カテゴリー: 米国高配当株

ARCCを買い付け始めて1年半が経過しました。

この銘柄は買い付け当初は保有数が少なかったのでブログ内で紹介していませんでした。

しかし年末からの株高でパフォーマンスが上がっているので
紹介も兼ねて先に動画を作成しました。

こちらになります。

以下に動画の画像を用いて銘柄の紹介と運用実績をご報告します。

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公式HPではセレスキャピタルと呼ばれています。
米国株。BDC銘柄になります。

BDC銘柄はPSECとHTGCも保有していますが、常時利回り８％以上をキープしています。

BDC企業全般そうですが、投資会社になります。
セクターの構成はバランスが良い思いますが
中小企業やベンチャー企業に主に出資しているのでハイリスクハイリターンです。

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BDC銘柄の性質上、暴落相場に非常に弱いです。
しかし好況時にはしっかり高騰します。

株価が暴落したにもかかわらずコロナショック時でも他のBDC銘柄と違って減配はありませんでした。
ARCCはBDC銘柄で一番時価総額が大きいです。

暴落時に買い付けることができればキャピタルゲインも狙えそうです。

株価が安いので少額でも定期的に買い増すことができます。

年末からの株高で予想外の含み益があります。
1年半でリターン＋20％は上出来です。

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コロナショック前後で買い付けたので暴落と高騰を体験できました。

株価の動きがわかりやすいというのは保有して安心できるので良い銘柄の条件の1つだと思います。

また、不況時に減配がなかったことは高配当株の保有を続ける上で重要な実績です。

基本的ですが少額で分散(金額の分散と買付時期の分散)することが大事だと思います。

最近まで上昇傾向だったので買い増し時期がわかりませんが、下がるときはしっかり下がるので
下落相場になるまで様子を見ていいかもしれません。

入金が少ない１・４・７・１０月入金なので
配当生活的には重宝できる存在です。

今後も定期的に買い増す予定です。

どーもナカシです。

ハーキューリーズ・キャピタル(HTGC)より配当金をいただきました。

特定口座で10株。
1株0.32ドル。

税引き後、合計2.3ドルです。

配当権利日の後に5株買い増して、現在は15株保有。
評価損益はマイナス10%です。

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金融サービス会社です。株式未公開会社へ賃貸・投資を行っています。

BDC銘柄になります。
BDCは【Business Development Company】の略で利益の90％以上を配当に回すことで法人税を免除されている会社になります。そのため超高利回りとなっています。


ナカシは同じBDC銘柄のPSECも保有していますが

HTGCは、バイオテクノロジー、ライフサイエンス、及びエネルギーと再生可能エネルギー技術を含む技術関連産業などベンチャー企業向けの投資が多いようです。

コロナショック後に大幅下落しましたが現在はかなり持ち直しています。

そのためか減配しなかったので
現在の利回りは驚異の11%

四半期配当になります。
入金月は3・5・8・11月です。

四半期ですが3月の次が5月という2ヶ月間隔。逆に11月から3月は4ヶ月間隔と配当月が若干変則的です。

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今後は


ナカシは前述したPSECを多く保有しています。
総資産に対する保有比率は6％

理由はHTGCと同じように利回り10％超で、さらに他のBDC銘柄と違って毎月配当だからです。


しかしHTGCも貴重な5・8・11月に入金がある銘柄のため、次の配当月(8月)に向けて少し買い増す予定です。

時期的にコロナの影響があったと思われる今回の配当が減配しなかったことは収穫でした。

次回は減配するかもしれません。
しかしBDC銘柄は性質上、一般的な個別株よりは減配、無配のリスクは少ないと思うので、配当生活の戦力として今後も組み込んでいく次第です。

どーもナカシです。

AT&T(T)より配当金をいただきました。

NISA口座で8株保有。

1株0.52ドル。
税引き後、合計3.74ドルです。

現在の評価損益はマイナス26%です。

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主に携帯電話とインターネット回線を販売している米国の通信会社の大手ですね。

四半期配当です。
入金日は2・5・8・11月です。

現在、利回りは7%を超えています。

コロナ前と比べて株価は2割下がりましたが、元々2019年後半が昇り調子だったので、2019年前半の価格まで戻ってきたという印象です。

今回の配当金額は現在と同じ株価だった2019年2月と同額です。
株価の変動は激しい方ですがこの2年間は1株0.5ドルの配当はキープされています。
なのでこれ以上、大きく下落しなければ配当額はキープされると予想します。

