カテゴリー: 資産状況

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【資産状況】2023年2月末時点の投資総額を公開

月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。

現在のポートフォリオがこちらになります。

【ポートフォリオ】2023年2月現在の保有銘柄を公開

2月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,366,650円
前月比＋267,302円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は2年3ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。

2月末時点で662,983円
前月比＋37,458円

 iDeCoを含めた投資額は合計で7,029,633円
前月比＋311,611円でした。

投資額増減の内訳

今回の＋311,611円は

配当金　約3,000円
特定口座で買付　約14,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付　約56,000円

上記合計で約7万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約24万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約3.5％上昇した計算になります。

昨年が下落続きだったので久しぶりに2ヶ月連続でプラスでした。
ただ株価の上昇ではなくドル高による上昇なので楽観視できないですね。

毎月の評価損益のグラフです。

2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナス、私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったですね。

ただ、入金と買い増しはしっかりやれたので今年はそれが報われると思っています。
保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。

投稿日:

【Youtube版】2023年1月末時点の家族の投資総額を公開

前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが

【投資総額】2023年1月末時点の家族の投資総額を公開

Youtube版を作成しました。

こちらになります。

基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので

投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。

投稿日:

【投資総額】2023年1月末時点の家族の投資総額を公開

先週、自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2023年1月末時点の投資総額を公開

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
 

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと

4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。

イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。

年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。

 

私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、

あと妻は金も買い付けています。

毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。

そして

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。

現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。

 

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
今年が最後なのでがんばります。

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各口座の投資額

夫婦とも2ヶ月連続マイナスだったので久しぶりに大幅プラスです。
レバナスの保有が多い私の方が上昇率が高いです。下落率も高いですが。

ジュニアNISA運用状況

ジュニアNISAも上昇です。
レバナスの比率が多い次女の方が下落率が高いです。
ジュニアNISAの詳しい運用状況については前回の記事をご参考下さい。

【ジュニアNISA】長女4年1ヶ月　次女2年2ヶ月の運用状況

資産総額と資産推移

2ヶ月連続で前月比マイナスでしたが、
ボーナス時期で多く買い増していたので少しずつですが上昇額が増加していると思います。

投資総額は2022年の10月に戻った感じですね。
今年は去年と比べれば上昇時期があると思うので迷わず入金を続けたいですね。

ポートフォリオとまとめ

通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。

レバナスは1月に妻と次女が買い増し尚且つ価格が上がったため比率が増加しました。
ジュニアNISAはレバナスを非課税で買える最後のチャンスと思われますので
実は2月も少し買い増しています。
もう3月は買わなくてもいいくらい価格が上がっていてほしいですね。

下落続きの2022年でしたが、気にせず入金と買い増しは続けたので
株数口数は増やすことが出来ました。
2023年も&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。

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【資産状況】2023年1月末時点の投資総額を公開

月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。

現在のポートフォリオがこちらになります。

【ポートフォリオ】2023年1月現在の保有銘柄を公開

1月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,092,497円
前月比＋376,525円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は2年2ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。

1月末時点で625,525円
前月比−52,301円

 iDeCoを含めた投資額は合計で6,718,022円
前月比＋486,460円でした。

投資額増減の内訳

今回の＋486,460円は

配当金　約4,000円
特定口座で買付　約50,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付　約56,000円

上記合計で約11万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約37万円のプラスなので、保有銘柄の価格が約6.1％上昇した計算になります。

2ヶ月連続でマイナスだったので盛り返した感じです。
2022年は月平均10万円ほど入金していましたが、下落相場だったので投資額は伸びていませんでした。

昨年は下落相場が続いていたので保有銘柄の評価損額が大きかったです。

2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナスでしたが私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったですね。

ただ、入金と買い増しはしっかりやれたので今年はそれが報われると思っています。
保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。

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【Youtube版】2022年12月末時点の家族の投資総額を公開

前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが

【投資総額】2022年12月末時点の家族の投資総額を公開

Youtube版を作成しました。

こちらになります。

基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので

投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。

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【投資総額】2022年12月末時点の家族の投資総額を公開

先週、自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2022年12月末時点の投資総額を公開

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
 

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと

4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。

イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。

年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。

 

私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、

あと妻は金も買い付けています。

毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。

そして

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。

現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。

 

