月: 2024年9月

9月に買い付けた銘柄をご報告します。

現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。

基本的に新NISAとiDeCoのみ買い付けています。
iDeCoは私が23000円、妻が12000円の計35000円毎月買い付けています。

下記画像が夫婦それぞれの新NISAの買い付けた銘柄です。

夫婦とも楽天証券を利用しています。

私の口座ではeMAXISSlimS&P500のみ買い付けています。
毎月10万円のつみたてに加えて、成長投資枠でも5万円分買い付けました。

妻は全世界も買い付けています。ポイント付与が好きなので楽天版を買い付けています。

2024年9月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

現在はインデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったので投資スタイルを変えました。

まず私の口座です。
現在はeMAXISSlimS&P500のみ買い付けています。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
昨年までつみたてNISAと特定口座で買い付けていました。

全世界株式は旧つみたてNISAを始めた1年だけ買い付けていました。

次に妻の保有銘柄です。

妻もメインはインデックスファンドですがいくつか株式を保有しています。
現在でも主に恩恵があるのは割引の優待カードが使えるイオンですね。
イオンはインデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがあります。

旧つみたてNISAではひふみプラスとニッセイJPXと日本株の組み合わせのインデックスファンドを少し買い付けていましたが、現在は妻も私と同じS&P500と全世界をメインで買い増しています。
旧つみたてNISAは運用して6年が経過しています。

妻はポイント付与が好きなので新NISAでは楽天版のS&P500と全世界を買い付けています。
また3か月前からウェルスナビ×Rというファンドを保有しています。購入すると抽選で現金が当たるキャンペーンを始めたので1万円だけ買い付けています。

次にiDeCoです。

iDeCoは私が3年半、妻が5年半運用しています。
私は楽天全米、妻が楽天全世界でしたが、年明けから販売が始まった楽天S＆P500と楽天オールカントリーにスイッチングしたので評価益がまだ少ないです。

次にジュニアNISAです。

長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。
株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。

投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年以上運用しているので中々の評価益があります。

次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、3年前は流行に乗っかって一時レバナスを買っていました。

インデックスファンドの価格が下落したので高配当の割合が1％増加しています。
4年前はインデックスと高配当の割合が半々でした。インデックスを買い続けて現在の割合になっています。

前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
8月末時点の運用状況です。

上の画像が8月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は212万円の評価損でした。

私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。

新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
昨年までのつみたてNISA時代からeMAXIS SlimS&P500を買い続けています。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
一番運用期間が長いのが旧つみたてNISA分で3年6か月になります。

妻は株式を少し保有しています。
買い物した額の3％キャッシュバックされる株主優待カードが使えるイオンを妻は活用しています。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有していますが株価が低迷しているので放置しています。
またウエルシアでの買い物が好きで商品券の株主優待があるウエルシアホールディングスを6月から保有しています。
私と同様、昨年まで特定口座でeMAXIS SlimS&P500を買い付けていました。
あと「金」も毎月5000円だけ積み立てています。

旧つみたてNISAで買い付けていたファンドです。こちらのファンドも前月比マイナスとなっています。
ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになります。6年運用しているのでかなりリターンがありますが妻も現在はS&P500と全世界を優先しているので新NISAでは買い付けていません。

妻は新NISAではeMAXIS Slimではなく楽天版のS&P500とオールカントリーを買い付けていますがeMAXIS Slimと同様十分なパフォーマンスです。
妻はポイントが付与が好きなので楽天版をチョイスしています。
購入すると抽選で現金が当たるキャンペーンを始めたとのことでウェルスナビ×Rというファンドを5月に買い付けていますがあまりパフォーマンスは良くありません。

次にiDeCoです。

iDeCoでは年明けから楽天iDeCoでサービスが始まった、楽天全米から楽天S&P500へ、妻が楽天全世界から楽天オールカントリーにスイッチングしています。手数料が安い後者のファンドの方がトータルリターンが良いと判断したからです。
新NISA口座同様こちらも下落しています。

次にジュニアNISAです。

次に昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学費用の捻出のため、まだ10年は運用する予定です。

長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。5年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
長女の買い付けは妻が担当していますが、最近優待のQUOカード目当てでヒューリックを買い付けました。
米国インデックスほどではないですが日本株も少し下落しました。

長女の口座でも夫婦同様、米国,全世界の投資信託がメインです。
こちらも夫婦の口座同様下落しています。

長女の銘柄が多いので次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。

当初はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半までレバナスを買い付けていました。上昇時は面白いのですがやはり上下動が激しくてレバナスは精神的にしんどかったので2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。

保有しているファンドの中で為替ヘッジがあるレバナスだけは円高の影響を受けず前月比プラスとなりました。