月初に自身の投資総額についてご報告して
前回ジュニアNISA口座の運用状況をご報告しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しているので
今回は妻の口座も含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
現在は夫婦ともインデックスの長期投資メインです。
ですが過去は
個別株投資の短期売買で失敗してから、高配当投資→インデックス投資と長期投資にシフトしています。
現在は夫婦ともつみたてNISA、iDeCo、あと子ども2人分ジュニアNISAを利用中です。
現在の目標は
あと3年くらいで達成できればと思います。
5000万円はキリが良い数字なので目標としましたが、あくまで目安です。
5000万に到達するまでにセミリタイアするかもしれませんし、もっと貯めてからかもしれません。
家族全て楽天証券を利用しています。
妻の方が収入が多く共同資金も預けているので私より投資額が多いです。
私は楽天銀行で月額料が発生するサービスの支払い等があるので楽天銀行に入っている金額は投資額にカウントしていませんが
妻は生活費の支払いはイオン銀行に移していて、楽天銀行のお金を即買付に回せるマネーブリッジにしているので、妻に関しては楽天銀行に入っている資金も投資額にカウントしています。
10月は夫婦ともメインで運用しているS&P500、NASDAQとも下落したので保有銘柄はマイナスでした。私はレバナスを保有しているのでマイナスが大きかったです。
下落が続いたので、来年の新NISAから使う予定だった資金を妻の口座から投入して買い付けました。
保有銘柄の運用状況については次回ご報告します。
ジュニアNISAは2ヶ月連続マイナスとなりました。
どちらのジュニアNISA口座とも現在はインデックス投資メインですが、長女は高配当銘柄を、次女はレバナスをポートフォリオの3割保有しているため下落率に違いがあります。
大学費用のため積み立てているので10年以上運用します。
入金が多かったものの、保有銘柄のマイナスが100万を超えました。
運用額が多いと数字の上下動が激しいですね。月単位で100万円以上値動きすることが増えました。
今年初めて2ヶ月連続のマイナスとなり3000万を切りました。
ただ昨年の10月と比較すると700万円上昇しているので今年の上半期の値上がり率は大きかったです。
長期的には右肩上がりが続いているので今後も入金ペースを崩さずインデックス投資メインで運用を続けます。
投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。
コメント