月: 2024年4月

2024年4月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

現在の運用額は3800万円を少し超えています。
現在は5000万円超えてを目指しています。

投資のスタイルとしては

インデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったのでインデックスの長期投資にスタイルを変えました。

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まず私の口座です。
ほぼeMAXISSlimS&P500のみ保有しています。
旧つみたてNISAのeMAXISSlimS&P500は運用して3年になります。
新NISAでもつみたて&成長投資枠ともeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
同じファンドですが、新NISAと旧NISA、特定口座でも保持しているためeMAXISSlimS&P500の表示が4つもあります。

旧つみたてNISAで買い付けていた全世界の方はもう買い増していません。

妻の保有銘柄は2銘柄だけ株式があります。
優待配当目的で保有しているイオンと、妻はペットが好きなのでペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。
イオンはインデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがありますが
アニコムは含み損が続いているので放置状態です。

月5000円程ですが金を買い付けています。

旧つみたてNISAではひふみプラスとニッセイJPXと日本株の組み合わせのインデックスファンドを少し買い付けていましたが、現在は妻も私と同じS&P500と全世界をメインで買い増しています。旧つみたてNISAは運用して6年が経過しています。
妻はポイント付与が好きなので新NISAでは楽天版のS&P500と全世界を買い付けています。

次にiDeCoです。

iDeCoは私が3年、妻が5年運用しています。
私は楽天全米、妻が楽天全世界でしたが、年明けから販売が始まった楽天S＆P500と楽天オールカントリーにスイッチングしたので評価益が少なめです。

次にジュニアNISA口座です。
もうジュニアNISAは新規買付が出来ないサービスですが、保有銘柄は今後も運用を継続するのでご紹介します。

長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。
株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。

投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年程運用しているので平均で50％ほどのリターンがあります。

夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、2～3年前は流行に乗っかってレバナスに買っていました。しかし1年前からS&P500だけ買い増していました。

現在は9割以上がインデックス投資銘柄で、その中で9割がS&P500と全世界です。
昨年はインデックス8：高配当2　一昨年はインデックス7：高配当3くらいとインデックスの割合を増やしています。

前回、投資額を公開しましたが

今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
3月末時点の運用状況です。

上の画像が3月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は92万円のプラスでした。

私の口座は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
昨年までのつみたてNISA時代からeMAXIS SlimS&P500を買い続けています。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
今後NISA口座への買付資金がなくなった場合は、特定口座のeMAXIS SlimS&P500を売却してNISA口座で買い直す予定です。

妻は株式を少し保有しています。
買い物した額の3％キャッシュバックされる株主優待カードが使えるイオンを妻は活用しています。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有していますが株価が低迷しているので放置状態です。
私と同様、特定口座でeMAXIS SlimS&P500を保有しています。運用期間は3年程です。

また月5000円ですが金を買い付けています。

旧つみたてNISAで買い付けていた、ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになります。ただ基本的には妻もS&P500と全世界を優先しているので新NISAでは買い付けていません。

妻は新NISAではeMAXIS Slimではなく楽天版のS&P500とオールカントリーを買い付けています。
妻はポイントが付与が好きなので楽天版をチョイスしています。

eMAXIS Slimと楽天版の違いについては検証していますので下記の記事をご参考下さい。

iDeCoでは最近私は楽天全米からS&P500へ、妻が楽天全世界からオールカントリーにスイッチングしています。手数料が安い後者のファンドの方が長期運用のiDeCoではパフォーマンスが良いと判断したからです。

次にジュニアNISAです。

昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けています。
もう新規買付できないので売却するまで運用を見守り続けます。

長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。5年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。

長女の口座でも夫婦同様、米国全世界の投資信託がメインです。
運用期間が5年を超えているので50％超えの評価益があります。

長女の銘柄が多いので次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

当初はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半までレバナスを買い付けていました。
上昇時は面白いのですがやはり上下動が激しくてレバナスは精神的にしんどかったので2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増しています。