月: 2021年4月

4月分の買い付け銘柄のご報告です。

前月に続いて自動買付している投資信託についてもご報告します。

 

先に動画版を作成しています。

こちらになります。

https://youtu.be/RIWVrNTlQ2o

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長いこと貸株金利銘柄を保有していましたが
インデックス投資の優位性を実感してからは株価下落リスクの高い貸株は全く買い増していませんでした。
残りは実質ネタで保有しているペッパーフードサービスのみです。

前月のHYZDに続いてハイイールド債券ETFを手放しました。
最近の株高で含め益がありましたが長らく含み損が続いていたました。

分配金は悪くなかったですが株価下落リスクとまだ同性質のETFを3銘柄保有しているので
一旦全て売却しました。

配当利回りは高かったですがハイイールド債券同様、株価がなかなか上がらなかったので売却。
まだタバコは１銘柄あるのでそれで十分です。

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売却資金でかなり買い付けました。
VYMが多めです。

上記画像の銘柄がインデックス系のETFですが
最近は完全にインデックス投資として投資信託も買い付けています。

インデックスメインとは言え、せっかく株式を買う以上は分配金にこだわってみてもいいんじゃないか？と考えるようになりました。
今後はVYMの買付を多め、保有額が高いSPYDも少量で買い増していこうと思います。

下記画像からは高配当銘柄です。

高配当銘柄の買い付けの割合は減らしていますが、全てインデックス投資にすると
せっかくの経験を積んだ高配当投資スキルが衰えそうで怖いです。

老後の完全配当生活のため今後も高配当投資は一定額で続ける次第です。

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基本的に自動買付です。
ボーナス時に資金を追加してNISAは限度額まで投資する予定です。

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保有銘柄自体はまだ少し高配当銘柄の方が多いです。

なので今後もインデックス投資銘柄を多めに買い増していく予定です。

当ブログの2020年2月に貸株金利サービスについての記事を投稿しました。

あれから1年2ヶ月。
細々と貸株サービスを続けていましたが

最近は米国株の高配当やインデックス投資という
明らかに貸株金利が高い日本株より投資効率が良いものに手を出しているので
私の中で貸株はどんどん意義を失っていました。

そのため現在はほとんど貸株の対象銘柄を保有していません。

せっかくなので貸株金利を振り返ってみました。

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先に貸株金利をこれから始める方用の解説も交えたYoutube版を作成しています。

過去の記事やYoutube版で解説しているのでざっくりご説明します。

NISA口座は対象外です。

金利は配当金相当額といって雑所得扱いになります。

貸株中でも上記設定で配当金や株主優待の権利を得ることができます。

入金の早さに魅了され一時期は貸株にハマっていました。

しかし

2年間利用した感覚ですが保有していた高金利銘柄の8割は下落傾向でした。

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この銘柄が唯一にして最大の成功でした。
底値付近で買付始めて暴騰したのでタイミングが本当に良かったです。

株価が安かったので気楽にナンピンできたことは
のちの米国株を1株単位でちびちび買い増すスタイルにつながっていたと思います。

金利や株価の低下以前に株価が高過ぎでしたね。
当時私の投資総額は200万くらいだったのに100株50万円です。

分散が全くできていませんでした。

資金に余裕が出来る買い方ならもう少し保有を続けていたかもしれません。
(しかし私が損切りしてから現在も1株1000円以上も下落したままなので結果的に損切って良かったのですが)

やはり株価の下落がキツかったです。
金利以上に保有株が下落しました。

株価も金利も上下動が激しいので長期投資ではないですね。

なので

キャピタルゲインか優待目的の長期保有のお供として利用されるのが良いと思います。

日本株投資している私の会社の先輩は

優待目当てで長期保有を決めているのでこういったケースには向いているのかと思います。

日本株メインの方は利用を検討してみても良いと思います。

2021年4月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

現在の総投資額は448万円です。

今回から、2021年2月からつみたてNISAで自動買付している投資信託もポートフォリオに組み入れています。

 

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.6% 

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　6.8%

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　6.8%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   6.7%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 6.6%

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　6.5%

・上場新興国債券(1566)   6%

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 5.9%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　5.8% 

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.4%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   4%

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.7%

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 3.6%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.5%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.5%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 2.9%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2.5%

・ペッパーフードーサービス(3053)　2%

・ＡＴ＆Ｔ （T） 2%

・中村超硬 (6166)  1.8%

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.5%

・アルトリア・グループ （MO)　1.3%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)　0.8%

・eMAXIS Slim 全世界株式　0.8%

 

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前月とあまり変化はありません。
日本株は買い増さないので10→9.8％と微減。

米国株は個別株扱いにしているBDC銘柄を買い増したので17.3→17.8%と微増。

米国ETFは72.7→72.4%と微減。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。
なのでVYMはぎりぎりインデックス投資用銘柄の扱いにしています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGです。

そしてeMAXIS Slimの投資信託の2ファンドです。

性質としてSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いのですが、私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

インデックス投資銘柄の割合は投資信託も含めたこともあり
前月から29→32.4%とかなり上昇しました。

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高配当銘柄が3分の2を占めるため
高配当銘柄をジャンル別で分けてみました。
ハイイールド債券の株価が上昇したので整理のためHYEMを売却。
それでもこの1ヶ月は高配当インデックスに分類しているSPYDとPFFがほとんど値上がりしなかったので、ハイイールド債券の割合が高くなっています。

楽天証券では(おそらく別の証券も)iDeCoは株式と投資信託とは資産額が別に表記されています。
60歳まで引き出せない特殊性があるので独立した存在となっています。

なので今回はiDeCoで買い付けた銘柄は、株式と投信とは割合を合算せず別個で紹介します。

・楽天全米株式インデックスファンド
・楽天全世界株式インデックスファンド
・たわらノーロード先進国株式

iDeCoについては上記3ファンドを自動買付しています。
買い付け始めて4ヶ月になります。


投資額約11万円すべてインデックス投資ファンドです。

 

2020年の年明けにNISA口座で大量買いしてから保有率上位を独占していたのが高配当銘柄の上場新興国債券ETF(1566)とPFFでした。

しかしついにインデックス投資ETFのVOO・QQQ・VT・VYMの保有比率が上記2銘柄を抜きました。

ようやくインデックス投資銘柄の保有が全体の3分の1を超え
少しはバランスが良いと言えるポートフォリオになってきたかなと思います。
（まだまだ高配当銘柄が多いですが）

「ゆる〜く配当生活」のブログタイトルを体現するため、配当金の増加を追究したいですが
インデックス投資による資産額増加は同じくらいに重要で嬉しいモノがあります。

もう少しインデックス投資の割合を増やしていこうと思います。