月: 2020年2月

保有中の米国株、プロスペクトキャピタル(PSEC)から配当金をいただきました。

１株0.06ドル、NISAで240株保有中。

海外課税10％を引いて、合計12.96ドルいただきました。

たった6.5ドルほどで購入できます。手数料を入れても日本円で800円以下です。

６年前から大幅に下落してから、ここ2年ほどは株価が安定しています。

現在の利回りは、、11%！

初めてこの銘柄を見たとき

「あれ？利回りおかしくない？ケタ違うでしょ？」と勘違いしましたがホントでした。

まだ数ヶ月ですが、利回り計算10%以上で毎月配当をいただいています。

そう、毎月配当なんです。

過去5年間の配当推移を見る限り、減配なくずっと1株毎月0.06ドル、利回り10%以上をキープしています。

他のBDC銘柄と比べて財務状況は良くありません。

楽天証券ではARCCとHTGCという別のBDC銘柄も購入できます。

利回りはPSECが高いですが財務の健全性を考えるとBDC銘柄を選ぶならARCCかHTGCを購入した方が良いかもしれません。

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まとめ

高配当米国株投資を始めて間もない頃、低価格で毎月配当で利回り10%超えという言葉にテンションが上がり、あまり銘柄情報をよく調べずPSECを大量購入した愚かなナカシです。

現状、総資産の6％相当を保有しているのでこれ以上は買い増す予定はありません。

(実験的とは言え、最近はリスクある高配当な銘柄ばかり紹介しているので、今後はETF等もう少しセーフティな銘柄を案内したいと思う次第です、、)

今のところ毎月高配当が続いていますが、前述したBDC銘柄の制度のことやPSEC自体の財務状況次第で減配どころか無配、株価暴落も考えられます。個別株なので倒産の可能性もあります。

でも、この高配当に魅力を感じた方はいると思います。

なんせ購入価格が安いので実験的に１株くらい保有してみても良いと思います。

ナカシはNISAで購入してしまっているので基本的に保有を続けます。どんな結末を迎えるか観察してもらえるとありがたいです。

目を引く利回りではありますので、今後どんな結果になってもご報告していきたいと思います。

今月の配当金の入金が6000円を超えたので、それを使って銘柄を購入しました。

基本的に配当金の入金があったらすぐにそれを株の購入資金に充てています。

そうすることで10円でも配当金が増えます。

少しずつでも配当を増やすという積み重ねが大事だと思っています。

1株購入。これで合計9株の保有になります。

MOを買い増した理由は

ナカシは保有中の米国株の総額は200万円ほどですが、銘柄数は40種ほどと、かなり分散しています。

その中でまだ保有率が低く、評価損益がマイナスの銘柄の中でチャートが上向いているような動きをしている銘柄がMOでした。

アメリカで有名なタバコメーカーですね。タバコ銘柄は日本のJT(2914)と同じく高配当なので米国株では有名な銘柄です。色んな米国株、配当好きの方がMOをブログで紹介しているのを目にします。

昔は日本株の中でトップクラスの高配当であるJT(2914) を購入したかったのですが、20万円超えという価格のため断念した経緯があります。

そういう意味で45ドルで購入できるアメリカ株様様です。

利回りは7.37％と高配当。

入金月が1・4・7・10月のため貴重です。(3・6・9・12月の銘柄が多いため)

ここ数年、株価はあまり上がっていませんが増配しています。2019年現在で連続増配中のようです。

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まとめ

連続増配銘柄というのは米国株投資家の中では人気ワードです。

連続増配の実績を信じてMOを買い増しました。

ただ、世界的な健康志向の高まりによって今後タバコ市場は読めないところがありますので、保有数は少量でとどめる予定です。

多少減配してもまだまだ利回りは高いので保有を続ける予定です。

タルガリソース(TRGP)から配当金をいただきました。

特定口座で11株。合計7.19ドルです。

従業員1000人ほど。北米の中規模のエネルギー事業の会社です。
天然ガスの収集、圧縮、処理、加工および販売、液化石油ガス、天然ガス液体（NGL）の輸送および販売などのサービスを提供しているようです。

