

エネルギー関連の個別株。
コロナショックからある程度株価は戻ってきましたが、エネルギー関連の今後の業績はまだまだ不安定だと思います。
保有比率が少なく、そこまで利回りが高いわけでもないので全て売却しました。
3000円程の売却損でした。

バンガード・S&P500　ETF (VOO)

保有比率 2%
利回り 1.7%
評価損益　プラス2.5%

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)

保有比率 1%
利回り 0.5%
評価損益 プラス2.5%

配当ではなく資産減少および株価上昇のキャピタルゲイン目的の買付です。


今回はWMBを売却したので、その資金で両銘柄とも買い付けましたが

株価が高いので基本的にはVOOとQQQどちらか月1株だけ買付。
資金に余裕があったらもう1株と、少しずつ買い増していく予定です。

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

保有比率　3%
利回り　6%
評価損益 マイナス1%　

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債券ETF　(HYEM)

保有比率　2.4%
利回り　5.7%
評価損益 プラス1%

EMLC・HYEMは分配利回りが高く、毎月分配が魅力の債券ETFです。

毎月配当銘柄はある程度保有していたいので保有比率が5%を超えるまでは淡々と買い増していきます。

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ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　マイナス2.3%

プロスペクト・キャピタル　(PSEC)

保有比率　5.8%
利回り　17%
評価損益 マイナス16%

エイリス・キャピタル（ARCC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益 マイナス10%

ザックスMLP 高配当ETF (ZMLP)

保有比率　3%
利回り　19%
評価損益 マイナス21%

BDC・MLP銘柄です。

非常に高配当で上記4銘柄の平均利回りは現在10%を超えています。
（評価損益の平均もマイナス10％を超えていますが、、）

VOO・QQQ・債券ETFと比べて株価下落リスクが高いので保有比率は5%以下にしたいですがPSECが8%ありますね、、

PSECだけ唯一毎月配当なんです。
株価も安く、利回り12%超えの超高配当ですが、株価の大幅上昇は見込めない銘柄なのでしばらく買い控えます。

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI)

保有比率　1.4%
利回り　7.7%
評価損益　マイナス3.5%

高配当で減配率が少ないタバコ銘柄です。
配当が少ない2・5・8・11月配当銘柄で保有数が少なかったので買い増し。

しかし株価は下落傾向なのでそろそろ買い控えます。

センチュリーリンク　(CTL)

保有比率　0.9%
利回り　9%
評価損益 マイナス12%

コロナショック前に買い付けて、そのまま買い増してなかったのでマイナス幅が大きいです。
米国株投資を始めた頃に利回りに釣られて買い付けた銘柄です。
個別株で配当金が多い3・6・9・12月配当なのであまり重要視せずしばらく放置していました。

しかし少しずつ株価は回復し、私が好きなハイテク産業ではあるので久しぶりに買い増し。
利回り9%の高配当です。
大幅減配がなければ保有を続けます。

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まとめ

8月前半の売買状況のまとめで

①　株価安定重視のVYM・SPYD
②　毎月入金の銘柄など分配金を幅広く得るための債券ETF
③　入金が少ない月をフォローするための個別銘柄

上記3パターンの買付を続けるみたいなことを言ってましたが

VOO・QQQを追加して①を強化した感じです。


今のところVYM・SPYD・VOO・QQQ合計で保有比率は16％です。
この4銘柄なら合計30％にしても問題ないと思うので少しずつ保有比率を増やしていきます。


同時に高配当銘柄と債券ETFの買い付けも続けます。

総資産と配当金の両方の上昇を目指せるバランス良いポートフォリオの作成を試行錯誤していく次第です。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週入金があります。(数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

8月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付

中村超硬(6166)　100株

買付

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　5株

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 5株　

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）5株

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3株

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）20株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）6株

AT&T (T) 1株

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI) 3株

エイリス・キャピタル（ARCC）3株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

中村超硬(6166)は貸株金利目的で保有している日本株です。

売却理由は

・総資産に対する保有比率が6%を超えていた。
　個別株の保有比率は5%以下とポートフォリオのルールとして決めているため。

・買い付け当時10%だった貸株金利が6%まで下落。
　利回り6%なら高配当のETFで代用できるので。

・株価下落リスクが高い貸株金利目的の銘柄を売却したかった。
　貸株金利のトータル保有比率を現在の15％から10％以下にする予定です。

上記の理由から200株のうち100株売却。

マイナス1300円の売却損ですが、1年ほど保有していたため金利でプラスです。

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率 2%
利回り 3.5%
評価損益プラス　0.5%

中村超硬を売却して多めに買い増したのがVYMです。
まだまだ保有比率が少ないので、下落は気にせず買い増していく予定です。

80ドル超と私の投資資金的に少し高めの株価のため、今回のような他の銘柄の売却資金がなければ今後は投資信託のように毎月1～2株を一定の間隔で買い付ける予定です。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）

