月: 2023年12月

12月に買い付けた銘柄をご報告します。

現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。

まず売却した銘柄ですが

新NISAが始まったらor含み損がなくなったら売却する予定でした。
わずかに含み益になってビビって早めに売却手続きしたら、翌営業日は多めに基準価格が下がってしまい微妙に実現損が発生した売却となりました、、

冬のボーナスとレバナスの売却資金で12月も多めに買い増しています。
ただ新NISA開始直前ではあるので、かなり資金は残しています。
eMAXISSlimS&P500を特定口座で大量に買い付けましたが、数年かけて新NISA口座で買い直す予定です。

2023年12現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

現在の運用額は3000万円を少し超えています。
現在は5000万円超えてを目指しています。

投資のスタイルとしては

インデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったのでインデックスの長期投資にスタイルを変えました。

まず私の口座です。
インデックス投資銘柄のみです。現在はS&P500がメインです。
eMAXIS SlimS&P500はつみたてNISAでも特定口座でも買い付けています。

今月に入って2年間保有していたレバナスを全て売却しました。
評価損が続いていたので放置状態でしたが、先月からのNASDAQ100の上昇でようやく平均取得単価まで価格が上昇したのでほぼプラマイゼロで売却しました。
新NISAが始める頃までには元々売却する予定でした。

楽天のiDeCoにS&P500がなかったので全米を毎月23000円買い付けています。
私のiDeCoは3年が経過しました。昨年の下落相場を考えると27％のプラスは悪くないと思います。

妻の保有銘柄は2銘柄だけ株式があります。
イオンは優待配当目的で保有している日本株です。
イオン系列のスーパーで買い物したら3％のキャッシュバックがある優待カードを活用しています。6年ほど保有していますが115％のプラスがあります。
インデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがあります。

妻はペットが好きなのでペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。
数年前に何度かナンピンしてますが含み損が続いているので放置状態です。

ひふみプラスとニッセイJPXは日本株の組み合わせのインデックスファンドです。
現在は妻も私と同じeMAXIS SlimS&P500と楽天全世界をメインで買い増しています。
上記のインデックスファンドは4年ほど運用しています。

妻のiDeCoは運用を開始して5年半が経過したのでファンドによって差はありますが、かなりのリターンがあります。楽天全米の69％のプラスは保有しているインデックスファンドで１番のリターンです。(株式も含めるとイオンのプラス115％が最高)

また「金」を毎月5000円だけ積み立てています。

長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。

株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと応援する意味で楽天グループを100株だけ保有しています。

投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年運用しているので平均で30％以上のリターンがあります。

夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、2年前から流行に乗っかってレバナスに手を出していました。今年の春からS&P500だけ買い増しています。

11月と変わらない比率です。
新NISAではインデックスファンドのみ買い付けるので今後もインデックスの比率は増加する予定です。

下記グラフはインデックスファンド内の種別です。

11月と比べると私の口座でNASDAQ100であるレバナスを売却したので、NASDAQ100が－5％、買い増したS&P500が＋5％となりました。

前回、投資額を公開しましたが

今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。

上の画像が11月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は208万円のプラスでした。

全てインデックス投資銘柄になります。全て投資信託です。
過去にETFも保有していましたが、来年からは新NISA口座メインなので限度額が調整しやすい投資信託だけに買い替えました。

各銘柄の運用期間ですが
売却したETFの資金で買い付けている特定口座のeMAXIS SlimS&P500
はまだ半年程、楽天レバナスが2年程、他の銘柄が3年程になります。

11月は私の口座は全銘柄で8.5％上昇しました。レバナスの保有が多いので上昇時はけっこうプラスになります。

妻の口座はどの銘柄も買付を始めて4～5年が経過しています。
ここ最近メインで買い増しているのは私と同様eMAXISSlimS&P500とパフォーマンスが良いたわらノーロードと楽天全世界の外国株のインデックスファンドですが、色々銘柄を保有しています。
イオンは優待目的で保有しています。買い物した額の3％キャッシュバックされる優待カードを妻は活用しています。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。何度かナンピンしていますが平均取得単価まで株価は上昇していません。
ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになりますが、最近はS&P500と全世界を優先しているためもう買い増していません。

ジュニアNISAの保有銘柄の詳細は下記をご参考下さい。

ざっくりした分類ですが現在は保有銘柄の9割がインデックス投資銘柄です。
高配当投資からインデックス投資にスタイルを変えています。

インデックス投資銘柄の内訳が下記になります。

国内株式インデックスの保有は妻のみなので割合が少ないです。
10月まで保有していたNASDAQ100のETFであるQQQを売却したので割合が若干変化しています。

私はeMAXISSlimS&P500をメインで運用しているので最近気になっていたファンドがありました。
楽天S&P500です。
販売を開始してまだ1ヶ月の新しいファンドです。
楽天は全米のETFのVTIのファンド版である楽天全米株式インデックスファンドを6年前から販売してまして、私も楽天iDeCoで3年程運用していますが

ついにS&P500版が登場しました。

販売を開始して2週間で信託報酬を下げると発表しました。
同じタイミングで販売を開始したオールカントリー版も下がりました。

「後発なのにトップのeMAXISSlimと同じ信託報酬って意味ある？」と当初から言われていたのを意識したのか信託報酬を下げ、さらに保有による楽天ポイントの付与も加えて

実質コストが0.049％となりeMAXISSlimより0.044％安くなりました。

新NISAのつみたて積立設定直前ではあったので楽天版のコストの低さに惹かれましたが、ちょっと冷静になりました。
お得になるのはパフォーマンスが同じだった場合です。
同じS&P500の指数に連動した投資信託ではありますがパフォーマンスが全く同じというわけではありません。

現在の2ファンドのパフォーマンスを確認しました。

まだ楽天版は販売開始して1ヶ月なので比較すべきではありませんが、とりあえず目安として参考にしてもらえたらと思います。

楽天版＋10.55％に比べてeMAXISSlimは＋10.63％なので、楽天版より約1％パフォーマンスが良い計算になります。
純資産が違い過ぎて運用の余裕に差があるのかパフォーマンスに違いがあります。

実際私が運用している楽天レバレッジNASDAQ、通称楽天レバナスですが、2～3年前に人気を博していたiFreeレバレッジNASDAQに対抗して作ったファンドです。

今回の楽天S&P500と同じようにライバル社より信託報酬を下げてアピールしていました。

楽天レバナスもまだ販売開始して2年のファンドでその他のファンドを詳細に比較しているわけではないので断定するのは早いですが、意識しているライバル社より楽天版は全体的にパフォーマンスは劣ると思われます。

話をS&P500に戻りますが、今後も楽天版よりeMAXISSlimの方が年間で1％パフォーマンスが良いと仮定すると

1000万円運用すると年間で1万円違いがあるのかなと。(実際は複利計算されるのでもっと細かい数字になるのであくまで目安です)

この差をどう考えるかですね。
1000万円で年間1万円の違いなので比べてみないとわからない差です。
しかしパフォーマンスに1％の差があるとすると信託報酬0.044％差の優位性はないですね。

他社のファンドはわからないですが、eMAXISSlimについては過去のパフォーマンスを見る限り本当に優秀だと思うので楽天版が追い抜く可能性は低いと思っています。

ポイント付与が好きな方や楽天を応援したい方は楽天版もアリだと思います。
ポイント狂いの私の妻は楽天版で新NISA積立予約してました。