【ジュニアNISA】長女2年1ヶ月目 次女3ヶ月目の運用状況

ジュニアNISAの運用状況についてご報告です。

ジュニアNISAについては現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。

子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。

現状の積立金額でも我が家の総投資額の20％を超えています。

我が家の資産運用に重要な役割を果たしているので毎月報告させていただきます。

現状のジュニアNISAについて

ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが

掛金限度額　年間80万円
運用益は非課税

そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが

この縛りが不人気で開設数が少なく
2023年末のサービス終了が決定しました。

そのため

18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。

期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座をもう1つ運用できるのはありがたいです。

3年分でも非課税の積み上げ額は大きいかなと。

もし今後、新しいジュニアNISAが始めるなら

・引き出しは11歳以降可能
・掛金は年間40万

みたいになったらコンパクトで使いやすくてアリかなと思います。
11歳というのは中学受験されるご家庭を意識しました。

長女の口座

上記が資産合計になります。

長女の口座では2019年2月から買付を始めているので2年1ヶ月経過しました。

前月比　プラス32,899円になります。

長女の口座管理は妻が担当しています。
次女は私です。

長女は利用期間が長いのと妻が私より収入があるので
預り金(現金)に余裕があります。。

ちなみに集計のタイミングなのですが毎月25日前後にしています。
月末だと自身の口座や配当金の集計があり作業が多く、ブログの投稿ペースのバランスが悪くなってしまうので
私の都合で申し訳ないですがジュニアNISA口座だけ集計を早めています。

ただ家族4口座の投資額をYoutubeで公開しているので
それについては月末時点の金額にしています。

長女株式

株式は前月比でプラス15,420円
少し含み損が減りました。
ただ株式は買い増していないのであまり上積みはありません。

長女投資信託

前月比でプラス57,002円となります。

上記5銘柄ですが、相場が荒れる時期があっても影響がないように
5・10・15・20・23日と買い付けるタイミングを分散しています。

23日だけ間隔が短いですが
月末付近に買付日を設定すると2・12月は曜日によって買付が翌月翌年になるので、余裕を持って23日としています。

評価損益はプラス17002円
1ヶ月で3％上昇しているのでまだまだまだ株高の恩恵を受けた月でした。