【ポートフォリオ】2024年1月現在の保有銘柄を公開

ポートフォリオ

2024.01.21

2024年1月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。

ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。

現在の運用額は3000万円を少し超えています。
現在は5000万円超えてを目指しています。

投資のスタイルとしては

インデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったのでインデックスの長期投資にスタイルを変えました。

我が家は夫婦それぞれ証券口座を保有して別々で運用しています。またiDeCoとジュニアNISA口座を2つ利用しているので全ての口座の銘柄を順番にお見せします。

実際運用している楽天証券の画面になります。1月18日現在の運用損益も表示しているのでご参考下さい。

まず私の口座です。
インデックス投資銘柄のみです。現在はS&P500がメインです。
新NISAのつみたて投資枠でもeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
12月に売却した楽天レバナスの資金を使って成長投資枠でもeMAXISSlimS&P500を大量に買い増しています。
全世界の方は現在買い増していません。

楽天のiDeCoにS&P500がないので楽天全米を毎月23000円買い付けています。
私のiDeCoは3年1ヶ月が経過しました。2022年の下落相場を考えると31％のプラスは悪くないと思います。

同じファンドなのに新NISAと旧NISA、特定口座でも保持しているためeMAXISSlimS&P500の表示が4つになりました。
今までのパフォーマンスに満足しているので、下手に他のファンドに手を出さずeMAXISSlimS&P500の買い増しを今後も続けます。

妻の保有銘柄は2銘柄だけ株式があります。
イオンは優待配当目的で保有している日本株です。
イオン系列のスーパーで買い物したら3％のキャッシュバックがある優待カードを活用しています。6年ほど保有していますが134％のプラスがあります。
インデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがあります。

妻はペットが好きなのでペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。
数年前に何度かナンピンしてますが含み損が続いているので放置状態です。

ひふみプラスとニッセイJPXは日本株の組み合わせのインデックスファンドです。
現在は妻も私と同じS&P500と全世界をメインで買い増しています。
妻はポイント付与が好きなので新NISAでは楽天版のS&P500と全世界を買い付けています。

上記のインデックスファンドは4年ほど運用しています。

妻のiDeCoは運用を開始して5年半が経過したのでファンドによって差はありますが、かなりのリターンがあります。楽天全米の75％のプラスは保有しているインデックスファンドで１番のリターンです。(株式も含めるとイオンのプラス115％が最高)

また「金」を毎月5000円だけ積み立てています。

我が家のポートフォリオは、ほぼ株式インデックスだけと攻撃的なので「金」というセーフティ商品は良いアクセントになっていると思います。

次にジュニアNISA口座です。
もうジュニアNISAは新規買付が出来ないサービスですが、買い付けていた銘柄は今後も運用するのでご紹介します。

長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。

株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと応援する意味で楽天グループを100株だけ保有しています。