前回、投資額を公開しましたが
今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
上の画像が12月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は154万円のプラスでした。
全てインデックス投資銘柄になります。
過去にETFも保有していましたが、これからの買付は新NISA口座メインになるため限度額が調整しやすい投資信託だけで運用しています。
各銘柄の運用期間ですが
売却したETFの資金で買い付けている特定口座のeMAXIS SlimS&P500
は運用期間が少ないので含み益は少ないですが、NISA口座で買い直していく予定です。
12月はS&P500が好調だったので保有ファンドが3.3％上昇しました。
値動きとパフォーマンスが安定している eMAXIS Slim S&P500をNISA口座でもメインで買い付ける予定です。というか私の口座ではeMAXIS Slim S&P500しか買わないかもです。
妻の口座はどの銘柄も買付を始めて4～5年が経過しています。
ここ最近メインで買い増しているのは私と同様eMAXISSlimS&P500とパフォーマンスが良いたわらノーロードと楽天全世界の外国株のインデックスファンドですが、色々銘柄を保有しています。
イオンは優待目的で保有しています。買い物した額の3％キャッシュバックされる優待カードを妻は活用しています。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。何度かナンピンしていますが平均取得単価まで株価は上昇していません。
ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになりますが、最近はS&P500と全世界を優先しているためもう買い増していません。
私と同様S&P500、全世界の保有が多いので12月は妻もかなりプラスになっています。
妻のiDeCoは運用を開始して5年半が経過しているので私よりリターンが多いです。
ジュニアNISAの保有銘柄の詳細は下記をご参考下さい。
12月も全米全世界のインデックスファンドは好調でした。特に次女が保有しているレバナスはかなり増加しました。
種別の割合は前回から変化ありません。新NISA口座でS&P500や全世界を大量に買い増す予定なのでインデックスの割合がさらに増加する予定です。
現在の保有しているインデックス投資銘柄の種別を分けたのが下記グラフになります。
国内株式インデックスの保有は妻のみなので割合が少ないです。
保有していたNASDAQ100の投資信託であるレバナスを私の口座にある分を全て売却したので割合が減少しています。
やはりインデックスファンドが投資効率が良いので新NISAでもS&P500、全世界をメインで買い付ける予定です。
NASDAQ100はレバナスは当然としてセクターに偏りがあり上下動が激しいので買い増しは控えています。
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