月初なので1月末時点の私の口座の投資額を公開します。
最近Youtubeの方では家族全ての口座の運用状況をまとめて報告してます。
ただそれだと集計に時間がかかり情報量が多いので、ブログでは今後も私の口座→家族の口座→全部の口座と順番にご報告させていただきます。
現在、家族全体の投資額は3289万円ほどで、私の口座では1083万円ほどでした。
私の口座での投資額の目標は2500万円です。
以前は3000万円でしたが全て非課税口座なら2500万円で十分と判断しました。新NISAのおかげでハードルが下がりました。
2500万円はセミリタイアには十分な資金だと思っています。
現在のポートフォリオはこちらになります。
では投資額をご報告します。
まずiDeCo以外の投資額です。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
1月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は10,825,248円
前月比＋1,076,137円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は3年2ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
1月末時点で1,182,376円
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で12,019,384円
前月比＋1,182,376円でした。
今回の＋1,182,376円は60万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約58万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約5.4％上昇した計算になります。
1月は12月に続いてメインで運用しているS&P500が急騰したので保有銘柄の価格が上昇しました。冬のボーナスと新NISAのため貯めていた資金を投入したため入金額多かったです。
3年間の私の口座の投資額の推移です。妻とジュニアNISAの投資額は含んでいません。
2021年からはインデックス投資の割合を増やしていたので右肩上がりが続いています。
この3年は順調に見えますが、私は投資を始めて8年になります。
2021年以前の投資額の推移が下のグラフになります。
2017年からの4年間です。実際に利用している楽天証券の資産推移のグラフになります。
私は最初、何も考えず日本株の個別株投資から始めましたが、5年間で200万くらい損切しています。
そこから高配当株の長期投資にスタイルを変更したのですが、2020年のコロナショックで大幅減配や無配を経験。
そこからついにインデックス投資を開始して右肩上がりが続いています。
個別株投資は安定せず(私の運用が未熟なだけですが)投資額が安定していませんでした。
2018年なんて保有していた個別株が暴落して300万から160万まで投資額を減らしています。
インデックス投資を始めてようやく安定したわけです。
運用額が大きくなり、もう上下動が激しい銘柄はしんどいのでレバナスを全て売却しました。
新NISAでは、ほぼS&P500のみで運用する予定です。
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