月: 2020年10月

保有銘柄の7割は高配当のインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うのでほぼ毎週入金があります。(まだ数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

最近はインデックス投資用の銘柄も買い付けています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

10月後半に売買した銘柄をまとめました。



売付なし


買付

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)　6株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)　6株

ハーキュリーズ・キャピタル(HTGC) 6株

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 1株

バンガード・米国高配当ETF(VYM) 1株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

現在の総資産は310万円程です。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF　(QYLD)

保有比率　1.8%
利回り　12%
評価損益　マイナス2.1％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

保有比率 1.6%
利回り 10.5%
評価損益　マイナス1.8%

9月から買い始めたグローバルXシリーズの高配当ETFです。

QYLDはNASDAQ連動、SDIVは全世界の高配当という珍しい性質で、この超高利回りです。

コロナショック以降チャートは落ち着いています。

まだ保有数は少ないので買い増し予定です。

ハーキュリーズ・キャピタル (HTGC)

保有比率 2.5%
利回り 11.3%
評価損益 マイナス3.5%

高利回りのBDC銘柄です。

配当が少ない貴重な2・5・8・11月入金のため買い増し。
保有比率も少ないので買い増しました。

バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)

保有比率 1.2%
利回り 2.1%
評価損益 マイナス1.5%

バンガード・米国高配当ETF　(VYM)

保有比率 3.3%
利回り 3%
評価損益 マイナス3.5%


VYMは利回りは悪くないですが、上記2銘柄はインデックス投資用として買い付けています。

10月末近くにダウの下落が激しくVTとVYMも下落していたので買い増しました。
2銘柄とも保有比率は少なく、VOOやQQQと比べて株価が安く買い増しやすいという理由があります。

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今回は売買数と投資資金ともに少なめです。

理由としては

・大統領選が間近
・来月からiDeCo開始

どっちが当選しても意外性がないので個人的に前回の大統領選のような異常な株価の変動はないと思っています。
(当時は個別株のみキャピタルゲイン投資でしたが、前回は日経平均が1日で1000円下がったりと株価の上下動がハンパなかったです。)
だからといって急いで買い付けたい銘柄もないのでとりあえず買い付けは抑えめにしました。


また来月からiDeCo、来年からつみたてNISAを始めるので投資信託用の資金を蓄えたいというのもあります。


夏から始めたインデックス投資用のETF買い付けに加えて投資信託の開始です。


、、というか

最近、配当生活から離れてないか？

って、自分でブログ作成してて思います(戸惑い)


それでも保有している銘柄の7割は高配当投資用で、大幅減配するまでは売却する気もないので、まだまだ配当生活は続きます。



子ども2人目誕生などの理由で、家族の未来のためトータルリターンを意識した投資にシフトしていますが

個人的には配当金・分配金が大好きです。


なので、より少額になるかもですが今後も高配当銘柄の買い増しは続けます。

取引履歴を確認すると

私の米国株の初めての買い付けは2019年10月18日でした。

ようやく1年です。

たった1年ですが色々体験することが出来たので自身の米国株投資を振り返ってみました。

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買い付け始めた昨秋から現在というわけですが

とにかくコロナショックですよね。

チャートを観てもアップダウンがハンパないですね。

年始に掛けてほとんどの保有米国株が上がっていましたが、今年の3月に大暴落。
ピーク時は総資産が4割下落しました。

コロナショックにより保有中の個別株の大半が大幅減配および無配となりました。
そのため多くの個別銘柄を損切りしました。

以下が損切りした銘柄です。

Lブランズ(LB)

シックスフラッグスエンターテインメント(SIX)

メレディス(MDP)

AMCエンターテインメントホールディングス(AMC)

アドバンスエミッションズソリューションズ(ADES)

コバンタホールディングス(CVA)

フォード・モーター(F)

HSBCホールディングス(HSBC)

メーシーズ(M)

シグネットジュエラーズ(SIG)

