先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は妻も別口座で投資をやっています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっていますので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
6月はボーナス資金でレバナスを買い増したようです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。。
私の口座の方がナスダックの保有率が高いので保有銘柄全体のマイナス幅が大きいです。
バリュー株が多めの長女とレバナスを含めグロース株が多い次女ではかなり損益額が違います。
保有銘柄の性質上、長女はわりと堅実な動きで、次女はかなり激しいです。
ジュニアNISAのポートフォリオの詳細については前回の記事をご参考下さい。
5月末は16万円のプラスでした。
6月も保有銘柄はマイナスでしたがボーナス資金をぶち込んだおかげで無理やりプラスした感じです。
月末の夜に投資額を集計していますが
日をまたぐ米国株や夜に反映される外国の投資信託など、けっこう集計するタイミングがシビアなので前月比が少しずれていたりします。ご了承下さい。
前月比プラス49万円の内訳がこちらです。
5月はまあまあ入金できました。
資産推移がこちらです。
今年に入ってから横横状態が続いています。
ずっと右肩上がりが続いた2021年は恵まれた相場でした。
11月の米国中間選挙くらいまでは押さえつけられたような動きになると予想します。
レバナスは6月は私と妻と次女が買い増していますがそれ以上に下落したので前月より比率が1％減っています。
VYMとジュニアNISAで配当優待目的の日本株を買い増したので高配当の比率は1％増加しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15％前後の保有で運用を続けたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
レバナスの比率は今後も注意する必要がありますが、15％以下の保有ならそこまで影響はないと思うのでバランスを見て今後も運用を続けていく予定です。
最後に入金額ですが
下落相場ということでボーナス資金と普段の給料の入金を合わせて90万の入金を達成した感じです。
まだまだ下落余地はあると思いますが現在でも十分なほど下落していると思うので思い切って入金した次第です。
この判断が吉と出るか凶と出るか気になる方は今後もご参考下さい。
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