【投資総額】2023年4月末時点の家族の投資総額を公開

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資産状況

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
 

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと

4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS&P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。

イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。

年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。

 

私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、

あと妻は金も買い付けています。
毎月大体5千円だけ積み立てています。
ポートフォリオの1%で投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説しませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。

そして

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。

現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。

 

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。

各口座の投資額

夫婦とも3月に続いてプラスです。
4月はメインで運用している米国株が好調でドル高もあり保有銘柄のプラス幅が大きかったです。
妻のポートフォリオは私と似ています。高配当銘柄は少なめでインデックスの割合が多いです。
私より収入があるので入金額も多いです。

ジュニアNISA運用状況

長女は日本株が多め、次女はレバナスが多めなので夫婦同様、価格の上昇率に差があります。
4月は長女を多めに入金しています。また株式が高騰したので長女の前月比のプラスが大きいです。
ジュニアNISAの詳細については下記記事をご参考下さい。

資産総額と資産推移

4月は入金額と保有銘柄の上昇率とも高めで4ヶ月連続で前月比プラスとなりました。

上記の投資額は配当金も含めています。
昨年は下落相場で中々投資額が上がらなかったですが入金は続けていたので今年の上昇につながっていると思います。
入金と保有銘柄の価格上昇でなんとか今年中に3000万円を超えたいです。

保有比率とまとめ

通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので今後も比率は上昇する予定です。
高配当株とレバナスはほぼ買い増していないので保有銘柄の価格の上下動で僅かに比率が変化しています。

 

2023年もS&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。

年齢や運用銘柄など投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。

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