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
今年が最後なのでがんばります。

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各口座の投資額

夫婦とも2ヶ月連続マイナスです。
レバナスの保有が多い私の方が下落率が高いです。

ジュニアNISA運用状況

ジュニアNISAも続落です。
レバナスの比率が多い次女の方が下落率が高いです。
ジュニアNISAの詳しい運用状況については前回の記事をご参考下さい。

【ジュニアNISA】長女4年　次女2年1ヶ月の運用状況

資産総額と資産推移

家族総額でも2ヶ月連続で前月比マイナスとなりました。
ボーナスでいつもより入金が多いのですが、それ以上に保有銘柄の下落が目立ちました。

レバナスの保有があるとはいえ2ヶ月連続マイナスは久しぶりです。
インデックス投資をメインにしてから初めての経験です。
ほんと2022年はしんどかったですね、、

次に年間の損益の内訳です。

投資額推移の画面でお見せしていますが2021年12月末と2022年12月末の差額計算で＋145万円です。
レバナスの保有が一時ポートフォリオの15％ありましたが、それでも70％以上がレバレッジなしのインデックス投資銘柄でした。それで年間で17％のマイナスなので2022年の下落相場の酷さを物語っていますね。

ポートフォリオとまとめ

通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。

 

一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので9％となりました。
10％以下の比率なら大勢に影響はないので、気楽に保有していこうと思います。
S&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。

下落続きの2022年でしたが、気にせず入金と買い増しは続けたので
株数口数は増やすことが出来ました。
リバウンドした時の急騰額が楽しみにして2023年も&P500などインデックスファンドメインで買い増しを続けます。

投稿日:

【資産状況】2022年12月末時点の投資総額を公開

月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。

【ポートフォリオ】2022年12月現在の保有銘柄を公開

12月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は5,658,338円
前月比−389,443円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は2年1ヶ月が経過しました。
毎月23,000円入金しています。

12月末時点で573,224円
前月比−25,710円

 iDeCoを含めた投資額は合計で6,231,562円
前月比−450,178円でした。

投資額増減の内訳

今回の−450,178円は

配当金　約15,000円
特定口座で買付　約100,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付　約56,000円

上記合計で約17万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約62万円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約9.3％下落した計算になります。

前月と合わせて2ヶ月で約12％も下落しています、、

なんと前年度比でマイナスとなりました、、
年間130万くらい入金してこの有様です。

保有銘柄の評価損益の推移とまとめ

2022年は評価損が先行していました。
トータルでマイナス約153万円の評価損となりました。

ちなみに去年はというと

 

2021年は本当に恵まれた年でしたね。

2022年はS&P500が約20％マイナス、NASDAQが約30％マイナスでしたが私の保有銘柄は約24％マイナスでした。
私はレバナスを一時ポートフォリオの20％近く保有していたのでそのダメージが大きかったですね。

2022年は厳しい年でしたが、入金と買い増しはしっかりやれたので来年以降は報われると思っています。
保有銘柄や投資スタイルが似ている方は今後もご参考下さい。

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【Youtube版】2022年11月末時点の家族の投資総額を公開

前回、家族全体の投資総額についてご報告しましたが

【投資総額】2022年11月末時点の家族の投資総額を公開

Youtube版を作成しました。

こちらになります。

基本的にブログ版と同じですが、Youtube版では資産目標やジュニアNISA開始の経緯等についてコメントしていますので

投資スタイルや境遇が似ている方はぜひご参考下さい。

投稿日:

【投資総額】2022年11月末時点の家族の投資総額を公開

先週、自身の投資総額についてご報告しましたが

【資産状況】2022年11月末時点の投資総額を公開

我が家は夫婦でそれぞれ証券口座を持ちそれぞれ独自で運用しています。
また子ども2人分ジュニアNISAもやっているので
今回は妻の口座とジュニアNISA口座を含めた家族の投資総額を公開します。

