月初に自身の投資総額についてご報告して
前回、ジュニアNISA口座の投資額を公開しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
5年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
昨年はレバナスを買い付けていました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
あと妻は金も買い付けています。
毎月大体5千円だけ積み立てています。
ポートフォリオの1％で投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説しませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
夫婦とも5月に続いてプラスです。
メインで運用している米国インデックスファンドが好調でした。ドル高の恩恵もありました。
妻は保険の年間払いなどの出金がありましたが、それ以上に保有銘柄の含み益がありました。
長女 の口座 は優待配当メインの日本株が4割、全米インデックスファンドが6割くらいです。
次女の口座は 全米インデックスファンド 7割、レバナスが3割くらいです。
6月は日本株、米国株、両方とも好調でした。
ジュニアNISAの詳細については下記記事をご参考下さい。
入金は少なかったですが保有銘柄の上昇が多かったので5月に続いて大幅なプラスとなりました。
米国のインデックスファンドの高騰の影響が大きいですが、6％の上昇は出来過ぎですね。また調整相場が来ると思います。
6か月連続で前月比プラスとなりました。
今年上半期は昨年の下落相場のリバウンドって感じでしたね。
下半期はさすがに落ち着くと思われるので引き締めて入金を続けていく次第です。
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