保有比率　11%
利回り　6%
評価損益プラス　1.8%

大体毎月2～5株は買い付けています。

私としてはSPYDとVYMの保有比率の合計を20%くらいにしてもいいと考えています。

現在も株価の上昇が少なめで利回りが6%近いので、今後も少しずつ買い増していく予定です。

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

保有比率　2.7%
利回り　6%
評価損益　マイナス1%　

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

保有比率　3.6%
利回り　5.7%
評価損益　プラス2.4%

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET）

保有比率　2.8%
利回り　8.5%
評価損益　プラス5%　

EMLC・HYZD・SRETは毎月分配のETF。
EMLC・HYZDは債券ETF、SRETはREIT系です。

VYM・SPYDと比べると株価の上昇はあまり期待できませんが、ETFなので下落率も低いです。
分配利回りは高いのでインカムゲイン投資で長期保有するには悪くない銘柄です。

何より配当生活のモチベーションを維持しやすく買い増しもしやすい毎月分配が自分にとって魅力的です。

保有比率が5%を超えるまでは淡々と買い増していきます。

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ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　2%
利回り　11%
評価損益　プラス3.7%

AT&T (T)

保有比率　1.6%
利回り　6.9%
評価損益　マイナス12%

ブリティッシュ・アメリカンタバコ (BTI)

保有比率　1.3%
利回り　7.5%
評価損益　マイナス3%　

HTGC・T・BTIの買い増し理由は下記の通り。

・保有比率が少ない。
・配当の入金が少ない2・5・8・11月入金銘柄。

個人的な趣向ですが
配当生活を銘打っているので、なるべく毎月均等にインカムゲイン収入を得たいのです。

ただ、SPYDやVYMのような安定した人気銘柄は四半期配当で3・6・9・12月入金が圧倒的に多い ので、そればかり保有していると分配金額が月によって偏ります。

なので均等にするには

前述した毎月分配ETFやHTGC・T・BTIのような入金が少ない月に配当がある銘柄をリスク覚悟で保有する必要があります。

ただ、
HTGCはBDC銘柄、Tはコロナの影響がない通信事業、BTIはタバコ産業と
高配当かつ減配率が低い銘柄だと思っています。

2%前後の現在の保有比率なら気にせず今後も買い増す予定です。

エイリス・キャピタル（ARCC）

保有比率　1%
利回り　10.5%
評価損益　マイナス14%　

BDC銘柄です。

ARCCは入金月が3・6・9・12月なのであまり重宝せず放置してました。
ただ、高配当は続いており、最近は株価も上昇傾向なので、平均取得単価を下げるため久しぶりに買い増しました。

貸株金利に匹敵する超高利回りなので様子を見ながら買い増していきたいです。

最近は買い付けする銘柄がはっきりしてきました。

主に3パターンです。

①　株価安定重視のVYM・SPYD
②　毎月入金の銘柄など分配金を幅広く得るための債券ETF
③　入金が少ない月をフォローするための個別銘柄

そこまで意識して買い付けていなかったのですが今回は顕著でした。

リスクバランス的には悪くないと思います。
あとは比率の問題ですね。


投資を始めて6年になりますが

確実に安定重視に変わっています。(まだまだリスキーな銘柄を保有していますが、、)

投資ブログを始めたこの半年でも、保有中の個別株の無配決定を経験するなど
様々なダメージを経てリスク分散スキルを身につけました。


全ては配当生活を続けるためです。


今後も自身の売買状況を報告していこうと思います。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今月も2020年8月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率をざっくりですが報告してみたいと思います。

投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なので当ブログでもさらけ出してみたいと思います。

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全部で31銘柄あります。

現在の総資産は290万ほどです。

下記の%は総資産に対する保有比率になります。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 11%

上場新興国債券(1566) 9.1%

iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF) 8.1%

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 7.7%

中村超硬(6166) 6.4%

プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.8%

農業総合研究所(3541) 4.7%

SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 5.1%

ベルトラ(7048) 4.2%

テリロジー(3356) 3.8%

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.5%

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP） 3%

iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.8%

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 2.4%

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 2.3%

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.1%

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.1%

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX） 1.7%

iシェアーズ J.P.モルガン・米ドル建てエマージング・マーケット債券 ETF（EMB）1.7%

アルトリア・グループ （MO)　1.7%

ＡＴ＆Ｔ （T）1.6%

ペッパーフードーサービス　(3053)　1.5%

ウィリアムズ・カンパニーズ（WMB） 1.1%

iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）1%

ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.1%

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　0.9%

アーチロック（AROC）0.9%

エイリス・キャピタル（ARCC） 0.8%

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM） 0.7%

ベクター・グループ（VGR） 0.6%

センチュリーリンク（CTL） 0.6%

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保有株価の合計の評価損益は現在マイナス10%程になります。
1ヶ月前はマイナス12％でした。
毎月買い増しているので評価損益自体は少しずつですが改善しています。

