先週、自身の投資総額についてご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、
あと妻は金も買い付けています。
毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
今年が最後なのでがんばります。
夫婦とも2ヶ月連続マイナスです。
レバナスの保有が多い私の方が下落率が高いです。
ジュニアNISAも続落です。
レバナスの比率が多い次女の方が下落率が高いです。
ジュニアNISAの詳しい運用状況については前回の記事をご参考下さい。
家族総額でも2ヶ月連続で前月比マイナスとなりました。
ボーナスでいつもより入金が多いのですが、それ以上に保有銘柄の下落が目立ちました。
レバナスの保有があるとはいえ2ヶ月連続マイナスは久しぶりです。
インデックス投資をメインにしてから初めての経験です。
ほんと2022年はしんどかったですね、、
次に年間の損益の内訳です。
投資額推移の画面でお見せしていますが2021年12月末と2022年12月末の差額計算で＋145万円です。
レバナスの保有が一時ポートフォリオの15％ありましたが、それでも70％以上がレバレッジなしのインデックス投資銘柄でした。それで年間で17％のマイナスなので2022年の下落相場の酷さを物語っていますね。
通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。
一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので9％となりました。
10％以下の比率なら大勢に影響はないので、気楽に保有していこうと思います。
S&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。
下落続きの2022年でしたが、気にせず入金と買い増しは続けたので
株数口数は増やすことが出来ました。
リバウンドした時の急騰額が楽しみにして2023年も&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。
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