月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
12月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,115,737円
前月比＋352,330円
次にiDeCoですが
iDeCoは13ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
12月末時点で340,900円
11月末時点で305,074円なので
iDeCoは前月比＋35,826円
投資額合計で6,456,737円
前月比＋414,061円でした。
今回の＋414,061円には
証券への入金 100,000円
配当金 14,112円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付 86,000円
上記合計で200,112円の入金が含まれています。
ボーナスのおかげで入金が多かったです。
つみたてNISAは2021年前半が入金が少なかったので買付額を増加しています。
入金額を除くと約214,000円のプラスなので、保有銘柄の価格が約3.5％も上昇した計算になります。
11月は少し下落していたのでリバウンドがあった感じです。
上記画像は入金額を除いた保有株式とファンドの毎月の評価損益額になります。
下3桁は四捨五入しています。
入金額はほぼ一定ですがインデックス投資メインの2021年後半でもけっこう浮き沈みがあります。
レバナスの割合を増やしているので上がるときは上がります。
年間で約137万円のプラスとなっています。
評価損益の％は月平均で2.2%でした。
ちょっと2021年は出来過ぎでしたね。
過去3年分です。
2018年末までは個別株のみ売買していた時期なのであまり資産が増えていません。
300万円ほど実現損を抱えました。
2019年から長期投資にシフト。
最初は日本株の高配当投資から始め
2019年秋から米国の高配当株を買付開始。
2020年春のコロナショックから米国ETFでインデックス投資を始め
2020年末からiDeCo、つみたてNISAでインデックスの投資信託の買付を始めました。
大統領選後の株高の恩恵もあり、この2021年は順調に資産が増えました。
上記のグラフの通り、株価の上昇については本当にインデックス投資の恩恵が大きいです。
200〜300万円台で足踏みしていた頃が懐かしく感じます。
2021年は資産額が右肩上がりで終えました。
しかしレバナスの割合が増えるとボラが激しいので
今後は入金額よりも評価損が上回って前月よりマイナスになる月が発生するかもしれません。
レバナス組み込んどいてなんですが、基本的にじわじわの右肩上がりが精神的に良いので、
そういった意味でレバナスの割合はシビアにいこうと思います。
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