保有銘柄は全て配当金or分配金or貸株金利が入るインカムゲイン投資銘柄です。
保有銘柄のほとんどの入金が年4回の四半期および毎月入金です。
特に米国株は同じ月の入金でも銘柄によってタイミングが違うので
ほぼ毎週何かしらの入金があります。(数千円ですが)
そんな感じで細々と配当生活を送っています。
基本的に配当金、分配金は全て再投資しています。
7月後半に売買した銘柄をまとめました。
売付
コカ・コーラ (KO) 2株
ヘルメリッチ・アンド・ペイン (HP) 10株
買付
バンガード・米国高配当株式ETF (VYM) 3株
SPDR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）3株
ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC） 8株
アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY） 5株
以下に保有比率という言葉をよく使用しますが、各銘柄の総額が総資産に対して何%かを表しています。
例：総資産300万で、ある保有銘柄の総額が30万なら保有比率は10%
コカ・コーラ(KO)
保有比率 0.3%
利回り 3%
評価損益 プラス10%
コロナショックの暴落時に底値近くで買い付けたコカ・コーラですが
ある程度株価が上昇し、含み益が10%を超えていました。
ネームバリューに惹かれて記念で購入。
買い増す予定なく保有だけ続ける予定でした。
しかし同じくらいの利回りのVYMの買付を始めたので売却することにしました。
日本円でプラス1500円くらいです。
ヘルメリッチ・アンド・ペイン(HP)
保有比率 1%
利回り 1%
評価損益 マイナス70%
エネルギー関連の個別株。
コロナ第1波の暴落から大幅減配。
株価の回復を期待して保有していましたが現在も株価の上昇が少なく、大幅減配中だったので仕方なく損切りしました。
日本円でマイナス3万円くらいです。
バンガード・米国高配当株式ETF (VYM)
保有比率 0% (今月より買付開始)
利回り 3.5%
最近何度かご紹介しているVYMです。
基本的に私のポートフォリオは、株価の下落リスク、もしくは上昇率が低そうな利回り重視の高配当株の保有が多いのです。
それとは別に、資産の目減りを防ぎつつ分配金も高水準で得ることができそうな銘柄として目を付けたのが優良ETFのVYMです。
買い付け始めたばかりなので3株購入しましたが、80ドルと私の投資資金的に少し高めの株価のため、今後は投資信託のように毎月1～2株を一定の間隔で買い付ける予定です。
DR ポートフォリオS&P 500 高配当株式ETF（SPYD）
保有比率 11%
利回り 6%
評価損益ほぼプラスマイナスゼロ
保有比率が1位の銘柄です。
私としてはSPYDとVYMの合計保有比率を20%くらいにしてもいいと考えています。
現在も株価の上昇が大人しく、利回りが6%を超えているので、今後も少しずつ買い増していく予定です。
ハーキュリーズ・キャピタル（HTGC）
保有比率 1%
利回り 11%
評価損益 マイナス2%
7月は1番多く買い付けた銘柄です。
私がいくつか保有しているBDC銘柄のひとつです。
8月入金の分配金額が決定しており減配なしでした。
買い増し理由は下記の通り。
・保有比率がまだ少ない。
・配当の入金が少ない2・5・8・11月入金銘柄。
・銘柄の性質上、大幅な減配の可能性は低い(と思われます)
今後の株価と配当金の推移は予測しづらいですが、チャート的にはある程度、底を打ったように見えます。
株価は11ドルと非常に買いやすいので、もう少し保有比率を増やす予定です。
アンプリファイ・ハイ・インカム・ETF（YYY）
保有比率 6%
利回り 8%
評価損益 マイナス13%
評価損の多さと利回りの高さで、毎月買い増していますが、保有比率が増えてきたので、そろそろ買い止めようと思います。
株価が安くて毎月配当なので、つい気軽に買い増していますが評価損益を気にしてもキリがないと思うようになりました。
減配しても下落率は緩やかなので、3年すれば元が取れると思って気長に保有を続けようと思います。
いつも6～10銘柄を数株ずつチマチマ買うことが多いので、今回は割りきった買付でした。
自分としては
1株80ドルのVYMをどれくらい毎月買い続けられるかが課題です。
すぐ新しい高配当銘柄に目移りしてしまうので(笑)
VYMは保有比率5％を超えるまで淡々と買い増していこうと思います。
そしてHTGCのような高配当銘柄をピンポイントで買い付けていく予定です。
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