月: 2024年1月

1月に買い付けた銘柄をご報告します。
新NISAが始まったため今月は多めに買い付けています。

現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。

金以外は今年はiDeCo、NISAの非課税口座のみでファンドを購入する予定です。

iDeCoは私が23000円、妻が12000円の計35000円毎月買い付けています。
楽天iDeCoのため私は楽天全米オンリーですが、妻はいくつかのファンドを買い付けています。
保有ファンドの詳細については冒頭にリンクを貼りました記事をご参考下さい。

冬のボーナスと12月に売却したレバナスの売却資金で新NISA口座を大量に買い付けています。
妻の口座では全世界も買い付けていますが、私の口座でははeMAXISSlimS&P500のみ買い増しています。

下記画像が夫婦それぞれの新NISAの買付詳細です。

つみたて投資枠に加えて
私の口座で成長投資枠でeMAXISSlimS&P500を150万円一気買い。
妻の口座では楽天版のS&P500とオルカンを115万円買付。

2024年1月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

現在の運用額は3000万円を少し超えています。
現在は5000万円超えてを目指しています。

投資のスタイルとしては

インデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったのでインデックスの長期投資にスタイルを変えました。

まず私の口座です。
インデックス投資銘柄のみです。現在はS&P500がメインです。
新NISAのつみたて投資枠でもeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
12月に売却した楽天レバナスの資金を使って成長投資枠でもeMAXISSlimS&P500を大量に買い増しています。
全世界の方は現在買い増していません。

楽天のiDeCoにS&P500がないので楽天全米を毎月23000円買い付けています。
私のiDeCoは3年1ヶ月が経過しました。2022年の下落相場を考えると31％のプラスは悪くないと思います。

妻の保有銘柄は2銘柄だけ株式があります。
イオンは優待配当目的で保有している日本株です。
イオン系列のスーパーで買い物したら3％のキャッシュバックがある優待カードを活用しています。6年ほど保有していますが134％のプラスがあります。
インデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがあります。

妻はペットが好きなのでペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。
数年前に何度かナンピンしてますが含み損が続いているので放置状態です。

ひふみプラスとニッセイJPXは日本株の組み合わせのインデックスファンドです。
現在は妻も私と同じS&P500と全世界をメインで買い増しています。
妻はポイント付与が好きなので新NISAでは楽天版のS&P500と全世界を買い付けています。

上記のインデックスファンドは4年ほど運用しています。

妻のiDeCoは運用を開始して5年半が経過したのでファンドによって差はありますが、かなりのリターンがあります。楽天全米の75％のプラスは保有しているインデックスファンドで１番のリターンです。(株式も含めるとイオンのプラス115％が最高)

また「金」を毎月5000円だけ積み立てています。

次にジュニアNISA口座です。
もうジュニアNISAは新規買付が出来ないサービスですが、買い付けていた銘柄は今後も運用するのでご紹介します。

長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。

株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと応援する意味で楽天グループを100株だけ保有しています。

投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年運用しているので平均で30％以上のリターンがあります。

夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、2年半前から流行に乗っかってレバナスに手を出していました。昨年の春からS&P500だけ買い増しています。

12月と変わらない比率です。
新NISAではインデックスファンドのみ買い付けるので今後もインデックスの比率が増加する予定です。

下記グラフはインデックスファンド内の種別です。

新NISAでS&P500を大量に買い付けたので比率が増加して、それに伴い他のファンドの比率が下がっています。

前回、投資額を公開しましたが

今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。

上の画像が12月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は154万円のプラスでした。

全てインデックス投資銘柄になります。
過去にETFも保有していましたが、これからの買付は新NISA口座メインになるため限度額が調整しやすい投資信託だけで運用しています。

各銘柄の運用期間ですが
売却したETFの資金で買い付けている特定口座のeMAXIS SlimS&P500
は運用期間が少ないので含み益は少ないですが、NISA口座で買い直していく予定です。

12月はS&P500が好調だったので保有ファンドが3.3％上昇しました。

妻の口座はどの銘柄も買付を始めて4～5年が経過しています。
ここ最近メインで買い増しているのは私と同様eMAXISSlimS&P500とパフォーマンスが良いたわらノーロードと楽天全世界の外国株のインデックスファンドですが、色々銘柄を保有しています。
イオンは優待目的で保有しています。買い物した額の3％キャッシュバックされる優待カードを妻は活用しています。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。何度かナンピンしていますが平均取得単価まで株価は上昇していません。
ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになりますが、最近はS&P500と全世界を優先しているためもう買い増していません。

ジュニアNISAの保有銘柄の詳細は下記をご参考下さい。

種別の割合は前回から変化ありません。新NISA口座でS&P500や全世界を大量に買い増す予定なのでインデックスの割合がさらに増加する予定です。

現在の保有しているインデックス投資銘柄の種別を分けたのが下記グラフになります。

国内株式インデックスの保有は妻のみなので割合が少ないです。
保有していたNASDAQ100の投資信託であるレバナスを私の口座にある分を全て売却したので割合が減少しています。