前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインですが、過去には個別株投資に失敗して大量損切りを経験しています。
最近投資額が4000万円を超えたので、目標額を5000万から6000万に変更しました。
夫婦の投資額
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2～3割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座ではほぼS&P500のみ運用しています。11月は円高&日経下落で保有銘柄の価格がほとんど上昇しませんでした。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので入金はありません。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有しているので上昇率に違いがあります。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
投資総額と推移
夫婦の投資額で前述しましたがジュニアNISAを含めても円高&日経下落で11月は保有銘柄の価格がほとんど上昇しませんでした。
投資額が増えてきたので0.6%の評価益でも生活費が賄える額となってきました。
(下落額も大きくなりますが)
統計を取り始めた2021年はまだインデックスと高配当の割合が半々くらいでした。
インデックスの割合を増やし続けて、現在は9割以上インデックスファンドを保有しています。
前年度比でほぼ1.5倍と恐ろしく増加しています。
今年は出来すぎですね。
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