2024年8月現在の保有銘柄と総投資額に対する比率を報告します。
ポートフォリオを月の中旬下旬に公開しているのは、毎月18日前後に反映されるiDeCoの買付を確認してから集計しているためです。
現在はインデックス投資がメインです。
投資を始めた当初は個別株の短期売買や高配当投資がメインでしたが
子ども2人目が生まれて長期的な資産運用が必要になったので投資スタイルを変えました。
我が家は夫婦それぞれ証券口座を保有して別々で運用しています。
またiDeCoとジュニアNISA口座を2つ利用しているので全ての口座の銘柄を順番にお見せします。
実際運用している楽天証券の画面になります。8月20日現在の運用損益も表示しているのでご参考下さい。
まず私の口座です。
旧つみたてNISAを始めた1年だけ全世界株式を買い付けていましたが、現在はeMAXISSlimS&P500のみ買い付けています。
昨年まで特定口座でも買い付けていました。
新NISAでもつみたて投資枠&成長投資枠ともeMAXISSlimS&P500を買い付けています。
S&P500は円安の恩恵で想定以上のリターンを受けていました。
為替の恩恵がなくなっても年利8％くらいのリターンは期待できると思うので私としては今後もメイン運用したいファンドです。
妻の保有銘柄はいくつか株式があります。
優待配当目的で保有しているイオンと、妻はペットが好きなのでペット保険のアニコムホールディングスを保有しています。
イオンはインデックスファンドを含めても全保有銘柄で一番リターンがありますが
アニコムは含み損が続いているので放置状態です。
あと株主優待目的でウエルシアホールディングスとウィルグループを先月から保有しています。
月5000円程ですが金を買い付けています。
旧つみたてNISAではひふみプラスとニッセイJPXと日本株の組み合わせのインデックスファンドを少し買い付けていましたが、現在は妻も私と同じS&P500と全世界をメインで買い増しています。旧つみたてNISAは運用して6年が経過しています。
妻はポイント付与が好きなので新NISAでは楽天版のS&P500と全世界を買い付けています。
また3か月前からウェルスナビ×Rというファンドを保有しています。購入すると抽選で現金が当たるキャンペーンを始めたので1万円だけ買い付けたとのことです。
次にiDeCoです。
iDeCoは私が3年半、妻が5年半運用しています。
私は楽天全米、妻が楽天全世界でしたが、年明けから販売が始まった楽天S＆P500と楽天オールカントリーにスイッチングしたので評価益がまだ少ないです。
次にジュニアNISAです。
長女のジュニアNISA口座は株式と投資信託両方運用しています。
株式は全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも配当優待目的の銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオはその名残があります。
撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
投資信託は全世界、全米のインデックスファンドがメインです。
5年程運用しています。
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
当初はeMAXISSlimの3ファンドを買っていましたが、2～3年前は流行に乗っかってレバナスを買っていました。
レバナスは上下動が激しく大量保有はしんどかったので、1年前からeMAXISSlimS&P500だけ買い付けていました。
レバナスに関してはノーマルS&P500と同程度のパフォーマンスになってくれたら十分だと思っています。
前月と割合に変化ありません。4年前はインデックスと高配当の割合が半々でした。
先月はS&P500が72％で全世界&先進国が20％だったんですが集計が間違っていました。
全く買い増していない国内ファンドの割合は減っています。
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