月初なので2月末時点の私の口座の投資額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。
では投資額がこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
上記がiDeCoを除いた2月末時点の投資額です。24,044,071円
前月比＋172,492円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は5年3ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
2月末時点で2,467,903円
前月比で約6万円のプラスです。
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で26,511,974円
前月比＋92,485円でした。
保有銘柄の価格は約0.3％上昇した計算になります。
今年から伸び悩んでいますがグラフの通り過去3年間がイケイケだったので調整局面と捉えています。下落局面になっても動じずに淡々と運用できたらと思います。
2月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で10万円、妻の口座で45万円NISAで買い付けています
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円の計4万3千円を毎月買い付けています。
下記画像が夫婦それぞれのNISAとiDeCoの買い付けた銘柄です。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
私の口座では毎月10万円NISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
iDeCoではeMAXISSlimがないので楽天S＆P500を買い付けています。
次に妻の口座の買付です。
妻はオールカントリーも買い付けています。
S&Pも運用していますがオールカントリーの運用額の方が少し多いです。
昨年はS&P500とオルカンのパフォーマンスがほぼ同じだったので、今後も両ファンドの買付＆運用で問題ないと思っています。
前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
1月末時点の運用状況です。
上の画像が1月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座分の合計になります。
保有銘柄は39万円の評価損でした。
私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
旧つみたてNISA時代に買い付けていた全世界株式は現在買い増していません。
一番運用期間が長いのが旧つみたてNISA分で4年9ヶ月になります。
1月はS&P500指数とドルが下がったので保有ファンドの価格は1.1%下落しました。
妻もインデックスメインですが個別株も運用しています。優待目的と趣味的な短期投資目的で投資総額の10％程度で運用しています。
新NISA以前、非課税口座の限度額が少なかった頃、投資信託を特定口座で買い付けていました。
現在はeMAXIS SlimS&P500のみ運用しています。運用期間が長いので評価益が多いです。
また月5000円だけ「金」を積み立てています。6年の運用期間で金が高騰を続けているので評価益がかなりあります。
私より2年早く旧つみたてNISAを運用しているので評価益が多いです。
iDeCoは私がS&P500、妻がオルカンを運用しています。
次に昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学資金の捻出のため長期で運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。6年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
投資信託は妻の保有ファンドと似たような構成なのです。
次に次女の口座です。
開始当初の運用はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半まで流行りに乗ってレバナスを買い付けていました。
2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。
米国株オンリーしかもレバナス運用なので株価上昇時は次女のポートフォリオが一番上昇率が高いです。下落率も高いですが。
レバナスは為替の影響がないため1月に関してはeMAXISSlimS&P500よりプラスとなりました。
前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
個別株で失敗したときは夫婦合わせて500万円くらい損切したと思います。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2～3割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座はほぼS&P500のみ運用しています。妻はオールカントリーの比率が多いです。
メインで運用しているeMAXISSlimS&P500とオールカントリーの基準価格が約1％下落したので夫婦とも保有銘柄の価格が下落しています。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2023年で新規買付を終えたので入金と買付は出来ません。
大学費用の積立のため売却せず長期運用する予定です。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有して、次女は一部レバレッジの投資信託を保有しているので下落率に差があります。
私の口座と比べて長女は株価の変動が少なかった高配当株、次女は為替の影響がないファンドの保有があるので前月比プラスとなっています。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
妻の入金額が多かったのでトータルはプラスですが保有ファンドは僅かな評価損となりました。
実質前月比マイナスですが昨年が好調過ぎたので贅沢は状況は続いています。
今年は下落相場があると思っているので一喜一憂せず淡々とS＆P500とオルカンを積み立てていこう思います。
月初なので1月末時点の私の口座の投資額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。
では投資額がこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
上記がidecoを除いた12月末時点の投資額です。23,871,579円
前月比−111,241円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は5年2がヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
1月末時点で2,406,206円
前月比で約1万円のマイナスです。
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で26,277,785円
前月比−141,704円でした。
投資額の中には10万円の入金が含まれています。
その入金額を除くと約24万円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約1.1％下落した計算になります。
昨年4月以来の前月比マイナスとなりましたが、インデックスメインのため基本的には資産推移は順調です。下落相場が来てもブレずにS&P500を買い増していこうと思います。
1月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
