先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
夫婦とも1月に続いてプラスです。
レバナスの保有が多い私の方が上昇率が高いです(下落率も高いですが)
が、妻の方が投資額が多いので含み益が多いわけです。
ジュニアNISAも上昇です。
2月はインデックス投資銘柄だけではなく長女が保有している日本株も上昇しました。
ジュニアNISAの詳しい運用状況については前回の記事をご参考下さい。
2月は入金額と保有銘柄の価格が程よく上昇しました。
毎月1％ずつ上がったら最高ですね、、
2か月連続の上昇なので3月はクールダウンしそうですね。
とりあえずボーナス月以外は30万円入金があれば十分です。
前月と比率はほぼ変わっていません。
通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。VYMを買い増したので若干比率が上がっています。
レバナスは2月はあまり上がってないですが次女が少し買い増したので比率は現状維持でした。
2023年もS&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。
入金とファンドの価格上昇でなんとか今年中に3000万円を超えたいです。
年齢や運用銘柄など投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。
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