BP(BP)

マッコーリーインフラストラクチャー(MIC)

オキシデンタルペトロリアム(OXY)

タルガリソース(TRGP)

ヘルメリッチ・アンド・ペイン(HP)

おびただしい数ですね。。
日本円でマイナス20万くらいの損切りでした。

米国株の配当金合計がこの1年で14万円くらいなので、今年のトータルリターンは確実にマイナスです、、

ちなみに、半年ぶりに売却した銘柄を見返しましたが
恐ろしいことにほとんどの銘柄は現在も株安で無配のままです。

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個別株の大ダメージから銘柄選定を見直しました。

コロナショックでも株価の下落率が低かった高配当ETFやインデックス系ETFを導入しました。

ざっくりまとめると

高配当個別株→高配当ETF→インデックス投資用ETF

といった感じです。

今でも個別株はいくつか保有してますし、インデックス投資用は最近買い付け始めたので、上記3系統は混在しています。

比率としては

2019年10月当時

個別株 50%
高配当ETF 50%

2020年10月現在

個別株 15%
高配当ETF 65%
インデックス系ETF 20%

といった感じです。

よりトータルリターンを意識したポートフォリオに変貌しました。

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・1単元から買い付け

とにかくこれが大きいです。

私の毎月の給料からの投資資金は5万円前後です。

日本株も1株から買えるネット証券はありますが、基本は100株からです。
私が利用している楽天証券も日本株は100株単位です。

少額でも分散投資できるのでリスクヘッジしやすいです。

日本株投資のときは多くて10銘柄くらいだったのが米国株では30銘柄ほど保有しています。

ただ多ければ良いわけではありませんが、少な過ぎるより絶対リスク分散できます。

日本株オンリーだった頃と比べると落ち着いて投資できている気がします。

・高配当株&値上がり株が多い

利回り5%以内の日本株から始めたので利回り6%以上がゴロゴロある米国株には衝撃を受けました。

無配や大幅減配の可能性が低い、守備力があるETFでも利回り4%くらいはザラにあります。

またVOOのようなトータルリターンの値上がり益が年間で10%を超えるインデックス投資銘柄もあるので初心者にありがたいです。(今後はわかりませんが、、)

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この1年は色々な米国株を売買して性質を体感できました。
今となればコロナショックを経験できたことは大きいです。

コロナによるチャートの大変動で色んな銘柄を見極めることができました。
平穏な1年と比べると3年分くらい凝縮された1年だった気がします。

現在は総資産の20%くらいはまだ日本株を保有しています。
ですが、ほぼ記念で保有しているので買い増す予定はありません。

今後はこれから始めるiDeCoを含めたインデックス投資の比率をもう少し増やします。

副収入としての配当金が好きなので高配当投資は大好きですが、
元本割れリスクの高い高配当銘柄ばかり保有していると総資産額の下落及び停滞を招きます。


なので、最近は高配当とインデックス投資の比率がちょうと半々くらいが理想な気がしています。

今後も米国株メインで投資を続けます。

保有銘柄の8割は配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うのでほぼ毎週入金があります。(まだ数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

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基本的に配当金、分配金は再投資しています。


10月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP）16株

買付

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)　12株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)　18株

バンガード・S&P500　ETF (VOO) 1株

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　1株

AT&T (T) 1株

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以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

現在の総資産は320万円程です。

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP）

保有比率　2.9%
利回り　15%
評価損益　マイナス15%

利回り10%超えだった米国高配当ETF。
1年近く保有していましたが上場廃止のため全て売却。

エネルギー関連会社への投資会社だったのでコロナショックで株価はさらに暴落。
運用が困難になったものと思われます。

先行き不安なセクターの銘柄を保有するのは危険だということを身を持って知りました。
ZMLPのトータルリターンについては下記記事で。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)

保有比率　1.5%
利回り　12%
評価損益　プラス0.3％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)

