今月頭に、自身の投資総額と配当金についてご報告しましたが
妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額についてYoutube上で毎月公開しています。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告させていただきます。
Youtube版がこちらになります。
Youtube版では入金力を高めた取り組みなども解説していますので
ぜひご視聴ください！
妻は私より年収は多いですが、奨学金の返済額が高めで、まだ完済まで10年あります。
子どもには同じ境遇になってほしくないということで資産運用に積極的です。
そのため子ども2人ともジュニアNISAを利用しています。
現行サービスは2023年末にサービスが終了しますが1人年間80万円も積立できます。
積立額は現在2人で300万円を超えています。
まだ2年半も積立できるので最後まで満額積み立てた頃には含み益を計算に入れるとかなりの投資額になっている予定です。
また夫婦でつみたてNISAとiDeCoを限度額まで積み立てているので
非課税口座だけで合計年間280万円近くに入金する必要があります。
私の年収的に本当にギリギリなので配当金や僅かなブログ・Youtube収入からも搾り出す必要があります。
夏のボーナスが入ることが決定したので
上記画像の通りつみたてNISAとジュニアNISAの積み立て額を増やしました。
ジュニアNISAの積立が高額ですが、上半期はスローペースだったので、この増額でも限度額に達しません。
冬のボーナスが入り次第スポット購入で対応する予定です。
現在はほぼ米国株式と投資信託のみ保有しています。
インデックスの割合を増やし続けているため保有銘柄の含み益も増加しています。
妻の投資額と私の投資額がリアルに年収と比例しています。
優待目的でホールド中のため日本株の割合も多いですが、3年以上前からつみたてNISAとiDeCoを始めているので投資信託の割合が多いです。
情報を共有しているので基本的には保有銘柄の構成が近いので株価の上昇率も似ています。
長女口座では日本の優待・高配当株の保有が多いです。
以前の夫婦の投資スタイルが反映されているポートフォリオです。
そのため最近は投資信託のみ積み立てています。
昨年末から始めた次女はeMAXISのみの積み立てです。
他の家族と比べて高配当株がないため投資額の上昇率が高いです。
ついに1500万円を突破しました！
配当金と含み益で28万円のプラスというのが重要です。
投資額が約1.9%上昇したことになります。
月に1％以上も上昇したら十分だと考えます。
この半年はかなり株高の恩恵がありました。
また夫婦の現金の入金額も増加したので投資総額が400万円も増加しました。
これからの半年も同じくらいの増額を目指したいです。
先月から変わらずインデックス投資メインで運用します。
目標額の半分まで来たのでアッパーマス(3000万円)は現実目標ではあります。
アッパーマスで毎月1％の上昇なら月30万円も資産が増えるわけです。
少しずつですがセミリタイアが近づいている気がしますが
現状はまだまだ入金力が物を言う段階なので
油断せず積み立てていこうと思います。
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