先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年ちょっとなのでがんばります。
夫婦ともかなり上昇しました。
投資額と入金額が高い妻の方が増加額も多いです。
長女は入金額、次女はレバナスの価格上昇で2人ともかなり投資額が増加しました。
10月に関しては入金額より保有銘柄の上昇が大きかったです。
投資額が2200万円を超えました。
レバナスの割合を下げているのでもう2000万円は下回らないかと思っています。
毎月の給料は手取りの半分くらいを入金、ボーナスはほぼ全額入金しているので貯蓄率は65％くらいになります。
レバナス買い増しなしで価格が上がらなかったので比率が減少しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので
今後も15〜20％の保有率をキープしたいです。
通常のインデックス投資銘柄はつみたてNIASと iDeCoの積立があるので今後も自然と割合は増えていくと思います。
一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので9％となりました。
この程度の比率なら大勢に影響はないので、もう気楽に運用できます。
下落相場の現在なら何を買っても高いリターンを得られるのでしばらくは通常のインデックス銘柄を買い増していく次第です。
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