保有比率 1.4%
利回り 10.5%
評価損益　プラス0.6%

先月から買い始めたグローバルXシリーズの高配当ETFです。

長期保有している高配当銘柄よりまだまだ保有比率が少ないので、多目に買い増し。

当然下落リスクある高配当株ですが、保有比率3%を超えるまでは気にせずチマチマと買い増す予定です。

バンガード・S&P500　ETF (VOO)

保有比率　4.2%
利回り　1.6%
評価損益　プラス1%

資産減少対策と株価上昇期待のキャピタルゲイン目的の銘柄です。
先月のハイテク株の下落の影響から少し回復して評価損益がプラスに転じました。

まだ保有して2ヶ月です。
私としては年間で5%以上値上がれば十分なので悪くない出足です。

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)

保有比率　3%
利回り　3.5%
評価損益 マイナス0.5%

VYMは配当利回りと値上がり益、つまりインカムゲインとキャピタルゲインがちょうど同じくらいの数値で期待できる存在だと思っています。

配当利回り3%＋値上がり益3%のトータルリターン6%超えが理想です。

AT&T (T)

保有比率　1.9%
利回り　7.5%
評価損益 マイナス12%

Tは通信事業です。

権利落ち日のタイミングもあり10月前半も株価は下落傾向。

配当が少ない2・5・8・11月配当銘柄なので1株のみ買付。

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自分の中でインデックス投資に分類しているVYMとVOOとQQQの保有比率の合計は半月前の11.7→12.9%と少しアップしました。

インデックス銘柄は合計保有比率20％超えるまで買い増していく予定です。

同時にグローバルXシリーズのような超高配当ETFの買い増し(特に毎月配当)を継続します。


配当金収入は好きなのでインカムゲイン投資は続けますが、総資産の減少は抑えたい、
というか増やしたいです。

しばらく高配当とインデックス投資銘柄を半々で買い付けるスタイルでいきます。

私の投資はまだまだ実験段階です。

今後も毎月の売買状況をご報告していきます。

バンガード・S&P500　ETF (VOO)から分配金をいただきました。

1株1.3085ドル。

3株で税引後2.84ドルです。

• 

バンガードVOOページから引用

前回より少し減配しましたが、この2年間で見ると安定した分配金額です。
利回りは1％台後半で安定しています。

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VOOを買い付けてまだ2ヶ月ですが

現在の保有状況のご報告です。


現在4株保有。

平均取得単価　313.81ドル
評価損益　プラス2.1%

この2ヶ月のチャートは以下の通り

• 

8月18日に初めて買付。

9月に入って急落。
急落当初はジャンピングキャッチした！？と怯えていましたが、3週間前から上昇が続いています。

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株価が基本ずっと上がり調子なんですね(驚き)
上に引っ張られてるかのように。

評価損益がプラスになっているのが嬉しいです。

私がメインで保有している利回り5%超えの高配当株は、その特性上、基本的に株価の上昇率は低いです。

米国株を初めて買い付けると手数料の関係で評価損益が大体マイナス5%からスタートです。
そのため、かなりの下落局面で買い付けない限り、株価が5%以上のアップ、つまり評価損益がプラスにすらならなかったりします(その代わり配当金でカバーするわけですが)


なのでまだ2.1%のプラスですが私にとってはとても株価上昇率が高く感じます。

このように少しずつですが確実に資産が増えているのを目にするのがインデックス投資の楽しみ方なのかと思いました。

(短期ですが)調整局面を向かえた上で2ヶ月で2%UPというのは人気銘柄の実力を実感できました。

私としては年間で5%UPすれば充分なので上々の滑り出しです。

VOOの保有状況はまた3ヶ月後の分配金入金時にご報告予します。

今月、保有中の高配当米国株Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP）から分配金をいただきましたが上場廃止が決定しました。

