月: 2020年11月

保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので平均して毎週3銘柄前後の配当金の入金があります。(少額ですが)

下記が2020年11月4～5週に入金があった銘柄です。

・プロスペクトキャピタル （PSEC）

1株0.06ドル
前回(先月)分配額と変わりなし

NISA口座で250株、特定口座で90株
合計で税引き後17.40ドル

利回り13%
評価損益マイナス14%


スイマセン今月は1銘柄のみです（＾。＾；）

月末付近が入金日の場合、土日祝が月末付近だと入金が翌月初にズレる銘柄がよくあります。

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PSECはBDC銘柄です。

利回りと毎月配当が気に入ってNISA口座で大量購入したので一時保有比率が10%近くになっていました。

配当金額は2年以上キープされており利回りは10%超えが継続中です。

しかしコロナ後の暴落で株価はあまり戻らず評価損が続いているのでトータルリターンはまだマイナスです。
ここ数ヶ月は買い増していません。

今後は

PSECは毎月配当で高配当のため配当生活の貢献度が高いです。
大幅減配しない限りは今後もホールドします。

14%の評価損が続いても、2年以上保有すれば(減配しなければ)配当金でトータルリターンはプラスになるので気長にいきます。

11月後半に売買した銘柄をまとめました。


売付

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント　(APAM)　5株


買付

バンガード・ラッセル1000グロース株ETF　(VONG)　1株

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF　(QYLD)　２株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)　4株

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以下に保有比率という言葉を使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

現在の総資産は340万円程です。

アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント　(APAM)

以下が売り付け前の情報

保有比率　0.7%
利回り　7%
評価損益　プラス50％


利回り7％の高配当株ということで米国株を始めた1年前に買い付けていた投資管理を運営している個別株です。

コロナショックで一時急落するも、そこから株価は上昇中。
保有中の高配当個別株の中では異例の評価益がありました。

ただ、個別株なのでこれ以上買い増す気はなく、利回りが特別高いわけではなかったので放置状態でした。

保有を続けても良かったのですが
新規買い付け銘柄あったのでポートフォリオの整理と

今年はコロナショックの影響で大幅減配・無配となった個別株を大量に損切りして精神的ダメージがあったので
たまには利確したいという気持ちを叶えてみました(^▽^;)

プラス87.89ドルでした。

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バンガード・ラッセル1000グロース株ETF　(VONG)

保有比率　0.7%
利回り　0.75%
評価損益　プラス0.6％


今月から買い付け始めたインデックス投資用のETFです。

トータルリターンの実績が凄いので買い付けたわけですが、株価は高めなので、今後の買い増しは慎重にいきます。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF　(QYLD)

保有比率　2.2%
利回り　11%
評価損益　プラス2％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

保有比率 1.9%
利回り 9%
評価損益　プラス11.5%

9月から買い始めたグローバルXシリーズの高配当ETFです。

先月からこの2銘柄の買い付けばかりですが(^▽^;)
単価が安くて少数で買い増しているので保有比率はまだまだ少ないです。

今月に入っての株価上昇で特にSDIVの評価益が急増しています。

高配当銘柄は多少の評価損でも保有は継続しているので
これは保有することに対してかなり精神的に楽な状況です。

11月後半も株高が続いたため買い付けは少なめでした。

大統領選後とコロナワクチン開発による反動で少し相場が加熱気味だと感じます。


保有株の高騰で総資産額が上昇しているので、無理することなくこういうときは様子見でいいのかなと。
今までの経験上なら大体は年末年始に下がりそうな気がするので(外れたらすいません、、)


そもそも薄給サラリーマンの私はいつも資金に余裕がないので
下手に売買せず資金を貯めておくことが大事なんじゃないかと思いました。

保有中の銘柄による配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3銘柄以上の配当金の入金があります。(少額ですが)

下記が2020年11月3週に入金があった銘柄です。

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET)

1株0.0575ドル
前回(先月)分配額と変わりなし

特定口座で120株
合計で税引き後4.97ドル

利回り10%
評価損益プラス11.8%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

1株0.075ドル
前回(先月)分配額0.08ドル

特定口座で44株
合計で税引き後2.38ドル

利回り9.3%
評価損益プラス9.2%

・ハーキュリーズキャピタル（HTGC）

1株0.34ドル
前回(3ヶ月前)配当額0.32ドル

特定口座で70株
合計で税引き後17.08ドル

利回り14.8%
評価損益プラス12%

・ブリティッシュアメリカンタバコ (BTI)

1株0.68959ドル
前回(3ヶ月前)配当額0.6889ドル

特定口座で13株
合計で税引き後7.11ドル

利回り7.1%
評価損益プラス7.8%

・アーチロック (AROC)

