前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
別株で失敗したときは夫婦合わせて500万円くらい損切したと思います。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2～3割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座はほぼS&P500のみ運用しています。妻はオールカントリーの比率が多いです。
メインで運用しているeMAXISSlimS&P500とオールカントリーの基準価格が約1.5％上昇したので夫婦とも好調でした。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2023年末で新規買付を終えたので入金と買付は出来ません。
大学費用の積立のため売却せず長期運用する予定です。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有して、次女は一部レバレッジの投資信託を保有しているので下落率に差があります。
ジュニアNISAは長女の株式がプラスとなりました。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
評価益300万円超えの大幅増となりました。私の中では保有ファンドの価格が＋3％以上なら大幅増です。
前年度比＋1589万円となりました。
メイン運用しているeMAXISSlimS&P500の2025年の年利が約17％なので
月の含み益が平均で約＋100万円、年＋1200万円。
入金が約400万円なので含め益と合わせて＋1589万円という計算になります。
出来過ぎですね。。。
2026年は下落相場あると思っています。
この投資額なら月マイナス100万円以上なんて頻繁にあると思うので一喜一憂せずに今後も気を引き締めていこうと思います。
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