月初に自身の投資総額についてご報告して
前回、ジュニアNISA口座の投資額を公開しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
家族全て楽天証券を利用しています。
夫婦とも保有銘柄はプラスとなりました。
私は楽天銀行で月額料が発生するサービスの支払い等があるので楽天銀行に入っている金額は投資額にカウントしていませんが
妻は生活費の支払いはイオン銀行に移していて、楽天銀行のお金を即買付に回せるマネーブリッジにしているので、妻に関しては楽天銀行に入っている資金も投資額にカウントしています。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
5年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので9割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
あと妻は金も買い付けています。
毎月大体5千円だけ積み立てています。
ポートフォリオの1％弱で投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説しませんが安全資産として役割を果たしています。
妻は楽天銀行に資金を置いてますが、今年下半期の株価の上昇が鈍化しそうなことと、来年からの新NISA口座での買付開始のため特定口座での買付を少し控えています。
私は待っている余裕がないため特定口座でeMAXIS SlimS＆P500を買い増しまくっています。
8月は日本株はそこそこで米国株が下落しましたがドルは上昇したので長女の投資額は増加しました。
次女の保有銘柄が含み損だったのは下落したレバナスの保有が多いためです。
今年中の目標だった3000万円にもう到達したので予想より株価が上昇しています。
でも夫婦のセミリタイア資金と子ども2人分の学費を考慮すると5000万円は欲しいところなので、今後も入金ペースを崩さずインデックス投資メインで運用を続けます。
コメント