2023年12現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。
ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。
現在の運用額は3000万円を少し超えています。
現在は5000万円超えてを目指しています。
投資のスタイルとしては
インデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったのでインデックスの長期投資にスタイルを変えました。
我が家は夫婦それぞれ証券口座を保有して別々で運用しています。またiDeCoとジュニアNISA口座を2つ利用しているので全ての口座の銘柄を順番にお見せします。
実際運用している楽天証券の画面になります。12月23日現在の運用損益も表示しているのでご参考下さい。
まず私の口座です。
インデックス投資銘柄のみです。現在はS&P500がメインです。
eMAXIS SlimS&P500はつみたてNISAでも特定口座でも買い付けています。
今月に入って2年間保有していたレバナスを全て売却しました。
評価損が続いていたので放置状態でしたが、先月からのNASDAQ100の上昇でようやく平均取得単価まで価格が上昇したのでほぼプラマイゼロで売却しました。
新NISAが始める頃までには元々売却する予定でした。
楽天のiDeCoにS&P500がなかったので全米を毎月23000円買い付けています。
私のiDeCoは3年が経過しました。昨年の下落相場を考えると27％のプラスは悪くないと思います。
流行に乗じて買ったレバナスですが、価格の上下動の激しさにストレスを感じていたのと新NISAでは買えないレバレッジファンドであるため、評価損がなくなれば売却する予定でした。 長期保有してもS&P500とあまりパフォーマンスが変わらない気がするのでもうレバレッジは買いません。
妻の保有銘柄は2銘柄だけ株式があります。
イオンは優待配当目的で保有している日本株です。
イオン系列のスーパーで買い物したら3％のキャッシュバックがある優待カードを活用しています。6年ほど保有していますが115％のプラスがあります。
インデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがあります。
妻はペットが好きなのでペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。
数年前に何度かナンピンしてますが含み損が続いているので放置状態です。
ひふみプラスとニッセイJPXは日本株の組み合わせのインデックスファンドです。
現在は妻も私と同じeMAXIS SlimS&P500と楽天全世界をメインで買い増しています。
上記のインデックスファンドは4年ほど運用しています。
妻のiDeCoは運用を開始して5年半が経過したのでファンドによって差はありますが、かなりのリターンがあります。楽天全米の69％のプラスは保有しているインデックスファンドで１番のリターンです。(株式も含めるとイオンのプラス115％が最高)
また「金」を毎月5000円だけ積み立てています。
我が家のポートフォリオは、ほぼ株式インデックスだけと攻撃的なので「金」というセーフティ商品は良いアクセントになっていると思います。
長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。
株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと応援する意味で楽天グループを100株だけ保有しています。
投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年運用しているので平均で30％以上のリターンがあります。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、2年前から流行に乗っかってレバナスに手を出していました。今年の春からS&P500だけ買い増しています。
早くて5年後にセミリタイアでインデックスファンドの切り崩しを予定してる私の口座では、レバナスは怖くて手放しましたが、3歳の次女は10～15年と長期運用する予定なので、レバナスは面白い存在だと思っています。 S&P500 と同程度のパフォーマンスだったら十分です。
11月と変わらない比率です。
新NISAではインデックスファンドのみ買い付けるので今後もインデックスの比率は増加する予定です。
下記グラフはインデックスファンド内の種別です。
11月と比べると私の口座でNASDAQ100であるレバナスを売却したので、NASDAQ100が－5％、買い増したS&P500が＋5％となりました。
レバナスの比率がインデックスファンド内で5％、保有銘柄全体では4％となったので安定重視のポートフォリオになったと思います。
十分なパフォーマンスを得ているので今後も S&P500 メインで運用を続けます。
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