10月16日が楽天証券の最終取引になるので全て売却しました。

• 

楽天証券で取り扱いを開始してからずっと株価は下落傾向でした。

エネルギー関連会社への投資会社だったのでコロナショックで株価はさらに暴落。
運用が困難になったものと思われます。

大幅減配は覚悟していましたが一応ETFではあったので廃止は予想外でした。

1年近く保有していました。
今月いただいた分配金を含めて1年分(4回)の分配金はいただきました。

ZMLPは利回り10%超えのMLP銘柄でした。　

私の中では利回り4%以上が高配当、利回り8%以上が超高配当銘柄と位置付けています。

1年前、米国株投資を始めて間もない時期、日本株ではあり得ない超高配当だったZMLPを初めて目にした時は衝撃でした。

今回はZMLPを1年保有してのトータルリターンの報告と感想を述べてみたいと思います。

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投資額合計　101,540円
評価額合計　87573円　(マイナス13.74%)

分配金の合計は税引後92.11ドルです。

投資額合計から計算すると税引後の利回りは9.8%ということになります。
この利回りが異常でしたね。

全株売却で売却損は132ドル。

売却損132ドル－分配金92.11ドルということで
トータルリターンは40ドルほどのマイナスとなりました。

上記の通り、赤字で終えたZMLPです。

基本的に高配当銘柄はあまり値が上がらないので、評価損益マイナス10%以内はあまり気にしていません。
コロナショックを加味したらマイナス15%くらいは仕方ないと思ってました。

自分の中では
高配当投資は保有して1～2年でトータルリターンがプラスになれば合格点だと思っています。

ZMLPは1年分の分配金で投資額の10%近くの利益を得ていたので悪くなかったと思います。
もう半年続いていたらトータルリターンがプラスになっていた計算なので。

コロナショックでは無配になり30～50%マイナスで売却した個別株がいくつかあったので、それと比べたら軽症ではあります。

ただ、長期保有してなんぼの投資なので上場廃止は最悪です。

保有額が少なく、普通に売却できたことは不幸中の幸いでした。

ですが

ETFでも、先行き怪しいセクター(業種)ばかり組み込んでいる銘柄はとても危険だということを身を持って知りました。

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・先行き不安そうなセクター
・出来高が少ない（ここ数ヶ月は兆候がありました）

上記に当てはまる銘柄はETFでも買付は控えた方がいいです。
(そもそも超高配当な銘柄を買うなってことは置いといて)

上記に当てはまらない場合でも大量保有は危険です。
私は高配当銘柄の保有は1つの銘柄で総資産の5%以内と決めています。

5%以内なら例え株価ゼロになっても致命傷は避けられるので。
ZMLPの保有比率は2,9%でした。

今回はトータルリターンのマイナスも少なく、普通に売却できたので運が良かったです。
日本株なら上場廃止が決まったらストップ安連続で売れないことがあります。

そもそも超高配当な銘柄自体がリスクと言えますが
将来性のあるセクターなら上場廃止の可能性は低いし、
買い付けした価格によっては株価上昇のキャピタルゲインも狙えます。

今後も高配当銘柄を追っていくと思います。
ただ、今まで以上に業種や過去実績を検証して選んでいこうと思います。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今月も2020年10月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率を報告してみたいと思います。

投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なので私もさらけ出してみたいと思います。

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現在の総資産は317万円ほどです。

下記の%は総資産に対する保有比率になります。
保有比率が高い順に掲載しています。
(グラフで表したいのですが銘柄数が多すぎるのでとりあえず順番に掲載しています)

また今月から現在の評価損益を表記しました。

SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.9% 　(評価損益マイナス3％)

上場新興国債券(1566) 8.2% 　(評価損益マイナス11％)

iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　7.5% 　(評価損益マイナス8.1％)

アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 7%　 (評価損益マイナス10.2％)

プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.8%　 (評価損益マイナス17.6％)

インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)　5.5%　 (評価損益マイナス6.4％)

SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4.7%　 (評価損益マイナス3.6％)

