ジュニアNISAの運用状況についてにご報告です。
先週、私の口座の投資状況と運用額は公開しましたが
今回は運用中のジュニアNISAの保有銘柄と運用状況をお伝えします。
家族の投資総額の中でジュニアNISA口座は総投資額の4分の1にあたります。
我が家の資産運用に重要な役割を果たしています。
ジュニアNISAのカンタンなご説明ですが
掛金限度額 年間80万円
運用益は非課税
そして、原則、名義の子どもが18歳になるまで口座資金の引き出しができない
というiDeCoのような強力な制限があるサービスでしたが
この縛りが不人気で開設数が少なかったため2023年末のサービス終了が決定しました。
(※上記理由のため新規口座開設は2023年9月末で終了しました)
ただ18歳まで引き出せないルールが撤廃され2023年末以降は引き出し可能となりました。
子ども2人分で年間160万円の積立なのでかなりの入金額でした。
でもおかげで非課税口座を多く利用することが出来たので未来のリターンを期待したいところです。
9月は株式、投資信託とも下落しています。
保有銘柄がこちら
まず株式です。
全て日本株です。
5年以上前は夫婦とも優良優待銘柄をよく買い付けていたので長女のポートフォリオをその名残があります。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと楽天を応援する意味で100株だけ保有しています。
ただオリックスや東京個別指導学院など優待がなくなってきている銘柄があります。
2年前からインデックスファンドのみ買い付けていますが、もう限度額に達しています。
９月はかなり下落しました。
すいません。次女のジュニアNISAの資産合計ですが月末のスクショが間に合わなかったので10月1日分になります。なので投資信託の合計欄の前月比が表示されていません。9月はかなりマイナスでしたね。
9月は6万円入金、6万円買い付けています。
次女の入金と買い付けは私が担当しています。妻と比べて収入的に資金に余裕がないのでまだ入金が終わっていません。あと8万円です。
次女はインデックスファンドのみです。
夫婦それぞれと銘柄が多い長女の口座管理があるので
次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
当初はeMAXISSlimの3ファンドでしたが、一昨年はレバナスに手を出していました。
レバナスは9月はかなりマイナスでした。他の銘柄も前月比でマイナスとなっています。
次女はまだ15年運用できるので、実験的にレバナスを多めに買い付けました。でもやはり下落時の下げが激しいので10年以上運用してもレバレッジなしファンドとあまりパフォーマンス変わらない気が最近しています。流行に乗っかってしまいました。。
なので今年の春からS&P500だけ買い増しています。
入金の6万円を除くと約27万円のマイナスなので2人合わせて保有銘柄が約3.1%下落したことになります。
下記グラフが2021年からの投資総額の推移です。
3桁の数字は万単位になります。
今年に入って始めて前月比マイナスとなりました。
入金がほぼ終えたので今後の投資額の増加は運用成績次第です。
まだ8万円入金していませんが、ほぼやり終えた気分です。
入金額はハードでしたが子どもの未来のための作業なのでやりがいはありました。
ジュニアNISAの運用状況は今年までは毎月公開する予定なので、投資環境が似ている方はご参考ください。
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