ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
前回、家族全体の投資状況で運用額は公開しましたが、今回は保有銘柄など詳細をお伝えします。
ジュニアNISAについては現行サービス終了の2023年末まで毎年限度額まで積み立てる予定です。
子ども2人分で年間160万円の積立です。
けっこうな投資額です。
現状の積立金額でも我が家の総投資額の2５％にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
そのため
18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
期間限定ではありますが、自身の口座とは別に非課税口座を運用できるわけです。
将来的に運用利益の課税額が上がる可能性があるので、少しでも多く非課税運用することに越したことはないと思います。
今からの手続きだと実質あと1年半しかありませんが、最近お子さんが生まれた長期投資家の方は開設することをおすすめします。
上記が資産合計になります。
積立期間が3年を超えました。
毎年限度額まで積み立てているのでけっこう増えてきました。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
長女の株式は高配当や株主優待が人気の銘柄がメインです。
これは当時の夫婦の投資手法が反映されています。
最近は買い増しを控えていますが、今年に入ってからバリュー株の高配当銘柄が好調で2月は稲畑産業(8098)など株価が上がっていました。
含み益に加えて3年分の配当金や優待を換算すると運用状況は好調といえます。
次に投資信託です。
全てインデックスファンドになります。
今年に入ってから伸び悩んでいますが3年間運用しているので十分なパフォーマンです。
最近の自動買付は投資信託のみです。
上記5ファンドを相場が荒れる時期があっても影響がないように
5・10・15・20・23日と買い付けるタイミングを分散しています。
23日だけ間隔が短いですが
月末付近に買付日を設定すると2・12月は曜日によって買付が翌月翌年になるので、余裕を持って23日としています。
次女はインデックスファンドオンリーです。
夫婦それぞれと長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
今年に入っては不調ですが積立期間を考えれ十分なパフォーマンスです。
運用開始当初はeMAXISSlimシリーズを均等に買い付けていました。
数ヶ月前からレバレッジNASDAQを買い付けていますが
今年に入ってからのNASDAQの不調でマイナスが続いています。
しかし次女の口座まだ運用期間が16年もあります。
レバナスは長期的には爆発的な利益を得る可能性があるので実験的に運用しています。
まだポートフォリオの2割程度なのでもう少し買い増す予定です。
長女、次女ともインデックスの投資信託の買付を継続します。
上がる上がらないかはタイミングもであるし、長期投資なので一喜一憂しないよう心掛けます。
（それでも上がれば嬉しいし下がれば焦りますが）
私としては自身のiDeCoとNISAの積立にプラスしてのジュニアNISAなので、とにかく入金がぎりぎりでつらいです。
今月も入金できたことを誇りたいと思います。
3月分は終わったので、残りの積み立ては21ヶ月分。
満額積立がんばります。。。
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