1株0.145ドル
前回(3ヶ月前)配当額と同額

特定口座で25株、NISA口座で10株
合計で税引き後3.93ドル

利回り7.5%
評価損益プラス9%

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合計で35.47ドルいただきました。

5銘柄とも前回配当時から大きな減配はないので引き続き保有継続です。

SRETは毎月配当のREATのETFです。
モーゲージREITという少しリスクの高い投資を対象としていますが、そのぶん非常に高利回りです。

コロナショックピーク時に買い付けることができたので、現在は評価益があります。
利回り8%以上をキープしてほしいところです。

SDIVも毎月配当のETFです。
日本では楽天証券で今年の3月から販売を始めたばかりのETFです。

販売開始時すぐにコロナショックで急落しましたが、少しずつ値が戻っています。

世界中の高配当株の詰め合わせというのが面白いです。

最近の株高で評価益も増えつつ高利回りなので
買い増しを続けます。

HTGCはBDC銘柄です。
配当が少ない2・5・8・11月配当銘柄のため、私としては多少値下がりや減配があっても保有しておきたい銘柄です。

幸い株価も配当も好調です。
下落傾向になったら買い増したいです。

BTIはタバコ銘柄。
こちらも2・5・8・11月配当銘柄です。

高配当で有名なタバコ銘柄のため米国株を買い始めた1年以上前から保有しています。

最近の株高でようやく評価益となりました。

配当利回りは安定しているので、もう少し買い増してもいいかと思っています。

AROCはエネルギー関連銘柄。

こちらも2・5・8・11月配当銘柄です。

エネルギー関連の株は利回りが高いため、米国株を買い始めた当初は、保有米国株の3分の1くらいエネルギー関連になっていました(笑)

しかしコロナショックで、あえなく株価暴落。

大幅減配or無配となり、ほとんどの関連株を損切りしました。

AROCは数少ない生き残りです。
コロナショック後の株価の戻りが早く、ほぼ減配がなかったので今も保有しています。

これ以上は買い増す予定はないですが貴重な2・5・8・11月配当のため、大幅減配しない限り保有継続です。

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今月に入って米国株が好調だったので全て評価益でしたが
HTGCとBTIとAROCはずっと評価損が続いていました。

高配当銘柄でもタイミング良く買い増して長期保有すればキャピタルゲインも狙えるということを実証できました(今後はわかりませんが、、)

また、売却についてですが
前述したエネルギー関連銘柄の連続損切りは当時精神的にキツかったです。

しかし今後も大幅減配or無配なら即損切り、配当があるうちはひたすらホールドでいきます。

いくらでも高配当銘柄はあるので、引きずらず手放すのがベターだと思っています。

保有銘柄の7割は配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。

保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。

特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うのでほぼ毎週入金があります。(まだ数千円ですが)

そんな感じで細々と配当生活を送っています。

基本的に配当金、分配金は再投資しています。

11月前半に売買した銘柄をまとめました。

売付なし

買付

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF(QYLD)　6株

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF(SDIV)　2株

バンガード・S&P500　ETF (VOO)   1株

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以下に保有比率という言葉を使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。

例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%

現在の総資産は330万円程です。

グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF　(QYLD)

保有比率　2.2%
利回り　12%
評価損益　プラス2.1％

グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF　(SDIV)

保有比率 1.6%
利回り 10.5%
評価損益　プラス6.8%

9月から買い始めたグローバルXシリーズの高配当ETFです。

QYLDはNASDAQ連動、SDIVは全世界の高配当という珍しい性質で、この超高利回りです。

今月に入っての株価上昇で評価損益はプラスに転じました。
配当狙いなので、株価はぼちぼちでいいので、高利回りをずっとキープしてほしいところです。

バンガード・S&P500　ETF (VOO)

保有比率　4.8%
利回り　1.6%
評価損益　プラス5%

資産減少対策と株価上昇期待のキャピタルゲイン目的の銘柄です。

こちらも評価益が増えてきました。
こちらは利回りは低いのでどんどん株価上昇してほしいです。

10月後半と同様、買い付けは少なくなりました。

先月は大統領選前のため自粛していました。

今月は大統領選後の株価急上昇で買い付けのタイミングを逃しました。
というかタイミングがわからなくなりました。


ただ、何も買わないというわけにもいかないので(いかなくはないんですが、、)

保有比率が少ないQYLDとSDIV、
買付手数料無料で長期的に上昇が見込める(可能性が高い)VOOをとりあえず買い付けた感じです。

こういうときは機械的に買い付けることができる投資信託は潔くて良いと思いました。

もうすぐ、iDeCoとつみたてNISAを始めるので
もっと買付タイミングも勉強していきたいです。

先週いただいた配当金・分配金の報告です。

毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3銘柄以上の配当金の入金があります。(少額ですが)

