月: 2021年10月

 

10月に売買した銘柄についてご報告します。

Youtube版を作成しているので
こちらもご参考ください。

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上記が現在のポートフォリオですが
この中に含まれていない売却した銘柄があります。

・グローバルX スーパーディビィデンド-世界リート ETF(SRET)
・ブリティッシュ・アメリカン・タバコ(BTI)
・プロスペクト・キャピタル(PSEC)


SRETとBTIは全株、PSECは保有額が多かったので全体の約3割に当たる70株だけ売却しました。
売却額はトータルで約37万円でした。

全売却したSRETとBTIの最終のトータルリターンと売却理由について解説します。

SRETはREITの米国高配当ETFになります。
毎月分配です。

SRETについては結果的ですが
ちょうどコロナショックの底値付近だった時期に買い付け始めたのが大きかったです。

かなりの含み益がありました。
保有1ヶ月半でトータルリターン＋21％は高配当投資としては出来過ぎでした。

配当は割と安定して6％台でしたが、ここ半年は株価がヨコヨコ。
不動産セクターは落ち着いていますが、ここから飛躍するのは難しいと思ったので一旦全て売却しました。

BTIは米国株を始めた頃に買い付けた銘柄です。
買い付けた理由は利回りが高いたばこ銘柄だったからです。

株価はSRETよりも低迷。
コロナショック後も買い増したのに最終的には売却損益はプラマイゼロ。
配当金のおかげでトータルリターンは少しプラスになりました。

たばこ業界は将来の見通しが良いとは言えず株価低迷していたのに、ここまで保有できていたのは配当金が安定していたからです。
ほとんど減配がありませんでした。
利回りは7％を常に超えていました。

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現在私のポートフォリオはVOOとQQQがメインです。
ただどちらも株価が高いので今後は両銘柄の性質を持ち、株価が安いVONGをメインで買い付けるかもしれません。

今年から毎月自動買付しているiDeCoとつみたてNISAですがeMAXISSlimS&P500を資金を増やしています。
つみたてNISAの今年の買付限度額がまだ余っていたので追加したためです。

そして先月から買い付け始めたiFreeレバレッジNASDAQ100を特定口座で買付。
レバレッジナスダック、通称レバナスと言われている投信ですね。

このファンドについては
レバレッジはボラが激しかったり経費率が高かったりと賛否両論です。

しかしSNSでのにぎわいと実際の株価上昇率は凄まじいものがあるので
株価上昇重視、インデックス系の強化の一環として買い付けてみました。

私は変動が激しい個別株から投資を始めましたので
優秀なインデックスファンドの2倍レバレッジ程度の値動きなら問題ないと思っています。

10月初旬はかなり値動きが低迷していて株式の売却資金があったので思い切って30万円分も買い付け。

まだポートフォリオの1割にも満たない保有額なのでしばらく多めに買い増す予定です。

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先月から続けている高配当銘柄の売却資金のおかげで多めに買い付けています。

インデックスのシェアが7割を超えました。
1年前はシェアが逆だったのでけっこう変わり身してますが

インデックスの割合を増やしたことで投資額の増加率が目に見えて増えています。

私が知っている限り
日本の証券会社で買い付けられる高配当株は最高でも常時の利回りは10％くらいです。
私が保有しているQYLDがそれくらいです。
次にBDC銘柄が7〜8％くらい。
ほんとにこれくらいがトップクラスで日本株なら4％、米国株でも6％を超えたらかなりの高配当の部類に入ります。
(外国の証券会社ではもっと利回りが凄いのが買えるそうですが)

しかしそんな銘柄はインデックスと比べたらあまり株価は上がらず下落リスクがありますし減配の可能性もあります。

米国のインデックスのETFや投資信託は平均で見ても年間の株価上昇率は10％超え、景気が良いとき年は20％超えがあるので
ざっくり見ても高配当投資の倍はパフォーマンスが良いです。

上記理由により今回はSRETやBTIの売却に至りました。

私は41歳になり資産形成については時間的に少しずつ余裕がなくなってきています。

焦っても仕方ないですが
私なりに資産額を増やしてセミリタイアは目標としているので
投資効率を重視するためしばらくはインデックス投資オンリーで投資を進めます。

投資スタイルは変わりましたが少額投資で効率良く資産運用という狙いは変わりません。

今後は少額投資だからこそ高配当からインデックス投資に変わったところなどを実践を通して解説していけたらと思います。

保有中の投資商品の運用状況をご報告します。

少額で長期投資の方、インデックス投資メインの方はご参考下さい。


下記画像が現在の保有中の株式と投資信託のグラフになります。

この1ヶ月でレバナスの買い付け開始などインデックス投資銘柄の比率を上げています。
高配当銘柄は一切買い増していません。


保有比率が高い順に各銘柄の運用状況をお見せします。

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いくつかの高配当銘柄を売却しています。
銘柄の売買の詳細は月末に別の記事でご報告します。

この1ヶ月はほぼ全ての銘柄が値上げしました。
先月が横ばいだったので屈伸運動からジャンプした感じです。

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投資信託は相変わらず安定しています。
インデックス投資がメインとなると
もうポートフォリオの半分は投資信託で良いと思っています。

