月初に自身の投資総額についてご報告して
前回、ジュニアNISA口座の投資額を公開しましたが
我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。
世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。
妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。
そして
子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。
現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。
将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと
4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。
イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。
昨年はレバナスを買い付けていました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。
あと妻は金も買い付けています。
毎月大体5千円だけ積み立てています。
ポートフォリオの1％で投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説しませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。
夫婦とも4月に続いてプラスです。
5月もメインで運用している米国株(特にNASDAQ)が好調でドル高もあり保有銘柄のプラス幅が大きかったです。
長女 の口座 は優待配当メインの日本株が4割、全米インデックスファンドが6割くらいです。
次女の口座は 全米インデックスファンド 7割、レバナスが3割くらいです。
5月は長女が保有してる日本株がイマイチでしたが、米国インデックスファンドメインの投資信託が好調でした。
特にNASDAQが良かったので レバナスの保有が多い次女は爆益でした。
ジュニアNISAの詳細については下記記事をご参考下さい。
昨年の下落相場の反動って感じですね。
米国のインデックスファンドの高騰の影響が大きいですが、6％の上昇は出来過ぎですね。また調整相場が来ると思います。
5か月連続で前月比プラスとなりました。
6、7月は夏のボーナスで入金がんばれると思います。
通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので今後も比率は上昇する予定です。
私の口座で高配当ETFを売却しインデックス銘柄を買い増したので高配当株の割合が下がっています。
レバナスは保有銘柄の価格は上昇しましたが買い増していないので比率に変化ありません。
2023年もS&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。
来年の新NISAに向けてインデックスの割合をさらに増やす予定です。
年齢や運用銘柄など投資環境が似ている方は今後もご参考下さい。