以前からナカシのブログを読んでる方がいたら、すいません。

前回投稿したアーチロック(AROC )とほぼ同じ業種ですね。。

配当金の入金があればできるだけ報告の投稿をしようと思っているのですが、業種がカブってた場合はあまり勉強にならないし紛らわしいので控えようと思います。

でもタルガリソースは紹介します。その理由は

株価はアーチロックほど安くないですが充分な買いやすさですね。日本円で1株4000円ちょっとなので。

株価はここ数年は安定しています。少し緩やかに下がっていますが個別株としては安定している方です。

4半期配当、入金月は2・5・8・11月です。

そして利回りは9.87%

スゴいですね。(1株)4000円だけの資産でもNISA口座なら3カ月に1回90円ほど入ってくる計算です。

米国株の個別株は利回り10%超えがけっこう存在します。でも異常な利回りの銘柄はリスクの高い企業が多いためか日本の証券で取り扱っていないことが多いです。

ナカシ調べでは、このタルガリソースは楽天証券で購入できる米国株の中でトップ10に入る高利回りの銘柄だと思われます。

過去2年間の配当金はずっと0.91ドルをキープしています。株価の下落で利回りが上がっています。

通常、日本株で株価が下がり利回りが高くなると経営が厳しくなるので大体は利回りが6%以下になるよう減配されます。
それがない米国株は株主の利益を優先していると言えます。

追記：2020年4月

コロナショックと原油問題により株価が4分の1まで大幅下落。
1株3.64→0.4と大減配となりました、、

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まとめ

この銘柄はググってもあまり情報がありません。【TRGP 】は個人ブログでの紹介が少ないです。

日本ではマイナーなようですが、楽天証券で取り扱っていて購入できる銘柄です。

エネルギー事業をしている北米の中規模の企業なら、日本のベンチャー企業より安定しているんじゃないかと思います。

こういったあまり知られていない高配当株はお宝株と言ってもいいんじゃないでしょうか？

ナカシの調査不足で企業情報が薄くて申し訳ないですが、高利回りが数年続いている実績は確認出来ます。
超高配当な銘柄なのでテンション上がりますので1株お試しで買ってみてはどうでしょうか？

ナカシは株価が下がっても利回り5%以下になるまでは保有し続ける予定なので、今後どーなるか観察していただけるとありがたいです。

米国株、アーチロック(AROC)から配当金をいただきました。

1株0.145ドル。NISA、特定口座を合わせて15株で2.88ドルです。

アメリカで天然ガスの契約業務を営んでいる会社です。

天然ガスの圧縮、石油と天然ガスの生産、加工、輸送設備の製造など
世界30カ国超で事業を展開しているそうです。

1株8.5ドルほど。日本円で1000円以下で購入できる銘柄は米国株の中でもかなりリーズナブルです。

ここ数年は比較的に株価は安定しています。

利回りは6.8%
10%の外国課税を差し引いても充分な高配当です。

ナカシは銘柄購入の検討材料として利回りと配当がどれくらい安定して続いているか確認しているのですが

ここ2年間の配当推移を見ると
何度か増配しており利回りが6%台に上がっています。
増配前からほとんど4.5%はキープしています。

配当金の入金が2・5・8・11月になります。
米国株は4半期配当だと入金が3・6・9・12月が圧倒的に多いです。
毎月なるべくバランスよく配当金が欲しいため、高配当で入金が少ない月を埋めてくれる銘柄は貴重です。

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今後は

米国株は個別株なら利回り7％を超える銘柄もありますが、安定してそうな業種と入金月のタイミングに惹かれAROCを選んだ次第です。
保有率はナカシの総資産の1.2%程とかなり少ないので下落したら買い増す予定です。

高配当でとても買いやすい価格なので、米国株を分散投資するときの候補として検討してみてはどうでしょうか？

現在、所持中の資産は7割が米国株ですが、残り少ない日本株で長期保有を決めているのが

上場新興国債券(1566)です。
本日分配金をいただきました。

特定口座で6株保有中。
税引後、2009円いただきました。

1000円単位の配当金はテンション上がります。

1年ほど前から始めたインカムゲイン投資ですが当初は日本株だけ購入していました。

主に高配当の個別株やJ-REITですが

その当時から購入していたのがETFの上場新興国債券(1566)でした。

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色々な新興国の債券に投資しているETFです。

2020年1月現在の国別比率が下記になります。

1つの国から大体10％以上は組み入れないようにしているようです。

なかなか個別で買うのは難しい新興国の債券を日本株で気軽に買えるのは面白いです。

2020年2月18日の画像情報です。1株から購入できます。信託報酬は0.45%です。

2年前に5万円以下に下がってからは株価が安定しています。

色々な外国債券の組み合わせのため日経平均の下落にほとんど反応しません。(上げにも反応しませんが)
例えば日経が500円以上下落した日があったとして、大体、個別株ならマイナス5%前後、日本の商品を取り扱ったETFならマイナス2%くらい下がるところ
上場新興国債券はマイナス1%も下がらないです。

