先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年なのでがんばります。
夫婦とも下落。レバナスの割合が多い私の口座の方が下落率が高いです。
ジュニアNISAも下落しています。こちらもレバナスの比率が高い次女の方が下落率が高いです。
10月が150万円のプラスだったので11月はクールダウン的な動きでした。
投資額が2000万円を超えているのでプラスマイナス100万円以下は小幅な値動きに感じます。
今年に入って前月比マイナスの月が4回もありますがトータルでは右肩がりです。まだまだ入金が必要な段階ですね。
月30万以上、年間400万円超えが目標ではあります。
通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
妻がレバナス買い増したので比率が増加しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。
一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので10％となりました。
この程度の比率なら大勢に影響はないので、もう気楽に運用できます。
下落相場の現在なら何を買っても高いリターンを得られるのでしばらくは通常のインデックス銘柄を買い増していく次第です。
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