ベルトラ (7048)　3.4%　 (評価損益マイナス2.9％)

ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.4%　 (評価損益マイナス0.7％)

バンガード・S&P500　ETF (VOO)　3.3%　 (評価損益マイナス3％)

グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.2%　 (評価損益プラス3.7％)

ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 3.1%　 (評価損益マイナス3.4％)

バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　3.1%　 (評価損益マイナス3.6％)

ペッパーフードーサービス　(3053)　3%　 (評価損益マイナス19.7％)

Direxion ザックス MLP 高配当ETF（ZMLP） 2.9%　 (評価損益マイナス15.2％)

中村超硬 (6166) 2.9%　 (評価損益マイナス2.5％)

ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.6%　 (評価損益マイナス1.8％)

iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.5%　 (評価損益マイナス5.3％)

ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.5%　 (評価損益プラス2.8％)

ＡＴ＆Ｔ （T）2%　 (評価損益マイナス14.5％)

テリロジー　(3356)　1.9%　 (評価損益プラス11.8％)

SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX） 1.7%　 (評価損益マイナス22.3％)

アルトリア・グループ （MO)　1.6%　 (評価損益マイナス17.8％)

エイリス・キャピタル（ARCC） 1.6%　 (評価損益マイナス11.6％)

ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.5%　 (評価損益マイナス0.2％)

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)　0.8%　 (評価損益プラス0.7％)

iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）0.8%　 (評価損益マイナス22％)

ベクター・グループ（VGR） 0.8%　 (評価損益マイナス1４.5％)

センチュリーリンク（LUML） 0.8%　 (評価損益マイナス21.5％)

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)　0.7%　 (評価損益プラス0.6％)

アーチロック（AROC)　0.7%　 (評価損益マイナス26％)

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM） 0.6%　 (評価損益プラス30％)

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• 

米国株のBDC銘柄(ARCC・PSEC・HTGC)ですが
性質はETFに近いですが純粋なETFと比べて下落率が高いので個別株に分類しています。

日本株ETFは新興国債券(1566)のみです。実質外国株ですが一応日本株扱いにしています。

日本株を売却してVYM・VOO・QQQを買い増したので米国ETFの割合は前月より増えました。

米国個別株の割合が下がったのは株価の下落が原因です。

日米合わせてETFが69.7→73.4%と7割を超えました。


ハイリスクなETFも多数保有しているので一概に％だけで判断できませんが、より安定性は増しているのかと思います。

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今月から評価損益を発表しました。

コロナショックによる株価下落と元々値上がり益を望みにくい高配当銘柄が多いのですが、改めて見るとマイナスだらけですね、、
基本的に長期投資なので現状の株価はあまり気にしないようにしてますが、評価損はマイナス10％以内にしたいです。



先月と変わらずSPYDが保有比率トップですが、分配金の減配率が多かったので

他の銘柄を買い増してSPYDの保有比率を10％以下にしました。


保有比率2位の上場新興国債券と3位のPFFはNISA口座のみで年明けにまとめ買いしており、
そこから買い増していないので評価損益が悪いままになっています。


4位のYYYと5位のPSECは、夏頃まで買い増していましたが株価があまり上がっていないので評価損益は悪いままです。
ただ、利回り10％超えの毎月配当なので配当金の恩恵は大きいです。


貸株金利目的の日本株を前月よりさらに売却。
合計の保有比率を13→11.2%まで下げました。


SPYD・VYM・VOO・QQQの合計保有比率は20→21.8％と微増。

上記銘柄を買っておけばとにかく安心ってわけでもないですが、実績的にチャートの安定と増配、株価上昇によるキャピタルゲインを得る可能性は高いので今後も買い増しを続けます。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分自身が一番勉強になります。

たった1ヶ月でも前月と見比べると少しずつですが確実にポートフォリオに変化があるので、資産の推移や投資手法を見つめ直すきっかけになります。

記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。