前回、投資額を公開しましたが
今回は保有銘柄の運用状況をご報告します。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA口座すべての運用状況を公開します。
上の画像が1月末時点の運用額です。
夫婦それぞれの口座とジュニアNISA2口座の合計になります。
保有銘柄は188万円のプラスでした。
全てインデックス投資銘柄になります。
過去にETFも保有していましたが、これからは新NISA口座メインになるため限度額が調整しやすい投資信託だけで運用しています。
新NISAではつみたて投資枠、成長投資枠ともeMAXIS SlimS&P500を買付。
昨年までのつみたてNISAからeMAXIS SlimS&P500を買い続けています。
パフォーマンスに疑いないので今後も同ファンドを買付する予定です。
旧つみたてNISA、iDeCoとも運用期間は3年程です。
iDeCoで運用している楽天全米ですが、楽天iDeCoでサービスが始まった楽天S&P500にスイッチングする予定です。
妻は株式を少し保有しています。
イオンは優待目的で保有しています。買い物した額の3％キャッシュバックされる優待カードを妻は活用しています。買い付けて7年が経ちますが＋139％と全保有銘柄で一番パフォーマンスが良いです。
ペット好きの妻はペット保険会社のアニコムホールディングスを保有しています。何度かナンピンしていますが平均取得単価まで株価は上昇していないので放置状態です。
旧つみたてNISAで買い付けていた、ひふみプラスとニッセイJPXは日本株を組み合わせたインデックスファンドになります。ただ基本的には妻もS&P500と全世界を優先しています。
新NISAではeMAXIS Slimではなく楽天版のS&P500とオールカントリーを買い付けています。
妻はポイントが付与される楽天版をチョイスしました。
eMAXIS Slimと楽天版の違いについては検証していますので下記の記事をご参考下さい。
月5000円だけ金を積み立てています。
iDeCoは新興国ファンドのパフォーマンスがイマイチなのでスイッチングする予定です。
昨年まで買い付けていたジュニアNISA口座の運用状況です。
長女が5年分、次女が4年分買い付けています。
もう新規買付できないので売却するまで運用を見守り続けます。
大学費用の捻出のため、まだ10年は運用する予定です。
長女は昔の夫婦の投資の名残で日本株を保有しています。5年以上前は夫婦とも優良優待銘柄をよく買い付けていました。ただ2年くらい前からほとんど買い付けていません。
無料撮影券がもらえるスタジオアリスや洗剤などがもらえるライオンなど妻と子どもを意識した優待銘柄を保有しています。
あと楽天を応援する意味で100株だけ保有しています。
ただオリックスや東京個別指導学院など優待がなくなってきている銘柄がありますが配当金はもらえるので保有を継続しています。
高配当株のみなのであまり値動きはありません。
長女の口座でも夫婦同様、米国全世界の投資信託がメインでした。
5年運用しているので評価益もあります。
長女の銘柄が多いので次女の口座の買付はシンプルに効果的にしたいという思惑がありました。
当初はeMAXISSlimの3ファンドだけでしたが、2021年後半から2022年前半までレバナスを買い付けていました。
レバナスは含み損がしばらく続いていましたが昨年ようやく含み益に転じました。
上昇時は面白いのですがやはり上下動が激しくてレバナスは精神的にしんどかったので2023年からはeMAXISSlimS&P500だけ買い増しています。
ただ次女はまだ15年運用できるのでレバナスは面白いかと思っています。
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