6月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で10万円、妻の口座で15万円NISAで買い付けています。
私の口座ではNISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
妻はオルカンとS&P500を半々で買い付けています。妻が6月は空いていたNISA枠で多めに買い付けています。
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円を毎月買い付けています。
iDeCoでは楽天証券はeMAXISSlimがないので楽天版を買い付けています。
S&P500とオルカンのパフォーマンスに疑いはないのでブレずに今後もこのファンドを月20万円以上買い付けていこうと思います。
前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
5月末時点の運用状況です。
上の画像が5月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座分の合計になります。
保有銘柄は349万円の評価益でした。
私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
旧つみたてNISA分のS&P500と全世界株式も運用を続けています。
5月はドル高とS&P500指数が上昇したのでかなりのプラスとなりました。
妻もインデックスメインですが個別株も運用しています。優待目的と趣味的な短期投資目的で投資総額の7％程度の割合です。
新NISA以前、非課税口座の限度額が少なかった頃、投資信託を特定口座で買い付けていました。
現在はeMAXIS SlimS&P500のみ運用しています。運用期間が長いので評価益が多いです。
また月5000円だけ「金」を積み立てています。6年の運用期間で金が高騰を続けているので評価益がかなりあります。
つみたてNISAは旧サービスが始まった2018年から買い付けていたので評価益が多いです。
私の口座と同様大幅上昇となりました。
次にiDeCoです。
私が5年半、妻が約6年半運用していますが
2024年1月から私の口座では楽天全米から楽天S&P500、妻が楽天全世界から楽天オルカンにスイッチング(買替)しています。
次に2024年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学資金の捻出のため長期で運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
5月の株式が5％弱上昇しています。
投資信託は妻の保有ファンドと似たような構成です。こちらも5％程のプラスでした。
次に次女の口座です。
開始当初の運用はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半まで流行に乗ってレバナスを買い付けていました。
2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。
米国株ファンドオンリーで一部レバナスなので株価上昇時は次女のポートフォリオが一番上昇率が高いです。下落率も高いですが。
前月＋80％台だったレバナスの評価益が＋120％超えとなりました。
上下動が極端ですが、家族全体の投資総額の3％程度の保有割合で上昇は続けているので、楽しんで運用状況を見守っています。
前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座はほぼS&P500のみ運用しています。妻はオールカントリーの比率が多いです。
6月は5月同様S&P500とオルカンが上昇したので両口座とも上昇率が高かったです。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2023年で新規買付を終えたので入金と買付は出来ません。
大学費用の積立のため売却せず長期運用する予定です。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有、次女は一部レバレッジの投資信託を保有しているので毎月の運用結果に違いがあります。
5月は投信のレバナスが急騰したので次女の口座が大幅に増加しました。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
株価の急騰は嬉しいニュースですが、資産形成のゴールはまだ先です。
ジュニアNISAの運用期間も長いので、感情に流されず冷静に資産を育てていこうと思います。
月初なので5月末時点の私の口座の投資額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。
では投資額がこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
妻の口座とジュニアNISA口座と家族全体の投資額も公開していますが、今回は自身のセミリタイアで使える私の口座のみの公開です。
上記がiDeCoを除いた5月末時点の投資額です。26,847,550円
前月比＋1,246,994円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は5年6ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
5月末時点で2,812,436円
前月比で約16万円のプラスです。
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で29,659,986円
前月比＋1,403,293円でした。
保有銘柄の価格は約4.5％上昇した計算になります。
前月に続いてS&P500が好調でした。
前月に続いて大幅増となりました。私の中では＋100万円以上は大幅増です。
メインで運用しているeMAXISSlimS&P500が年利20％を超えている効果ではありますが前年度比で＋1000万円超えは出来過ぎですね。
3000万円超えが目前ですが、運用額がここまで来ると下落時も100万円単位で動くので一喜一憂せず運用を続けていこうと思います。
5月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で10万円、妻の口座で15万円NISAで買い付けています。
私の口座ではNISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
妻はオルカンを多めに買い付けています。
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円を毎月買い付けています。
iDeCoでは楽天証券はeMAXISSlimがないので楽天版を買い付けています。
5月もS&P500とオルカンのパフォーマンスは凄かったですね。ブレずに今後もこのファンドを月20万円以上買い付けていこうと思います。