先月と変わらずSPYDがトップです。

株価があまり上昇していないので配当利回りは6%と依然として高配当です。
保有比率15%を超えるまではまだまだ買い増していきます。

新興国債券(1566)以外の日本株の中村超硬、農業総合研究所、テリロジー、ベルトラは貸株金利目的です。

楽天証券の現在の金利は

中村超硬　6%
農業総合研究所　7%
テリロジー　6%
ベルトラ　13%
ペッパーフードサービス　9%

と超高金利。
合計の保有比率は20%ほどてす。
この5銘柄で毎月金利が3000円以上つきます。

しかし評価損益は

中村超硬　マイナス3%
農業総合研究所　マイナス23%
テリロジー　プラス4%
ベルトラ　マイナス30%
ペッパーフードサービス　マイナス16%

と評価損が多く、総額マイナス10万円くらいです。

特にベルトラがヒドイですね。
金利に釣られたとはいえ、トラベル関連の銘柄を買い付けるのが早過ぎました。
コロナ第2波で最近は第1波時の底値付近まで下落。
金利自体は超高いのでしばらく放置です。

このように貸株金利銘柄は下落率が非常に高いので、現在の保有比率20％から、今後は10%以下にする予定です。
個人的に面白いインカムゲインと思っていますが、お世辞にもオススメできる投資ではないので、少しずつフェードアウトしていこうと思います。。

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貸株金利とは逆に、利回りはそこそこだけど下落の可能性が低く値上がり益も期待できそうな銘柄として買付を始めたのが米国ETFのVYMです。

今後、毎月必ず1株は買い付けるようにします。

下落率が高い個別株を10%減らして、優良ETFを10%増やせば、資産の減少をかなり抑えることができると思います。

それ以外は引き続きSPYDと保有中のハイイールド債券ETFのバランス良く買い増す予定です。

また、減配して利回りが低かった個別株をいくつか売却したので、総保有銘柄数が33→31に減少。
少しすっきりしました。

米国株を始めたときは色んな業種に手を出して一時40銘柄あったので、かなり整理しましたが、まだ多いと感じます。

性質的にかぶっているETFが多いので正直20銘柄くらいに絞ることはできます。

ただ保有中の銘柄はVYM以外は全て4%以上の利回りのインカムゲインを得られています。

売るにも手数料がかかるので、大幅減配もしくは減配してしばらく復配しなさそうな銘柄以外は継続保有する予定です。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は記事を作成している自分が一番勉強になっています(笑)
資産の推移や投資手法を見つめ直す良いきっかけになるので。

1ヶ月単位では正直大した変化はありません。
しかし記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もポートフォリオをご報告していこうと思います。

保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので

ほぼ毎週何かしらの入金があります。(数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は全て再投資しています。

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7月後半に売買した銘柄をまとめました。

売付

コカ・コーラ　(KO) 2株

ヘルメリッチ・アンド・ペイン　(HP) 10株

買付

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) 3株

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）3株

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC） 8株

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 5株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

コカ・コーラ(KO)

保有比率　0.3%
利回り 3%
評価損益 プラス10%

コロナショックの暴落時に底値近くで買い付けたコカ・コーラですが

ある程度株価が上昇し、含み益が10%を超えていました。

ネームバリューに惹かれて記念で購入。
買い増す予定なく保有だけ続ける予定でした。

しかし同じくらいの利回りのVYMの買付を始めたので売却することにしました。
日本円でプラス1500円くらいです。

ヘルメリッチ・アンド・ペイン(HP)

保有比率　1%
利回り 1%
評価損益 マイナス70%

エネルギー関連の個別株。
コロナ第1波の暴落から大幅減配。

株価の回復を期待して保有していましたが現在も株価の上昇が少なく、大幅減配中だったので仕方なく損切りしました。

日本円でマイナス3万円くらいです。

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バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率 0%　(今月より買付開始)
利回り 3.5%

最近何度かご紹介しているVYMです。

基本的に私のポートフォリオは、株価の下落リスク、もしくは上昇率が低そうな利回り重視の高配当株の保有が多いのです。

それとは別に、資産の目減りを防ぎつつ分配金も高水準で得ることができそうな銘柄として目を付けたのが優良ETFのVYMです。

買い付け始めたばかりなので3株購入しましたが、80ドルと私の投資資金的に少し高めの株価のため、今後は投資信託のように毎月1～2株を一定の間隔で買い付ける予定です。

