ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
先週、私の口座の投資状況と運用額は公開しましたが
今回は運用中のジュニアNISAの保有銘柄と運用状況をお伝えします。
家族の投資総額の中でジュニアNISA口座は総投資額の4分の1にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
我が家は現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
上記が長女の口座の投資額になります。
長女の口座の入金と運用は妻が担当ですが10月に一気に10万円入金したので
11月の入金はありません。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
最近は買い増していません。
これは当時の夫婦の投資スタイルが反映されています。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや図書券がもらえる東京個別指導学院やライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと楽天を応援する意味で100株だけ保有しています。
株式は投資信託と違って限度額に端数が出てしまうので余った資金で少しだけETFを買い付けています。
投資信託は全てインデックスファンドになります。
今年に入ってから伸び悩んでいますが4年近く運用しているので十分な評価益があります。
最近の買い増しは上記の投資信託のみのため長女のポートフォリオは徐々にインデックスファンドの割合が増加しています。
5万円入金して2万円だけ買付しました。
これで今年の限度額が2万円だけになったので来年度分の資金を投入しています。
次女はインデックスファンドのみです。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズのみ均等に買い付けていましたが
今年からレバレッジNASDAQのみ買い増していました。
レバレッジNASDAQ、通称レバナスですね。
レバレッジ系は賛否両論ありますが
以前から自身の口座でQQQをメイン運用しているのでNASDAQの動きはある程度把握していることと、値動きの激しさについては元々個別株投資をやってたので耐性あります。
相変わらずNASDAQが低調ですが
レバナスに関しては楽天版が70万円、大和版が30万円と合計で100万円と切りの良い数字まで買い付けたので、もうジュニアNISAでは買い増しません。
それなりに平均取得単価を下げることができたのでもう充分です。
先月からeMAXISSlimのSP500を買い増しています。
入金が5万円あったので2人合わせて保有銘柄が2.4%下落しました。
下記グラフが2021年からの投資総額の推移です。
3桁の数字は万単位になります。
昨年は順調でしたが今年はちょっと波がありますね。
ただ入金額が多いので何とか右肩上がりではあります。
11月末の時点で約563万円入金しています。
なので21万円(＋3.6％)ほど含め益がある計算になります。
今年に入っての全面安で過去2年分くらいの含み益が吹っ飛んでいる感じです。
特に次女がレバナスを多く保有していますので、、
今後は長女、次女とも現行のジュニアNISAの積み立て期間が終了する来年末まで通常のインデックスファンドのみ買い増す予定です。
来年は飛躍の年になってほしいですね。
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