世帯全体の資産は興味を持っていただける方が多いようなので
当ブログでも毎月報告しています。

夫婦の投資歴とジュニアNISAについて
 

妻は職業柄、地方の30代の女性としては年収が高い方だと思います。
私は恵まれています。
ただ、大学の学費が高かったため、まだ10年ほど奨学金の返済があります。

妻の具体的なポートフォリオはNGにされているので、ざっくり紹介しますと

4年前からつみたてNISAとiDeCoを利用しているので8割がインデックスです。
全世界とS＆P500とNASDAQ銘柄をバランス良く保有しています。

イオンなど株主優待をいくつか利用しているので私と違って日本株を保有しています。

年明けからレバナスを買い付け始めました。
年齢的に仕事的に私ほどセミリタイア願望はなく私より入金力があるのでリスク(レバレッジ)を取る必要がありませんが
私と次女がやっているので興味本位で買い付けた感じです。

 

私が買って下落してから妻は買い付けているので、私より取得単価が低くてパフォーマンスが良いんですよね。しかも私より資金が多いので。
投資額の差が埋まりません、、

あと妻は金も買い付けています。

毎月5千円だけ積み立てています。
投資額が少なく変動がほとんどないのであまり解説していませんが
レバナスとの対比の安全資産として役割を果たしています。

そして

子ども2人ともジュニアNISAを開設しています。

現行サービスが終了する2023年末まで限度額まで入金します。
自身のつみたてNISAとiDeCoに加えてのジュニアNISA積立です。
非課税口座フル活用です。

 

将来的にはきっと大きな取り分になると思っていますが
毎月の積立額が多いので私の収入的に入金がかなりハードです。
あと１年なのでがんばります。

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各口座の投資額

夫婦とも下落。レバナスの割合が多い私の口座の方が下落率が高いです。

ジュニアNISA運用状況

ジュニアNISAも下落しています。こちらもレバナスの比率が高い次女の方が下落率が高いです。

【ジュニアNISA】長女3年11ヶ月　次女2年の運用状況

資産総額と資産推移

10月が150万円のプラスだったので11月はクールダウン的な動きでした。
投資額が2000万円を超えているのでプラスマイナス100万円以下は小幅な値動きに感じます。

今年に入って前月比マイナスの月が4回もありますがトータルでは右肩がりです。まだまだ入金が必要な段階ですね。

月30万以上、年間400万円超えが目標ではあります。

ポートフォリオとまとめ

通常のインデックスはつみたてNISA、iDeCoで定期買付しているので比率はあまり下がることはないと思います。
妻がレバナス買い増したので比率が増加しました。
高配当株はバリュー株としてグロース株とある程度相関関係があるので今後も15％前後の保有率をキープしたいです。

一時15％くらいあったレバナスの割合は、買い増ししなくなったのと価格が下がったので10％となりました。
この程度の比率なら大勢に影響はないので、もう気楽に運用できます。

下落相場の現在なら何を買っても高いリターンを得られるのでしばらくは通常のインデックス銘柄を買い増していく次第です。

投稿日:

【資産状況】2022年11月末時点の投資総額を公開

月初なので先月末時点の私の投資総額を公開します。

【ポートフォリオ】2022年11月現在の保有銘柄を公開

11月末時点の株式とiDeCo以外の投資信託の資産額は6,082,806円
前月比−153,231円

次にiDeCoですが

iDeCoの買付は丸2年が経過しました。
毎月23,000円入金しています。

11月末時点で598,934円
前月比−13,310円

 iDeCoを含めた投資額は合計で6,681,740円
前月比−158,713円でした。

投資額増減の内訳

今回の−158,713円は

配当金　約5,000円
特定口座で買付　40,000円
つみたてNISAとiDeCoの投資信託の自動買付　約56,000円

上記合計で約10万円の入金が含まれています。

その入金額を除くと約26万円のマイナスなので、保有銘柄の価格が約3.6％下落した計算になります。

資産額推移

入金のおかげで大幅な下落はないですが、今年に入っての下落相場で700万円が遠いです。

保有銘柄の評価損益の推移とまとめ

上記が全保有銘柄の月末時点の評価損益です。下3桁は省いています。

11月末時点のトータルで今年はまだマイナス約91万円です。
今年に入ってからの下落相場で評価損が先行しています。

ちなみに去年はというと

昨年はほとんど評価益でした。
2021年はポートフォリオの半分くらい高配当銘柄でしたが、それでこの評価益なので上昇相場の2021年は恵まれていました。

今年は我慢の年でしたね。
来月もボーナス資金を使って入金を続けていきたいです。