私の口座では毎月10万円NISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
加えてボーナス資金と特定口座の同ファンドを売却してNISA成長投資枠で210万円分買い付けました。
iDeCoではeMAXISSlimがないので楽天S＆P500を買い付けています。
買い直すとはいえ大量売却するのは抵抗ありましたが、非課税口座の未来の含み益のためにNISAの限度額を埋めることを優先しました。
次に妻の口座の買付です。
妻もボーナス資金で買い付けています。
昨年も充分すぎるパフォーマンスの2大ファンドでした。今後も変わらず運用を続けます。
前回、投資額を公開しましたが、今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
12月末時点の運用状況です。
上の画像が12月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座分の合計になります。
保有銘柄は98万円の評価益でした。
私の口座で運用している商品は全てインデックスファンドになります。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
また特定口座でもeMAXIS SlimS&P500を保有しています。
旧つみたてNISA時代に買い付けていた全世界株式は現在買い増していません。
一番運用期間が長いのが旧つみたてNISA分で4年8ヶ月になります。
12月はS&P500指数とドルが上がったので保有ファンドの価格は1.5%上昇しました。
妻もインデックスメインですが以前は個別株投資をしていました。現在も優待目的と趣味的な短期投資目的で投資総額の10％以内で個別株を運用しています。
新NISA以前、非課税口座の限度額が少なかった頃、投資信託を特定口座で買い付けていました。
現在はeMAXIS SlimS&P500のみ運用しています。運用期間が長いので評価益が多いです。
また月5000円だけ金を積み立てています。6年の運用期間と金の高騰で評価益がかなりあります。
私より2年早く旧つみたてNISAを運用しているので評価益が多いです。
iDeCoは私がS&P500、妻がオルカンを運用しています。
ここ数年間はS&P500の方がオルカンよりパフォーマンスは良いですが、iDeCoも妻の方が運用期間が長いので評価益が多いです。
次に昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けました。
大学費用の捻出のため10年は運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で少し日本株を保有しています。5年以上前は夫婦とも優待銘柄をよく買い付けていました。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を買い付けていました。
配当目的で購入した日産ですが現在は無配です。
12月は個別株も上昇しました。
投資信託は妻の保有ファンドと似たような構成なので12月も好調でした。
次に次女の口座です。
開始当初の運用はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半まで流行りに乗ってレバナスを買い付けていました。
2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増していました。
米国株オンリーしかもレバナス運用なので株価上昇時は次女のポートフォリオが一番上昇率が高いです。下落率も高いですが。
2025年は春頃以外は好調でした。
投資額が大きくなったのでリターンも大きかったですが、下落相場に入ってからのマイナス額も大きくなるので2026年は気を引き締めていこうと思います。
前回、私の口座の投資額についてご報告しましたが
今回は妻の口座と運用中のジュニアNISA口座を含めた家族全体の投資額を公開します。
夫婦の投資環境がこんな感じです
別株で失敗したときは夫婦合わせて500万円くらい損切したと思います。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
ポートフォリオの2～3割が日本の投資信託や高配当株である妻に対して、私の口座はほぼS&P500のみ運用しています。妻はオールカントリーの比率が多いです。
メインで運用しているeMAXISSlimS&P500とオールカントリーの基準価格が約1.5％上昇したので夫婦とも好調でした。
保有銘柄の具体的な運用状況は次回の記事で報告します。
次にジュニアNISAです。
ジュニアNISAは2023年末で新規買付を終えたので入金と買付は出来ません。
大学費用の積立のため売却せず長期運用する予定です。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、長女は3分の1は高配当銘柄を保有して、次女は一部レバレッジの投資信託を保有しているので下落率に差があります。
ジュニアNISAは長女の株式がプラスとなりました。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。
評価益300万円超えの大幅増となりました。私の中では保有ファンドの価格が＋3％以上なら大幅増です。
前年度比＋1589万円となりました。
メイン運用しているeMAXISSlimS&P500の2025年の年利が約17％なので
月の含み益が平均で約＋100万円、年＋1200万円。
入金が約400万円なので含め益と合わせて＋1589万円という計算になります。
出来過ぎですね。。。
2026年は下落相場あると思っています。
この投資額なら月マイナス100万円以上なんて頻繁にあると思うので一喜一憂せずに今後も気を引き締めていこうと思います。
月初なので12月末時点の私の口座の投資額を公開します。
現在のポートフォリオがこちらになります。現在はS&P500がメインです。
では投資額がこちらになります。
利用している楽天証券の画像を貼り付けています。
上記がidecoを除いた12月末時点の投資額です。24,002,820円
前月比＋567,465円
次にiDeCoですが
iDeCoの買付は5年1がヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。
12月末時点で2,416,669円
前月比で約7万円のプラスです。
合計で
iDeCoを含めた投資額は合計で26,419,489円
前月比＋641,748円でした。
投資額の中には30万円の入金が含まれています。冬のボーナスで多めの入金です。
その入金額を除くと約34万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約1.5％上昇した計算になります。
5月から前月比＋が続いています。年間で＋662万となりました。2025年は出来過ぎですね。
3000万円は目前なので3500万超えを目指しています。
12月に買い付けた銘柄をご報告します。
現在の保有銘柄については前回の記事をご参考下さい。
私の口座で15万円、妻の口座で15万円NISAで買い付けています
iDeCoは私が2万3千円、妻が2万円の計4万3千円を毎月買い付けています。
下記画像が夫婦それぞれのNISAとiDeCoの買い付けた銘柄です。
夫婦とも楽天証券を利用しています。
私の口座では毎月10万円NISAつみたて投資枠でeMAXISSlimS&P500を買い付けています。加えて成長投資枠で5万円分買い付けました。
iDeCoではeMAXISSlimがないので楽天S＆P500を買い付けています。
次に妻の口座の買付です。
夫婦でNISAとiDeCo合計でS&P500が約22万、オルカンを約12万買い付けました。
今年も充分すぎるパフォーマンスの2大ファンドでした。今後も変わらず運用を続けます。