配当金額は2カ月毎に見直されるので変動は多いですが、ここ数年は利回り5～6%で推移しており日本株のETFとしてはかなり高いです。(おそらく1番高いと思われます）

ここ1年トータルの配当金は2610円ほどです。現在の価格から利回りを計算すると5,4%になります。

また、日本株ではレアな配当月が年6回となっています。
奇数月の10日が権利日で翌月中旬には入金されます。

毎月バランス良く配当をいただきたいナカシにとって、入金が少ない月をカバーしてくれるありがたい存在です。

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世界中の新興国の債券を組み入れているので、その新興国で経済危機や紛争などが起きたら下落する恐れがあります。
また、株価の変動が少ないためキャピタルゲインは望めないです。



まとめ

ナカシの持ち株の中で上場新興国債券が1番保有率が高いです。全資産の10％弱に当たります。

理由としては、基本はインカムゲインのための長期保有ですが

何か別の銘柄を買いたいときや、銀行にお金を移したいとき用の資金みたいな感じでも保有しています。値が下がりにくい特性があるからこそですね。

こういう時は米国株より日中に売り買いができる日本株が便利です。

最近まで保有していた銘柄のお話をします。

以前、日経高配当株50(1489)というETFをご紹介しました。

この銘柄は日経が下がれば下落する性質がありますが、

そもそも日経が下げれば、ほとんどの銘柄が下落します。

その対応策として株価の上下動が少なく配当金でフォローできるETFの購入を増やしているわけですが

セーフティなインカムゲイン投資を進めていくに辺り

日経平均が下がれば株価が上がる銘柄を保有すればいいんだという考えが浮かびました。
（空売りという方法はありますが信用取引はインカムゲイン投資的にリスクがあると判断して手を出していません）

以下の銘柄を購入していました。

両銘柄ともブログ作成時である2020年2月17日現在の情報です。

当然なんですが、似た動きをしています。というかほぼ同じですね。

っていうか、上場以来めっちゃ下がりっぱなしです！

このロングチャートで見ると一向に上がっていません。5分の1まで下落中。

上場したタイミングがアベノミクス絶好調時で株価が上昇し続けていたことが原因と思われます。

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保有を始めたのが2019年の年末と2020年の始めです。そろそろ日経が下がり始める可能性が高いと思ったので。


で、いきなり結果を言いますと1月中に両銘柄とも売りました。

TOPIXベア2倍が微利益。日経ダブルインバースは8％以上マイナスです。購入価格が超少額ですが。

日経が下がれば株価は上がりましたが、日経が上がり続くと容赦なく下がり続けました。

2020年1月はあまり日経平均が下がらなかったので思ったより成果がなかったです。

日経の下げを期待して保有を続けても良かったのですが

冒頭でお話しした日経高配当株50と違って配当金がありません。

セーフティな一面があってもインカムゲインはないわけです。

また、信託報酬がTOPIXベア2倍が0.75%、ダブルインバースは0.8%と高めです。(銘柄を組み替えているETFと違って日経と連動させているだけなのにそんなに報酬が必要なのか？と思ってしまいます)

株価が上昇して売った時しか利益が得られないので、ひたすら日経平均が下がるのを待つだけです。

晴れの日でも毎日傘を持たされているみたいな気分でした。

まとめ

上記感想はあくまで配当生活が性に合っているナカシの感想です。

逆連動で配当金が出る銘柄があれば買いたいですね。(存在していたらすいません)

今年はオリンピック後のことがあるので日経平均が下がると予想する方が多いです。

そう考えると今回お話した日経逆連動銘柄は、今から買うのは面白いと思います。

日経が暴落中、ポートフォリオの銘柄がほとんど緑色のマイナスのときに逆連動銘柄のみ赤色のプラスになっているのは新鮮でした。

騰落理由が非常にわかりやすい銘柄なので、日経の暴落を見越したキャピタルゲイン目的で購入するならアリだと思います。