カテゴリー: 資産状況

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。そして

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。

私は楽天銀行で月額料が発生するサービスの支払い等があるので楽天銀行に入っている金額は投資額にカウントしていませんが
妻は生活費の支払いはイオン銀行に移していて、楽天銀行のお金を即買付に回せるマネーブリッジにしているので、妻に関しては楽天銀行に入っている資金も投資額にカウントしています。

妻は楽天銀行に資金を置いてますが、今年下半期の株価の上昇が鈍化しそうなことと、来年からの新NISA口座での買付開始のため特定口座での買付を少し控えています。
私は待っている余裕がないため特定口座でeMAXIS SlimS＆P500を買い増しまくっています。

8月は日本株はそこそこで米国株が下落しましたがドルは上昇したので長女の投資額は増加しました。
次女の保有銘柄が含み損だったのは下落したレバナスの保有が多いためです。

今年中の目標だった3000万円にもう到達したので予想より株価が上昇しています。
でも夫婦のセミリタイア資金と子ども2人分の学費を考慮すると5000万円は欲しいところなので、今後も入金ペースを崩さずインデックス投資メインで運用を続けます。

8月は株価が下がっていましたがドルは上昇していたので銘柄の価格が僅かにプラスとなりました。

私の投資額の2年半の推移です。
2022年は下落相場で入金した上でヨコヨコが続いてましたが今年はそのリバウンドが来てる感じですね。

毎月の評価損益のグラフです。

2023年は今のところ出来過ぎですね。8月の評価益4万円は十分な利益ですが、上半期の評価益が凄すぎて少なく感じてしまうのは怖いところです。

なんせ2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナス、私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったです。

1000万円超えが見えてきましたが、今後も入金額は減らさず資金を投下していく予定です。

保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

そして

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。

子どもの保険や学費等の支払いは妻が担当しています。
妻はまとめ買いや年払いが好きなのでこういう月があります。

先月までレバナスを保有していましたが含み損がなくなったとのことで全て売却しました。
今後はレバレッジがない通常のS&P500の投資信託を中心に買い増していく予定です。

2人とも入金して保有銘柄の価格が上昇したので順調に投資額を増やしています。
次女の価格上昇率が高いのはレバナスの保有が多いためです。
7月はドルが下落しましたがレバナスは為替の影響を受けないファンドのため価格の上昇がそのまま投資額の増加につながりました。

ジュニアNISAの運用状況は下記記事をご参考下さい。

出金があったのであまり総額は増えていませんが、保有銘柄が2％以上増加しているので十分なパフォーマンスです。
当初の目標は今年中に3000万円到達だったので私としては順調すぎる状況です。
3000万円を超えても油断せず5000万円を目指していこうと思います。

6月に続いてボーナスのおかげで入金が多めとなっています。

ドルが下落して5、6月ほどの勢いはなかったですが、米国株は好調でした。春頃の上昇が出来過ぎだったので月2％プラスが少なく感じてしまうのは怖いですね。

私の投資額の2年半の推移です。
2022年は下落相場で入金した上でヨコヨコが続いてましたが今年はそのリバウンドが来てる感じですね。

毎月の評価損益のグラフです。

2023年は今のところ出来過ぎですね。5、6月の評価益が凄すぎて2％プラスの7月が少なく見えますね。
今年が標準だと思わないようにします。
なんせ2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナス、私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったです。

年内1000万円超えが見えてきましたが、まだまだ入金が重要な段階です。
ボーナス資金は全て入金したので8月は資金が多くないかもですが迷わず突っ込んでいこうと思います。

保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

そして

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。

夫婦とも5月に続いてプラスです。
メインで運用している米国インデックスファンドが好調でした。ドル高の恩恵もありました。
妻は保険の年間払いなどの出金がありましたが、それ以上に保有銘柄の含み益がありました。

長女 の口座 は優待配当メインの日本株が4割、全米インデックスファンドが6割くらいです。
次女の口座は 全米インデックスファンド 7割、レバナスが3割くらいです。
6月は日本株、米国株、両方とも好調でした。

ジュニアNISAの詳細については下記記事をご参考下さい。

入金は少なかったですが保有銘柄の上昇が多かったので5月に続いて大幅なプラスとなりました。
米国のインデックスファンドの高騰の影響が大きいですが、6％の上昇は出来過ぎですね。また調整相場が来ると思います。

6か月連続で前月比プラスとなりました。
今年上半期は昨年の下落相場のリバウンドって感じでしたね。
下半期はさすがに落ち着くと思われるので引き締めて入金を続けていく次第です。

6月はボーナスのおかげで入金が多めとなっています。

先月に引き続きS&P500とNASDAQとメイン運用の米国株が好調で、さらにドル高の恩恵もあり保有銘柄の価格が大幅に上昇しています。

今年に入って好調です。これで6か月連続で前年度比プラスとなりました。
投資額が上がっていくと増加額も大きくなることを実感中です。

毎月の評価損益のグラフです。

2023年は今のところ出来過ぎですね。これが標準だと思わないようにします。
なんせ2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナス、私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったです。

年内1000万円超えが見えてきましたが、まだまだ入金が重要な段階です。
7月もボーナス資金で多めの入金と買い付けを行う予定です。
保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。