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今後は

最近ETFばかり購入していますが
AT&Tは数少ない買い増していいと思える個別株です。

ナカシは普段地方でインターネット・スマホサービスの販売サポートをしていますが、コロナの影響で在宅ワーカーが増えたためネット回線の契約が急増しました。
それ以前からナカシの地方では固定回線の利用者は増え続けています。
スマホの利用者増に伴い、使い放題のWi-Fi環境を欲する方が増えているからです。
不況知らずです。(ナカシの会社自体は薄給ですが)

この流れは世界的に今後も続く思われるので通信サービスというのは、より安定した業種の部類に入った感があります。
もちろん業界内での競争は厳しいと思いますが。

さらにAT&Tは配当の入金が少ない2・5・8・11月入金であるため貴重な存在です。

次回(3か月後)までに少し買い増す予定です。

自身と同じ職種でひいき目な部分はありますが(笑)
1株30ドルとお手軽な価格ではあるので打診買いアリだと思います。

幸せな配当生活を送りたいので、なるべくバランス良く毎月配当金をもらうのが目標です。

そのため保有銘柄の配当・分配金の入金月をGoogleスプレッドシート(Excelのようなモノ)を使って表にしています。

それを見て入金を確認しているのですが、今月予定のHSBCホールディングスから入金がない、、

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イギリス・ロンドンが本拠地の大手銀行。

事業内容は、貿易、受託業務､証券代理、保管業務、キャピタルマーケット、財務サービス、投資、保険など世界中で事業を展開。

時価総額は国内最大手の三菱UFJとほぼ同じという世界的メガバンクです。


購入当時の2019年11月は利回りが6.5%くらいでした。

四半期配当です。(入金月は4・7・9・11月)

過去数年の配当実績を見ても利回り5〜7％はキープしていたので配当も安定していると思い、9株購入したのですが、、

ブルームバーグの記事で確認。

新型コロナウイルスの影響による業績不振で、少なくとも年内は配当支払いを行わないと発表。

金融系に投資しているBDC銘柄のPSEC

この2銘柄を大量保有しているので個別の金融株を持ってる必要なかったんですよね、、

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そもそも無配に気づくのが遅かったのが問題でした。
米国株は情報収集が面倒とはいえ半月前の発表ですからね、、
もう少し早く気づいて売却していたら、別の銘柄を安く購入できたかもしれません。


最近は無配や減配の発表が多く、保有銘柄の種類を結果的に減らしていますが
多い時は40銘柄以上保有していました。

以前、日本株メインだった時代に1つの銘柄を大量保有して、それが大幅下落して、資産を大幅に減らすという典型的なダメ投資をしたことがあります。

その経験から少な過ぎるよりは良いかと思い、色んな米国株を買い揃えていましたが、多過ぎると状況が把握しづらくなることを実感しました。当たり前なんですけどね、、

今後は


最近は個別株の大幅減配や無配が続いているので売却で得た資金はETFの購入に回す予定です。

また、持株整理をしたいので銘柄は増やさず保有中のETFを買い増す予定です。


まだまだ大幅減配や無配が続きそうなので逐一報告していこうと思います。

ベクター・グループ(VGR)より配当金をいただきました。

特定口座で20株保有中。税引後2.89ドルいただきました。

入金月は1・4・7・10月の四半期配当です。

購入時からの評価損益はマイナス20%ほど。

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アメリカの老舗のタバコの製造、販売会社。「リゲット」「ピラミッド」「グランプリ」などのブランドを展開。不動産業も営んでいます。

他のたばこ銘柄と比べて業績が悪く、ここ数年下落が続いています。

利回り10%が2年続くという、こっちが心配になるくらいタバコ銘柄の中でも超高配当でしたが

ついに減配となりました。

1株0.4ドルから0.2ドルと半減。

それでも現在価格では利回り8.5%と高配当です！

やっと他のたばこ銘柄と同じくらいになってむしろほっとしています(笑)

今後は

コロナショックでほぼ全ての銘柄が暴落しましたがタバコ産業は強いですね。

高配当ばかりなのでいくつかタバコ銘柄を保有してますが
他の業種が40%マイナスのところ20%くらいで踏みとどまっています。

70％株価下落、減配したサービス業やエネルギー業の銘柄も保有しているので、20％の株価下落、50％減配のタバコ銘柄がとても良く見えてしまいます(笑)

でも業種的に将来が明るいと言えないのでナカシは少額で同業種の銘柄を複数保有しています。

ベクター・グループは減配したばかりなので逆に安心して打診買いしていいかもしれません。