月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。
11月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は5,737,502円
前月比＋72,024円
次にiDeCoですが
iDeCoは12ヶ月目です。
毎月23,000円入金しています。
11月末時点で305,074円
10月末時点で283,292円なので
iDeCoは前月比＋21,782円
投資額合計で6,042,576円
前月比＋90,260円でした。
今回の＋90,260円の内訳は
証券への入金 20,000円
配当金 8,400円
つみたてNISAの投資信託の自動買付 62,475円
iDeCoの自動買付 23,000円
上記合計で約110,000円の入金が含まれています。
今年前半はつみたてNISAの入金が少なかったので最近買付額を増加しています。
上記の入金を除くと約23,000円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約0.4％下落した計算になります。
上旬は好調でしたがコロナオミクロン株の懸念による月末の下落が響きました。
上記画像は入金額を除いた保有株式とファンドの毎月の評価損益額になります。
下3桁は四捨五入しています。
入金額はほぼ一定ですがインデックス投資メインの2021年後半でもけっこう浮き沈みがあります。
ベアや債券のような逆張りの商品を保有していない限りは相場に左右されるのがよくわかります。
まずiDeCoです。
ようやく1年が経過しました。
楽天iDeCoを利用中です。
楽天の全世界と全米の2ファンドを買い付けていましたが10月から全米のみに統合しました。
毎月23,000円入金していますが
10月は前月比＋21,782円だったので保有ファンドが0.4%下落しています。
次にiDeCo以外の投資信託と株式の資産推移です。
過去3年分です。
2018年末までは個別株のみ売買していた時期なのであまり資産が増えていません。
300万円ほど実現損を抱えました。
2019年から長期投資にシフト。
最初は日本株の高配当投資から始め
2019年秋から米国の高配当株を買付開始。
2020年春のコロナショックから米国ETFでインデックス投資を始め
2020年末からiDeCo、つみたてNISAでインデックスの投資信託の買付を始めました。
大統領選後の株高の恩恵もあり、この1年は順調に資産が増えています。
上記のグラフの通り、株価の上昇については本当にインデックス投資の恩恵が大きいです。
200〜300万円台で足踏みしていた頃が懐かしく感じます。
11月は足踏みしましたが、10月の評価益がハンパなかったので調整局面なのかなと。
インデックス投資メインでどれだけ投資額が増えるか毎月お伝えしていこうと思います。
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