下記が先週入金があった銘柄です。

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)

1株0.15156ドル
NISA口座で62株
合計で8.46ドル

利回り4.8%
評価損益マイナス2.3%

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK）

1株0.1161ドル
特定口座で18株、NISA口座で36株
合計で税引後5.28ドル

利回り6%
評価損益マイナス2%

・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG）

1株0.35902ドル
特定口座で2株、NISA口座で7株
合計で税引後2.8ドル

利回り4.5%
評価損益マイナス3.1%

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイイールド債ETF（HYEM）

1株0.1163ドル
特定口座で35株
合計で税引後2.94ドル

利回り5.8%
評価損益プラス2.6%

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC）

1株0.1311ドル
特定口座で30株
合計で税引後2.84ドル

利回り5.3%
評価損益プラス2.9%

合計で22.32ドルです。

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PFFは米国株投資を始めて間もないときに買い付けています。

当時は毎月配当の銘柄が新鮮でした。
PFFは当時利回りが6%あったので2020年の年明けにNISA口座で大量購入。

金融セクターが多めなのでコロナショックで一時かなり下落しましたが、現在はコロナ前に近い値に戻しています。

分配金総額が評価損額を超えたので一応トータルリターンはプラスとなっています。

NISA口座なので保有継続です。

SJNK・HYG・HYEM・EMLCはハイイールド債権のETFです。

毎月分配のETFをいっぱい買い付けたい、でも1つの銘柄に集中させたくない。
ということで似た性質の上記銘柄をまんべんなく買い付けていました。
(性質が同じなら分散効果はないですが、、)

評価損益はほぼプラマイゼロ、
年利回り5%の分配金を毎月いただいているのでトータルリターンとしても現状は悪くないはずです。
配当生活にかなり貢献してくれています。

ですがキャピタルゲインはほとんど期待できない債権ETFなので完全にインカムゲイン専用銘柄って感じです。

PFFとSJNK・HYG・HYEM・EMLCは最近は値が安定してきました。
よほどの暴落や減配がなければ保有を続けます。

最近はインデックス投資銘柄の割合を増やしているので高配当銘柄の買い付けは抑えています。

ですが、配当金イコール副収入という考えは変わっていません。

今後も投資資金の3割くらいは高配当銘柄を買い付けたいです。

先週いただいた配当金・分配金の報告です。


毎月配当か四半期(3ヶ月毎)配当の銘柄を30種ほど保有しているので大体毎週3〜5銘柄の配当金の入金があります。(少額ですが)

最近はインデックス投資の割合を増やしたため高配当投資の存在が薄れていました。

しかし自分としては引き続き投資資金の何割かを高配当投銘柄を買い増したいので

改めて配当金収入について逐一報告していこうと思います。

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下記が先週入金があった銘柄です。

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）

1株0.13ドル
特定口座で130株、NISA口座で12株
合計で税引後13.54ドル

利回り10.5%
評価損益マイナス9%

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD）

1株0.0875ドル
特定口座で48株
合計税引後3.04ドル

利回り5.5%
評価損益プラス3.7%

・ＡＴ＆Ｔ （T）

1株5.2ドル
特定口座で13株、NISA口座で8株
合計税引後8.61ドル

利回り7.5%
評価損益マイナス14%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)　

1株0.38824ドル
特定口座で6株
税引後1.7ドル

利回り0.68%
評価損益プラス1.4%



上記銘柄の合計で26.89ドルです。

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YYYは毎月配当のハイイールド債権ETFです。

利回りの高さに魅了されコロナショック前後はよく買い増していました。
配当金はコロナショック後、1株0.13ドル、利回り10%超えをキープしています。

しかし株価自体が他の債権ETFと比べてもほとんど上がらず評価損が大きいままなので最近は買いを控えています。

HYZDもYYYと同じ毎月配当のハイイールド債権です。

こちらはYYYより利回りが低いためか株価はコロナショック後に少し上昇したので評価益があります。
コロナショック後は減配がほぼないので保有継続です。

AT＆Tは通信事業の米国個別株。

ここ最近の下落で評価損が多いですが
入金が少ない2・5・8・11月入金で、減配はしていません。
買い増しは控えますが保有は継続します。

2ヶ月前に買い始めたQQQから初の分配金ですが、インデックス系だけあってさすがに少額です。

QQQに関しては評価益が増加を期待したいです。

今後は

給料からの資金は、今後はまずiDeCo・つみたてNISAに回すので

そのぶん配当金は全て高配当株の買い増しに使おうと思います。
少しでも配当金は増やしていきたいので。


今後は投資商品の資金の割り振りに試行錯誤しそうです。

前回、先月分の資産状況と配当金額を報告しました。

今月も2020年11月上旬現在の保有銘柄の総資産額に対する比率と評価損益を報告します。

投資ブログを参考にするときは、その方の保有銘柄が気になるのでポートフォリオを紹介している記事をよく見ます。
なので私もさらけ出してみたいと思います。

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現在の総資産は320万円ほどです。

総資産の評価損益はマイナス12％です。

下記の%は総資産に対する保有比率になります。
保有比率が高い順に掲載しています。

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 10.2% 　(評価損益プラス0.1％)

