月初なので11月末時点の私の口座の投資額を公開します。
最近Youtubeの方では家族全ての口座の運用状況をまとめて報告してます。
ただそれだと集計に時間がかかり情報量が多いので、ブログでは今後も私の口座→家族の口座→全部の口座と順番にご報告させていただきます。
現在、家族全体の投資額は3000万円ほどで、私の口座では939万円ほどでした。
私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。
現在のポートフォリオはこちらになります。
では投資額をご報告します。
まずiDeCo以外の投資額です。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
11月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は9,275,025円
前月比＋817,393円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は3年が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
11月末時点で1,038,996円
合計すると
iDeCoを含めた投資額は合計で10,314,021円
前月比＋922,093円でした。
家族全体ではなく私の口座だけでついに1000万円を超えました。
ようやくセミリタイアの入り口が見えてきた気がします。
今回の＋922,093円は
特定口座の買付の入金 約7万円
つみたてNISAとiDeCoの入金 約5.6万円
上記合計で約12.6万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約80万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約8.5％上昇した計算になります。
11月はメインで運用しているS&P500とNASDAQ100が急騰したので保有銘柄の価格が上昇しました。
ただポートフォリオの12％くらいレバナスなので下落時はけっこう下がります。
2021年からの私の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
2021年からはインデックス投資の割合を増やしていたので右肩上がりが続いています。
この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。
2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。
私は最初、何も考えず日本株の個別株投資から始めましたが、5年間で200万くらい損切しています。
そこから高配当株の長期投資にスタイルを変更したのですが、2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。
そこからついにインデックス投資を開始して右肩上がりが続いています。
個別株投資は安定せず(私の運用が未熟なだけですが)投資額が安定していませんでした。
2018年なんて300万から160万まで下落してますね、、
インデックス投資を始めてようやく安定したわけです。
運用額が大きくなってきたのでもう上下動が激しい銘柄はしんどいです。
今後もS&P500メインのインデックスファンドのみで運用を続けます。
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