月初に自身の投資総額についてご報告して
前回ジュニアNISA口座の運用状況をご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座も含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ9年ほど奨学金の返済があります。そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
ジュニアNISAほぼ入金を終えています。
積立額が多かったので私の収入的に入金がかなりハードでした、、
家族全て楽天証券を利用しています。
私は楽天銀行で月額料が発生するサービスの支払い等があるので楽天銀行に入っている金額は投資額にカウントしていませんが
妻は生活費の支払いはイオン銀行に移していて、楽天銀行のお金を即買付に回せるマネーブリッジにしているので、妻に関しては楽天銀行に入っている資金も投資額にカウントしています。
9月は夫婦ともメインで運用しているS&P500、NASDAQとも下落したので保有銘柄はマイナスでした。私はレバナスを保有しているのでマイナスが大きかったです。
妻は入金が多かったのでトータルはプラスとなっています。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
5年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので9割がインデックス投資信託です。
全世界とS＆P500とNASDAQをバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
あと妻は金も買い付けています。
毎月大体5千円だけ積み立てています。
ポートフォリオの2％で投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが安全資産として役割を果たしています。
妻は楽天銀行に資金を置いてますが、今年下半期の株価の上昇が鈍化しそうなことと、来年からの新NISA口座での買付開始のため、特定口座での買付を少し控えています。
ちなみに私は来年まで待っている余裕がないため特定口座でeMAXIS SlimS＆P500を買い増しまくっています。
夫婦の口座同様、ジュニアNISA口座もマイナスです。
特に次女は私と同様レバナスを保有しているのでマイナスが多かったです。
今年初めて前月比マイナスとなりました。
今年の当初の目標だった3000万円には到達しましたが
夫婦のセミリタイア資金と子ども2人分の学費を考慮すると5000万円は欲しいので、今後も入金ペースを崩さずインデックス投資メインで運用を続けます。
投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。
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