月初に自身の投資総額についてご報告して
前回ジュニアNISA口座の運用状況をご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座も含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は
個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISAを利用中です。
現在の目標は
あと3年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としましたが、あくまで目安です。
5000万に到達するまでにセミリタイアするかもしれませんし、もっと貯めてからかもしれません。
家族全て楽天証券を利用しています。
妻の方が収入が多く共同資金も預けているので私より投資額が多いです。
しかし11月は生活費等の支払いのため妻の口座からイオン銀行に80万円を移したので妻の投資額はあまり上がっていません。
11月は夫婦ともメインで運用しているS&P500、NASDAQとも急騰したので保有銘柄はかなりのプラスでした。私はレバナスを保有しているのでマイナスが大きかったです。
保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。
ジュニアNISAも2か月ぶりにプラスとなりました。
どちらのジュニアNISA口座とも現在はインデックス投資メインですが、長女は高配当銘柄を、次女はレバナスをポートフォリオの3割保有しているため上昇率に違いがあります。
大学費用のため積み立てているので10年以上運用します。
12月はボーナス資金が入金が多く、保有銘柄の上昇もあったため大幅なプラスとなりました。
運用額が多いと数字の上下動が激しいです。月単位で100万円以上値動きすることが増えました。
年間のパフォーマンスとしましては
評価益が凄まじいですね。メインで運用していたeMAXISSlimS&P500が年間で＋35％、レバナスが＋100％だったので保有銘柄が4割ほども上昇しました。
最後に投資総額の推移です。
夫婦の投資額を正確に統計し始めた3年前からのグラフです。
3000万超えが2023年の目標だったので私としては十分なパフォーマンスです。
今後も入金ペースを崩さずインデックス投資メインで運用を続けます。
投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。
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