月初なので12月末時点の私の口座の投資額を公開します。
最近Youtubeの方では家族全ての口座の運用状況をまとめて報告してます。
ただそれだと集計に時間がかかり情報量が多いので、ブログでは今後も私の口座→家族の口座→全部の口座と順番にご報告させていただきます。
現在、家族全体の投資額は3130万円ほどで、私の口座では1031万円ほどでした。
私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。
現在のポートフォリオはこちらになります。
では投資額をご報告します。
まずiDeCo以外の投資額です。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
12月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は9,749,052円
前月比＋474,206円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は3年が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
12月末時点で1,087,956円
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で10,837,008円
前月比＋522,987円でした。
今回の＋522,987円は
特定口座の買付の入金 約15万円
つみたてNISAとiDeCoの入金 約5.6万円
上記合計で約20.6万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約32万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約3％上昇した計算になります。
12月は11月に続いてメインで運用しているS&P500が急騰したので保有銘柄の価格が上昇しました。また冬のボーナスで入金額が多かったので投資額が増加しました。
3年間の私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
2021年からはインデックス投資の割合を増やしていたので右肩上がりが続いています。
この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。
2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。
私は最初、何も考えず日本株の個別株投資から始めましたが、5年間で200万くらい損切しています。
そこから高配当株の長期投資にスタイルを変更したのですが、2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。
そこからついにインデックス投資を開始して右肩上がりが続いています。
個別株投資は安定せず(私の運用が未熟なだけですが)投資額が安定していませんでした。
2018年なんて300万から160万まで下落してますね、、
インデックス投資を始めてようやく安定したわけです。
運用額が大きくなり、もう上下動が激しい銘柄はしんどいのでレバナスを全て売却しました。
新NISAでは、ほぼS&P500のみで運用する予定です。
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