・上場新興国債券(1566) 8.1% 　(評価損益マイナス11％)　NISA口座のみ

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　7.6% 　(評価損益マイナス8.8％)　NISA口座のみ

・アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 6.7%　 (評価損益マイナス15％)

・インベスコQQQ 信託シリーズ１(QQQ)　5.7%　 (評価損益マイナス6％)

・プロスペクト・キャピタル （PSEC） 5.6%　 (評価損益マイナス20％)

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　4.5%　 (評価損益マイナス2.8％)

・SPDR ブルームバーグ・バークレイズ短期ハイイールド債券ETF（SJNK） 4.5%　 (評価損益マイナス7％)

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　3.4%　 (評価損益マイナス2.1％)

・ウィズダムツリー 米国ハイイールド社債ファンド（HYZD） 3.3%　 (評価損益マイナス0.7％)

・ヴァンエック・ベクトル・JPモルガン新興国債券ETF（EMLC） 3.2%　 (評価損益マイナス3.9％)

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF（SRET） 3.1%　 (評価損益プラス0.3％)

・ベルトラ (7048)　2.9%　 (評価損益マイナス26％)

・中村超硬 (6166) 2.9%　 (評価損益マイナス8.8％)

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）2.8%　 (評価損益プラス2.5％)

・iシェアーズ iBoxx 米ドル建てハイイールド社債 ETF（HYG） 2.7%　 (評価損益マイナス2.2％)

・ヴァンエック・ベクトル新興国ハイ・イールド債ETF（HYEM） 2.6%　 (評価損益マイナス3％)

・ペッパーフードーサービス(3053)　2.5%　 (評価損益マイナス37％)

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　1.9%　 (評価損益プラス2.9％)

・ＡＴ＆Ｔ （T）1.9%　 (評価損益マイナス20％)

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　1.7%　 (評価損益プラス0.7％)

・エイリス・キャピタル（ARCC） 1.6%　 (評価損益マイナス12％)

・テリロジー　(3356)　1.6%　 (評価損益マイナス4.5％)

・SPDR ダウ・ジョーンズ・インターナショナル・リアル・エステート ETF（RWX） 1.5%　 (評価損益マイナス25％)

・アルトリア・グループ （MO)　1.4%　 (評価損益マイナス21％)

・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ（BTI） 1.4%　 (評価損益マイナス8.7％)

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT) 1.3% (評価損益マイナス1.7%)

・iシェアーズ 先進国（除く米国） REIT ETF（IFGL）0.8%　 (評価損益マイナス24％)

・ベクター・グループ（VGR） 0.8%　 (評価損益マイナス17.7％)

・アーチロック（AROC)　0.8%　 (評価損益マイナス24％)

・センチュリーリンク（LUML） 0.7%　 (評価損益マイナス29％)

・アーチザン・パートナーズ・アセットマネジメント（APAM） 0.7%　 (評価損益プラス50％)

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日本株ETFは新興国債券(1566)のみです。実質外国株ですが一応日本株扱いにしています。

先月と比べると

日本個別株は株価の下落と他の構成の増加に伴い比率が下がっています。

先月、米国株のZMLPを上場廃止に伴い売却しました。
ZMLPは個別株に分類していたので米国個別株の割合が減りました。

その資金で米国個別株と米国ETFを買い増したので割合が増えました。

日米合わせてETFが72.8%となりました。

ハイリスクなETFも多数保有しているので一概に％だけで判断できませんが、安定性は増しているのかと思います。

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コロナショックによる株価下落と10月下旬のダウ・日経の下落があったので、恥ずかしながら保有銘柄はほとんどマイナスです。

高配当銘柄が多いので大幅減配になるまではマイナスでも保有を続けます。

自分としてはインデックス投資用として保有しているVYM・VOO・VT・QQQの合計保有比率は14.9％になりました。

インデックス投資銘柄の比率がもう少し上げていきたいです。

ポートフォリオはバランスが重要なので保有比率の確認は自分自身が一番勉強になります。

たった1ヶ月でも前月と見比べると少しずつですが確実にポートフォリオに変化があるので、資産の推移や投資手法を見つめ直すきっかけになります。

記録を積み重ねていくことが大事だと思うので今後もご報告していきます。