DR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）

保有比率　11%
利回り　6%
評価損益ほぼプラスマイナスゼロ

保有比率が1位の銘柄です。
私としてはSPYDとVYMの合計保有比率を20%くらいにしてもいいと考えています。

現在も株価の上昇が大人しく、利回りが6%を超えているので、今後も少しずつ買い増していく予定です。

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）

保有比率　1%
利回り　11%
評価損益　マイナス2%


7月は1番多く買い付けた銘柄です。

私がいくつか保有しているBDC銘柄のひとつです。

8月入金の分配金額が決定しており減配なしでした。

買い増し理由は下記の通り。

・保有比率がまだ少ない。
・配当の入金が少ない2・5・8・11月入金銘柄。
・銘柄の性質上、大幅な減配の可能性は低い(と思われます)

今後の株価と配当金の推移は予測しづらいですが、チャート的にはある程度、底を打ったように見えます。
株価は11ドルと非常に買いやすいので、もう少し保有比率を増やす予定です。

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）

保有比率 6%
利回り 8%
評価損益 マイナス13%

評価損の多さと利回りの高さで、毎月買い増していますが、保有比率が増えてきたので、そろそろ買い止めようと思います。

株価が安くて毎月配当なので、つい気軽に買い増していますが評価損益を気にしてもキリがないと思うようになりました。

減配しても下落率は緩やかなので、3年すれば元が取れると思って気長に保有を続けようと思います。

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いつも6～10銘柄を数株ずつチマチマ買うことが多いので、今回は割りきった買付でした。

自分としては
1株80ドルのVYMをどれくらい毎月買い続けられるかが課題です。
すぐ新しい高配当銘柄に目移りしてしまうので(笑)

VYMは保有比率5％を超えるまで淡々と買い増していこうと思います。

そしてHTGCのような高配当銘柄をピンポイントで買い付けていく予定です。

投資ブログである当ブログの投稿を始めて半年が経ちました。

前回ブログの投稿内容についてお話しましたが

今回はこの投資ブログを通じて自身の投資の現状と効果について検証してみました。

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「配当生活」と銘打っているので、まず配当金の推移を確認しました。

2020年1月　10450円
2020年2月　10485円　
2020年3月　13232円
2020年4月　15907円
2020年5月　12104円
2020年6月　16907円

こんな感じです。

毎月、年4回配当がある四半期配当か毎月配当の銘柄を半々くらいで買い付けています。

四半期配当は2・5・8・11月の入金が少ないので料金差はありますが、
3ヶ月単位で見ると確実に配当合計は増えています。


しかし

2020年1月　2,97,4046円
2020年2月　2,653,133円　
2020年3月　2,089,841円
2020年4月　2,502,240円
2020年5月　2,716,272円
2020年6月　2,759,758円

下がっています、、

毎月の投資資金は

・5万円前後を給料から投入
・配当金も全て再投資

上記を含めても20万超のマイナスです。
コロナショックの暴落が大きいですね。

にもかかわらず配当金額が増えているのは

無配や大幅減配になった銘柄を損切りして、別の高配当銘柄を買い増しているからです。

しかし保有株の価格がコロナ前ほど戻していないので総資産はこのような状況です。

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・投資報告をすることによる無謀な売り買いを抑止。
・記事を読み返すことで過去の投資の詳細に確認できる。

上記2点ってとこです。

ついつい元本割れリスクが高い高配当銘柄を保有バランスが悪くなっても買い付けたい衝動に駆られます。
そんなときブログで報告義務があると思うとためらいが出て、買い止まります。
しかしそれが結果的にリスク回避につながります。

半年も経つとブログを始めた頃の記事を読み返すのは新鮮です。

配当金やポートフォリオの毎月の報告は自身の記録の確認として地味に役立ちます。
今後の投資方針を検討する材料として貴重な資料になります。

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半年間の推移を見ると、やはり総資産の下落具合が気になります。

この半年の配当金の推移を見ると年間利回りは税引き後で5%ほどになります。

数年単位で保有を続ければ、現在のマイナス10～15%評価損は元が取れる計算ですが、今後は総資産が減りにくい銘柄も取り入れたいと思いました。

分母(総資産)が増えないと分子(配当金)の増額も限度があります。

高配当投資を始めた頃は、配当は不労所得、副収入として考えていました。
現在もそうですが。
そのため保有株価はプラマイゼロもしくは多少下がっても良いという考えでした。
ですが総資産10%以上のマイナスはしんどいです。

そもそも買ったタイミングや保有銘柄の評価に問題がある可能性があります。
そういったことを検証するためのブログでもあります。

上記理由で
利回りそこそこでも商品として安定感があり、元本割れの可能性の少なそうなVYMの買付を始めた次第ですが

このように、たった半年でも自身の投資方針に変化が生じてきています。

ブレているだけかもしれませんが、それでも検証を続けることは大事だと考えています。

これからの半年でも、いい意味で投資方針は変わっていくと思いますので
今後もボチボチとブログで投資報告を続ける次第です。