【投資総額】2024年4月末時点の家族の投資総額を公開

月初に自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2024年4月末時点のセミリタイア資金を公開

月初なので4月末時点の私の口座の投資額を公開します。3月末時点では家族全体の投資額は3860万円で、そのうち私の口座は1364万円でした。 私の口座での投資額の目標は2500万円です。以前は3000万円でしたが全て...

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2024.05.05

 

現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は

 

個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISA口座を運用中です。

 

あと2年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としていますが、子供の学費を考慮すると7000万円くらいが理想ではあります。

夫婦とも楽天証券を利用しています。

私の口座は入金が多めだったので前月比はプラスとなっていますが、夫婦とも保有銘柄はマイナスとなっています。

５ヶ月ぶりに保有銘柄の価格が下落しました。
ようやく落ち着きましたね。

保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。

ジュニアNISAは昨年で新規買付が終わったので、入金はなく保有銘柄の運用状況を見守るだけとなっています。
どちらのジュニアNISA口座ともインデックス投資メインですが、インデックスオンリーの次女と比べて長女は高配当銘柄も保有しているので上昇率に違いがあります。
上昇相場だとインデックスメインの次女の口座の方が増加しますが、下落相場だと高配当銘柄を保有している長女の口座の方が下落額が少ないです。
ジュニアNISAの保有銘柄の運用状況も次回の記事で公開します。

僅かではありますが前月比マイナスとなりました。

統計を取り始めた2021年はインデックスと高配当の割合が半々くらいでした。
インデックスの割合を増やし続けているので（現在は9割以上インデックス投資銘柄）投資額の上昇につながっています。

昨年11月以来の前月比マイナスとなりました。ようやく上げ止まりましたね。

でもあまり下落していないので、大量買い増しせず普段通りの入金買付を継続します。