月: 2021年5月

少し早いですが、もう資金がなくなったので5月分の売買銘柄の報告します。

前月に続いて自動買付している投資信託についてもご報告します。

 

保有比率が高いハイイールド債券ETFを売却。
SJNKは全て売却。YYYは保有額が高かったので1部を売却。

この売却で今月は買付資金を確保しました。

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10銘柄も買い付けました。
保有額が少なかったARCCと株価が低迷していたQQQを多めに買い増し。

上記5銘柄がインデックス投資目的です。

QQQは2株は買い過ぎでした。株価が低迷してて買い増し過ぎました。1株で良かったです、、

 

前月と同じコメントになりますが
インデックスと言えど、せっかく株式を買う以上は分配利回りにこだわってみてもいいんじゃないか？と考えるようになりました。
そのためVYMと保有額が高いですがSPYDを買い増しています。

以下は高配当銘柄です。

保有額が少ないBDC銘柄と毎月配当銘柄とピンポイントで個別株のTを買い増した感じです。

老後の完全配当生活のため今後も高配当投資は一定額で続ける次第です。

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4ヶ月で評価益が5％を超えているので十分です。

長女は妻が、次女を私が入金を担当しています。
次女は投資信託のみですが一番パフォーマンスが良いです。

株高の年末からから始めているので評価益の平均が月2％プラスという異常な上昇率です。
本当にラッキーでした。

iDeCoは半年が経過しました。
どのファンドも信託報酬の低さと実績でチョイスしました。
月1％以上の評価益なのでこちらも十分なパフォーマンスです。

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今月は売却益があったのでかなり買付資金がありました。

投資資産の増加率を考えると、まだまだインデックス投資銘柄を買い増していく予定です。

将来的な配当生活のために、今は資産を増やすことに専念します。

2021年5月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

現在の総投資額は約470万円です。
(内訳は株式＋つみたてNISA投信が458万、iDeCoの投信が12万)

つみたてNISAで自動買付している投資信託もグラフに組み入れています。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 11.2% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　8.5%

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　8.2%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   7.7%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　7.7%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 6.5%

・上場新興国債券(1566)   5.9%

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 5.8%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　5.7% 

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.8%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   3.8%

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.7%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.7%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.6%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 3.3%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）2.3%

・ＡＴ＆Ｔ （T） 2.1%

・ペッパーフードーサービス(3053)　1.9%

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.6%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500)　1%

・eMAXIS Slim 全世界株式　1%

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前月比
米国ETF　72.4→72.9%
米国個別株　17.8→17.3%
日本株　9.8→7.8%
投資信託　1.6→2％

数少ない日本株を1銘柄売却したので割合が減り、米国ETFと投資信託が増加。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGと投資信託のeMAXIS Slimです。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

保有の比率としてはまだまだ高配当銘柄が多いですが

最近の買い付け比率と株価の上昇率がインデックス投資銘柄の方が高いので
インデックスが前月から32.4⇨37.9%とかなり上昇しました。

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高配当銘柄をジャンル別で分けてみました。

株価があまり上がらず今となっては配当利回りが高くないハイイールド債券のSJNKを売却。

私の中ではグラフの通り高配当銘柄のポートフォリオのバランスが良くなっています。

今後は、しばらく買い控えていたSPYDとARCCを買い増していこうと思っています。

 

楽天証券では(おそらく別の証券も)iDeCoは株式とつみたてNISAの投資信託とは別に資産額が表示されます。
60歳まで引き出せない特殊性があるので独立した存在となっています。

なのでiDeCoで買い付けた銘柄は、株式とつみたてNISAの投信とは割合を合算せず別個で紹介します。

・楽天全米株式インデックスファンド
・楽天全世界株式インデックスファンド
・たわらノーロード先進国株式

iDeCoについては上記3ファンドを自動買付しています。
買い付け始めて5ヶ月になります。

投資額約12万円すべてインデックス投資ファンドです。
トータルで約6％の評価益があります。

“【ポートフォリオ】2021年5月現在の保有銘柄を公開” の続きを読む

ARCCを買い付け始めて1年半が経過しました。

この銘柄は買い付け当初は保有数が少なかったのでブログ内で紹介していませんでした。

しかし年末からの株高でパフォーマンスが上がっているので
紹介も兼ねて先に動画を作成しました。

こちらになります。

以下に動画の画像を用いて銘柄の紹介と運用実績をご報告します。

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公式HPではセレスキャピタルと呼ばれています。
米国株。BDC銘柄になります。

BDC銘柄はPSECとHTGCも保有していますが、常時利回り８％以上をキープしています。

BDC企業全般そうですが、投資会社になります。
セクターの構成はバランスが良い思いますが
中小企業やベンチャー企業に主に出資しているのでハイリスクハイリターンです。

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BDC銘柄の性質上、暴落相場に非常に弱いです。
しかし好況時にはしっかり高騰します。

株価が暴落したにもかかわらずコロナショック時でも他のBDC銘柄と違って減配はありませんでした。
ARCCはBDC銘柄で一番時価総額が大きいです。

暴落時に買い付けることができればキャピタルゲインも狙えそうです。

株価が安いので少額でも定期的に買い増すことができます。

年末からの株高で予想外の含み益があります。
1年半でリターン＋20％は上出来です。

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コロナショック前後で買い付けたので暴落と高騰を体験できました。

株価の動きがわかりやすいというのは保有して安心できるので良い銘柄の条件の1つだと思います。

また、不況時に減配がなかったことは高配当株の保有を続ける上で重要な実績です。

基本的ですが少額で分散(金額の分散と買付時期の分散)することが大事だと思います。

最近まで上昇傾向だったので買い増し時期がわかりませんが、下がるときはしっかり下がるので
下落相場になるまで様子を見ていいかもしれません。

入金が少ない１・４・７・１０月入金なので
配当生活的には重宝できる存在です。

今後も定期的に買い増す予定です。