レバナスがボラティリティが激しいのでなるべく下落時に買い増してみようと思います。

先月までiDeCoでは楽天全世界も保有していました。
ただレバナスの買付と全世界はつみたてNISAでeMAXISでも買い付けていたのでポートフォリオの整理も兼ねて、iDeCoの楽天全世界は楽天全米にスイッチング(預入)をしました。

なので現在私のiDeCoは楽天全米が配分100％になっています。

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前月と比べるとかなりの評価益です。


９月末までの2年間の資産推移をお見せします。

インデックス投資を導入した昨夏からは資産の増加が順調です。
月平均で1〜2％は保有株価が上がっていることと5〜10万円は入金買い増しているので。


インデックス投資銘柄の増加による資産額の上昇は間違いありません。

今後もインデックスの比率を上げていこうと思うので観察していただけると幸いです。

2021年10月中旬現在の保有銘柄の総投資額に対する比率を報告します。

すいません、9月分のポートフォリオについては公開を忘れていたのでブログでは2ヶ月ぶりになりますm(__)m


Youtubeでは9月分を公開していますので
よろしかったらご参考下さい。

・バンガード・S&P500　ETF (VOO)　12.7%

・インベスコQQQ 信託シリーズ１ (QQQ)　12.1%

・SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD） 9.6% 

・バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)　9.5%

・バンガード・トータル・ワールド・ストックETF (VT)   8.6%

・iFreeレバレッジNASDAQ100 (投資信託)   5.8%

・プロスペクトキャピタル （PSEC） 5.6%

・iシェアーズ 優先株式＆インカム証券 ETF（PFF)　4.9%

・楽天バンガード全米株式インデックスファンド (投資信託)　4.8%

・グローバルX NASDAQ100・カバード・コール ETF (QYLD)　4.4%

・バンガードラッセル1000グロース株ETF　(VONG)   4.3%

・エイリス・キャピタル（ARCC） 4.2%

・グローバルＸ スーパーディビィデンド-世界株式 ETF (SDIV)　3.9%

・ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）3.8%

・eMAXIS Slim 全世界株式 (投資信託)　2.8%

・eMAXIS Slim 米国株式(S＆P500) (投資信託)　2.7%

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もうインデックスか高配当銘柄か、株式か投資信託かだけで区別しました。

1ヶ月前からインデックス投資メインしています。
このインデックスの比率を50⇨約64％
高配当を50⇨約36％まで比率を変えました。

高配当銘柄を売却してインデックス投資銘柄を買い増したからです。

私独自の定義で、利回り3％以上は高配当銘柄、
利回り3％以下はキャピタルゲインが目的のインデックス投資用の銘柄と位置付けています。

該当するのがVYM・VOO・QQQ・VT・VONGと投資信託です。

性質的にSPYDもインデックス投資用銘柄にしても良いと思いますが
私としては利回り5％超えの高配当銘柄として買い付けたのが最初の動機のため敢えて外しています。

利回りが低くいか株価の上昇を見込めなさそうな高配当株を売却して残ったのが
この7銘柄です。

SPYDは利回りは微妙ですが株価上昇を見込めそうなので売却を保留しています。
PFFは利回りが高くないですが債券の性質がありNISA口座で保有しているので売却を保留しています。
その他の銘柄は配当利回り6％を超えているので売却は保留していますが買い増しは厳禁にしています。

上記はiDeCoを除いた2020年からの投資総額です。

インデックス投資用ETFが昨夏、インデックスの投資信託を年末から買付始めました。

昨夏のコロナショックからのリバウンドと年末からの株高の影響が大きいですが
iDeCoの資産を含めると投資額が1年9ヶ月で270万円ほど上昇しています。

私の入金はボーナスを含めても月平均10万円ほどのため
インデックス投資銘柄の株価上昇による資産額増加の効果がかなり大きいです。


計画していた配当生活は止めて、将来はインデックスETFと投資信託の取り崩しで生活しようと目論んでいます。

月初なので前月の配当総額をご報告します。

今回はYoutube版も作成しています。

こちらになります。

Youtube版は配当があった銘柄の運用実績を公開していますので是非ご視聴下さい！

下記が配当があった銘柄の一覧になります。

入金があった銘柄の現在価格での配当利回りを画像でまとめました。

経費率が2.4%あるYYYはともかく
PSECとQYLDの利回りは相変わらず高いです。

配当金の合計は

計9銘柄で132.89ドル

円換算(110円)すると14,617円でした！

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前月からインデックス投資銘柄のみ買い増しています。
株価上昇重視で自身の投資を進めているためです。

SPYDのようなインデックス投資も兼ねたETFや高利回りが続きそうなPSECなどBDC銘柄は今後も運用を継続します。
利回りが低く株価上昇が見込めなさそうな個別株やETFは売却予定なので
今後は配当総額が減収する予定です。

インデックスの割合をどんどん増やしています。
現在はインデックスと高配当銘柄の割合が6：4くらいです。

元々インデックスの割合を7割くらいにしようと考えていましたが少し計画を前倒ししています。


少し投資スタイルは変わりましたが最終目的は変わっていません。
年収300万円台でのセミリタイア実現ですね。

高配当から話が逸れますが

私の証券口座の4年間の資産推移です。
インデックス投資を導入した昨夏から投資額は安定して右肩上がりです。


高配当銘柄は今後も保有しますが、この投資額の上昇に影響がないよう運用を続けます。


年収300万円台でのセミリタイアにご興味ある方は今後も当ブロブを観察していただけると幸いです。