前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は
個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。
あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としていますが、子供の学費を考慮すると7000万円くらいが理想ではあります。
夫婦の投資額
夫婦とも楽天証券を利用しています。
妻はポイントバック目的で数十万円だけ運用していたモバイル証券があり、そこを解約したので8月は資金を多めに投入できています。
保有ファンドの価格は夫婦とも下落しています。
保有銘柄の運用状況は次回の記事で公開します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はありません。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有しているので下落率に違いがあります。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
投資総額と推移
評価損は7月程のマイナスではなかったですが入金分で前月比プラスとなりました。
統計を取り始めた2021年はまだインデックスと高配当の割合が半々くらいでした。
インデックスの割合を増やし続けて、現在は9割以上インデックスファンドを保有しています。
今年は上半期だけで2年分くらいの含み益が出たのでまだまだ調整局面で致し方ないかと思います。
情勢は読めないので値動きはあまり気にせず、今後も毎月30万円くらいの入金ペースで淡々と続けていこうと思います。
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